Ça commence par un sentiment de liberté. La liberté des contraintes de l’Ouest, des longs hivers, des corvées d’entreprise.
Mais à mesure que les mois passent et que nous approchons avril, la liberté se transforme en rappel sinistre que peu importe la distance qui nous sépare de l’Amérique, nous devons remplir nos déclarations de revenus américaines.
Quand je suis arrivé pour la première fois en Thaïlande, j’avais beaucoup moins d’expérience sur le fonctionnement du pays. Je pensais que parce que je ne vivais plus aux États-Unis, je n’avais pas besoin de remplir de déclaration fiscale. Je n’avais jamais pris en compte que je serais toujours à la merci de l’IRS en vivant à l’étranger.
Ceci étant dit, ce guide vous aidera à déterminer si vous devez déclarer vos impôts en tant qu’expatrié américain vivant à l’étranger, comment les déclarer en utilisant des options gratuites ou payantes, et quels services sont disponibles.
Si vous souhaitez déclarer vos impôts par vos propres moyens, consultez un logiciel de déclaration tel que TurboTax.
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À propos de moi
Avant de parler de la façon dont je déclare mes impôts, laissez-moi vous en dire un peu plus sur moi. Je suis expatrié depuis 2014. J’ai déménagé en Thaïlande avec ma femme et notre première fille. En 2015, nous avons eu une autre fille qui est née en Thaïlande.
Au fil des ans, j’ai enseigné l’anglais et travaillé comme commentateur sportif en langue anglaise. Cependant, il n’y a pas longtemps, j’ai créé une LLC en Amérique pour ma carrière de freelance en écriture et en édition.
Chaque année, je dois payer des impôts américains sur l’argent que je gagne en tant qu’indépendant et sur mes investissements en Amérique.
Déclaration de revenus américains
Quand j’ai déménagé à l’étranger, je n’étais pas sûr de devoir déclarer mes impôts. J’ai donc contacté mon comptable aux États-Unis. Il m’a dit que je devais déclarer les impôts d’État et fédéraux tout en vivant à l’étranger.
Le site de l’IRS le confirme :
« Si vous êtes un citoyen américain ou un résident étranger, les règles pour déclarer les revenus, les successions et les dons ainsi que pour payer les impôts prévisionnels sont généralement les mêmes, que vous soyez aux États-Unis ou à l’étranger. Vos revenus mondiaux sont soumis à l’impôt sur le revenu américain, peu importe où vous résidez. »
Dans certains cas, vous n’avez pas à payer d’impôts d’État en vivant à l’étranger si vous vivez dans un État sans impôt d’État tel que :
- Alaska
- Floride
- Nevada
- Dakota du Sud
- Texas
- Washington
- Wyoming
Mais dans mon cas, j’habitais au New Jersey avant de partir. Donc, je devais toujours déclarer.
Pénalités pour non-déclaration
Que se passe-t-il si vous ne déclarez pas vos impôts en vivant à l’étranger ? Mon comptable m’a dit que vous pourriez vous voir retirer votre passeport ou être refusé pour un renouvellement lorsque le moment sera venu.
Mon comptable m’a aussi raconté l’histoire de son client, un expatrié américain qui a déménagé en Espagne et ouvert un restaurant.
L’expatrié américain a rencontré une Espagnole, s’est marié, puis a vendu son entreprise et a voulu ramener sa femme en Amérique avec lui.
Mon comptable m’a dit que son client n’avait pas déclaré ses impôts pendant neuf ans, et l’IRS ne comptait pas le laisser s’en tirer. Ils ont refusé le visa de sa femme aux États-Unis jusqu’à ce qu’il paie tous ces arriérés d’impôts.
Voici une liste des pénalités auxquelles vous pourriez faire face si vous ne déclarez pas vos impôts en vivant ou travaillant à l’étranger :
- une amende fiscale basée sur votre revenu moyen des années précédentes
- révocation de passeport
- gel ou saisie de vos comptes bancaires
- prison ou incarcération pour les cas graves
Alors, rendez-vous service : déclarez vos impôts.
Documents Fiscaux
Quand je déclare mes impôts depuis l’étranger, j’envoie la liste suivante de documents à mon comptable. Votre cas peut être différent. Assurez-vous donc de vérifier avec votre comptable.
- numéros de sécurité sociale de mes membres de la famille
- factures de tous les revenus gagnés pour l’année
- frais pour l’année fiscale
- finances pour les investissements
Je scanne et envoie ces documents à mon comptable fin février. Une fois que j’ai scanné et rassemblé tous mes formulaires fiscaux dans un dossier sur mon ordinateur, je transfère une copie du dossier à mon comptable.
Il fait sa magie et, en un jour ou deux, il me renvoie mes impôts officiels. Je les signe, les lui renvoie par e-mail, et il les envoie à l’État et à l’IRS.
Taxes locales
Vous pourriez être tenu de déclarer des impôts pour le pays où vous résidez. Chaque pays a des exigences différentes en matière de fiscalité.
Généralement, il s’agit de trois questions :
- Combien de jours passez-vous par an dans ce pays ?
- Combien gagnez-vous en vivant dans ce pays ?
- Combien d’argent avez-vous dans votre compte bancaire dans ce pays ?
Dans de nombreux pays, vous êtes considéré comme résident fiscal si vous passez plus de 180 jours par an dans ce pays. Être résident fiscal signifie que vous devez payer et déclarer des impôts.
Si vous travaillez à l’étranger, il y a de très fortes chances que vous deviez déclarer des impôts dans ce pays. En général, l’entreprise pour laquelle vous travaillez vous aide avec vos impôts locaux.
Un point important à garder à l’esprit : l’Amérique a des accords de non double imposition avec plus de cinquante pays dans le monde, ce qui vous évite de payer deux fois vos impôts.
De plus, l’Amérique a un accord de déclaration de comptes bancaires étrangers avec de nombreux pays. Les banques locales doivent informer l’IRS du montant d’argent que les expatriés ont dans leurs comptes.
Si vous prenez votre retraite à l’étranger et percevez une pension d’Amérique, vous pourriez également être soumis à des impôts locaux. Il est préférable de vérifier avec votre comptable.
Vous pouvez également consulter nos guides fiscaux spécifiques pour :
Exemption Fiscale
L’Exclusion de Revenu Gagné à l’Étranger, ou FEIE, est un bon moyen de réduire vos impôts américains.
Actuellement, vous pouvez réduire votre revenu imposable gagné tout en vivant en dehors de l’Amérique de 105 900 USD.
La FEIE est soumise à deux conditions principales :
- Votre revenu gagné à l’étranger ne doit pas inclure de paiements provenant du gouvernement américain ou d’agences affiliées, de pension ou de paiement dans une zone de combat. Vous pouvez en savoir plus sur le site de l’IRS.
- Vous devez réussir soit le test de résidence, soit le test de présence physique.
Le test de résidence signifie que vous devez vivre en dehors des États-Unis pendant au moins un an, tandis que le test de présence physique signifie que vous devez être physiquement présent dans d’autres pays en dehors de l’Amérique pendant au moins 330 jours par an.
Comptables personnels
Est-ce que je m’attends à ce que chaque expatrié américain qui a besoin d’aide fiscale utilise mon expert en fiscalité ? Non. Et en plus, je ne pense pas qu’il apprécierait que je lui envoie des centaines de personnes juste avant la fin de la saison fiscale.
Mais vous avez d’autres choix. Voici quelques moyens de déposer vos impôts sur le revenu américains tout en vivant à l’étranger.
IRS
L’IRS dispose de quatre ressources pour vous aider à déclarer vos impôts en ligne.
- Les Formulaires remplissables gratuitement sont destinés aux personnes qui gagnent 73 000 USD ou moins par an.
- Leur site de préparation de déclaration fiscale est également gratuit pour ceux qui sont éligibles.
- L’IRS propose également des logiciels commerciaux.
- Ou vous pouvez déclarer vos impôts via un fournisseur e-file agréé par l’IRS.
J’ai essayé d’utiliser le système de dépôt électronique de l’IRS depuis la Thaïlande. Mais j’ai eu quelques problèmes lors du téléchargement de mes documents.
Sauf s’ils ont corrigé le système de dépôt électronique, vous pourriez rencontrer des problèmes similaires.
Si vous avez des difficultés à joindre l’IRS, vous pouvez utiliser le service de Claimyr. Il appelle l’IRS en votre nom et vous contacte lorsque quelqu’un décroche.
Logiciels de Déclaration Fiscale
Si vous souhaitez déclarer vos impôts vous-même, de nombreux logiciels de déclaration fiscale sont à votre disposition. L’une des options les plus populaires est TurboTax, qui existe depuis 1984 sous une forme ou une autre.
TurboTax vous offre de nombreuses options de déclaration, ce qui signifie que les particuliers, les propriétaires d’entreprise et les sociétés trouveront le plan dont ils ont besoin et seront guidés tout au long du processus de déclaration.
De plus, si vous ne souhaitez pas déclarer vos impôts vous-même, vous pouvez obtenir de l’aide de la part de l’un des nombreux comptables experts de TurboTax.
Services Fiscaux
Il existe de nombreux services fiscaux pour vous aider à déclarer vos impôts américains. Beaucoup de ces entreprises ont été créées par des expatriés venant de l’industrie financière.
L’un d’eux est 1040 Abroad, dirigé par l’expatrié américain Olivier Wagner.
Il a dix ans d’expérience dans le domaine fiscal et aide des personnes de tous horizons. Olivier a également une équipe de comptables travaillant sous sa direction pour aider les expatriés à gérer leurs impôts.
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