Assurance santé internationale à Singapour : coûts et garanties

Les soins de santé à Singapour sont de classe mondiale, mais coûteux. Ce guide explique tout ce que les expatriés doivent savoir sur l’assurance internationale à Singapour, des garanties aux tarifs en passant par les exclusions et les meilleurs assureurs.

Vivre à Singapour coûte cher, et pas seulement au quotidien, mais aussi côté santé.

Une simple consultation chez le médecin peut coûter plusieurs fois plus cher que dans les pays voisins, et une facture d’hôpital privé atteint vite plusieurs milliers de dollars, même pour un court séjour. C’est pourquoi l’une des premières choses à faire après votre arrivée est de souscrire une bonne assurance santé. Vous voulez être couvert si vous avez besoin de soins, que ce soit pour une maladie soudaine ou une urgence médicale.

Beaucoup de résidents de Singapour sont assurés par leur employeur, mais cette couverture a souvent des limites. Elle peut exclure l’hospitalisation, la maternité ou les soins hors de Singapour. Pour combler ces lacunes et rester protégés où qu’ils aillent, de nombreux expatriés se tournent donc vers une assurance santé internationale.

Dans cet article, je passe en revue tout ce qu’il faut savoir sur l’assurance santé internationale à Singapour : pourquoi elle est utile, combien elle coûte, ce qu’elle couvre et exclut, et quels assureurs les expatriés recommandent le plus.

Votre employeur doit-il vous assurer à Singapour ?

Cela dépend de votre pass. Le ministère de la Main-d’œuvre de Singapour (MOM) oblige les employeurs à souscrire une assurance santé pour les titulaires d’un Work Permit et d’un S Pass, mais pas pour ceux d’un Employment Pass. (Vérifié en octobre 2026.)

Pass	L’employeur doit-il souscrire une assurance santé ?	Couverture minimale fixée par le MOM
Work Permit	Oui	60 000 SGD par an
S Pass	Oui	60 000 SGD par an
Employment Pass	Non	Aucune

• Ce que couvre le minimum : les soins hospitaliers et la chirurgie ambulatoire, y compris pour des affections sans lien avec le travail. Si le contrat prévoit des sous-plafonds, chacun doit atteindre le minimum de 60 000 SGD.
• Qui paie : votre employeur. Le coût ne peut pas vous être répercuté. Pour les titulaires d’un S Pass, une quote-part n’est autorisée que si elle figure dans votre contrat avec votre plein consentement. Elle ne peut dépasser 10 % de votre salaire mensuel fixe, ni durer plus de 6 mois par tranche de 2 ans d’emploi.
• Paiement de l’hôpital : pour les contrats qui débutent à partir du 1^er juillet 2025, le MOM exige que les assureurs paient directement l’hôpital dès que la demande est recevable.

Vous avez un Employment Pass ? Selon le MOM, les employeurs peuvent inclure une assurance dans votre contrat ou simplement vous encourager à souscrire la vôtre. Vérifiez dans votre contrat le plafond annuel et le type de chambre avant de vous croire couvert. Notre guide de l’Employment Pass explique le pass lui-même.

Pourquoi les expatriés à Singapour peuvent avoir besoin d’une assurance internationale

Commençons par voir pourquoi une assurance internationale est utile aux expatriés à Singapour.

Accès limité aux dispositifs de santé publics

Les dispositifs publics comme MediShield Life et les Integrated Shield Plans sont réservés aux citoyens et aux résidents permanents singapouriens. La plupart des titulaires d’un permis de travail étrangers n’y ont pas droit. Et rester sans assurance à Singapour est franchement déconseillé.

Même si elle coûte cher, une assurance à Singapour n’est jamais de l’argent perdu. En cas de maladie grave ou d’urgence médicale, elle vous évite la ruine et vous ouvre les portes des meilleurs hôpitaux et médecins, sans craindre l’addition.

Pour en savoir plus : Le système de santé de Singapour expliqué aux expatriés

L’assurance locale peut être déroutante

L’assurance locale n’est pas non plus très lisible. À Singapour, on souscrit généralement par l’intermédiaire de courtiers plutôt qu’en direct auprès de l’assureur. Et on ne sait pas toujours comment déclarer un sinistre quand on cumule plusieurs contrats. 

Par exemple, même avec une assurance d’employeur et un Integrated Shield Plan, il n’est pas évident de savoir auprès de quel contrat se faire rembourser en premier (voir la discussion ici).

Pourquoi les étrangers paient plein tarif dans les hôpitaux de Singapour

Les étrangers titulaires d’un permis de travail ne reçoivent aucune subvention publique pour leurs soins. Le ministère de la Santé (MOH) l’a établi dès octobre 2007, et la seule exception concerne le service des urgences, où les tarifs ne dépendent pas de la nationalité. (Vérifié en octobre 2026.)

• Subventions : le MOH a revu les subventions des hôpitaux publics et les a conservées pour les citoyens singapouriens et, à un niveau légèrement inférieur, pour les résidents permanents. Les autres étrangers, dont les travailleurs étrangers, en ont été exclus.
• MediShield Life : elle couvre les citoyens et les résidents permanents. Avec un permis de travail, vous ne pouvez pas y adhérer.
• Integrated Shield Plans : ces contrats ajoutent la couverture d’un assureur privé à MediShield Life, ils vous sont donc fermés pour la même raison.

Vos options sont donc le contrat de votre employeur, un contrat privé local ou un contrat international. Si vous devenez résident permanent plus tard, la situation change. Notre guide du système de santé de Singapour explique comment.

La couverture de l’employeur est souvent insuffisante

Avec un Work Permit ou un S Pass, votre employeur doit vous fournir une assurance santé. D’après le ministère de la Main-d’œuvre, la couverture doit atteindre au moins 60 000 SGD par an. La règle ne s’applique pas aux titulaires d’un Employment Pass, vérifiez donc votre contrat. Dans tous les cas, le contrat fourni par l’employeur varie beaucoup. Certaines entreprises prennent simplement le moins cher pour respecter le minimum, d’autres proposent des formules complètes.

Si vous travaillez ici, renseignez-vous donc d’abord auprès de votre employeur sur ce que vous avez, et regardez aussi les sous-plafonds. Votre contrat peut par exemple ne prendre en charge la chirurgie que jusqu’à 20 000 SGD, alors qu’une opération coûte facilement 40 000 SGD ou plus. Vous paieriez alors la différence de votre poche. C’est pour cela que beaucoup d’expatriés choisissent une couverture complémentaire.

Couverture internationale et portabilité

L’assurance locale à Singapour ne couvre en général que Singapour. Pour être couvert à l’étranger, il faut un contrat international. Et il est souvent possible de le conserver en déménageant dans un autre pays.

Notez que la zone de couverture et la portabilité dépendent de chaque contrat. J’y reviens plus loin dans l’article.

Advertisement

Tiers payant

Avec une assurance locale, lisez bien votre contrat. Dans certains cas, vous devez avancer les frais puis demander un remboursement. En cas d’hospitalisation, cela peut représenter une lourde charge, car les factures d’hôpital à Singapour sont très élevées. Une seule nuit en chambre individuelle au National University Hospital coûte par exemple environ 800 SGD, hors médicaments, honoraires des médecins et autres frais.

Pour une intervention chirurgicale, même mineure, la note dépasse facilement 5 000 SGD.

Avec une assurance internationale, en revanche, l’hospitalisation est généralement prise en charge par tiers payant : l’assureur règle directement la facture auprès de l’hôpital.

Garanties

L’assurance santé internationale à Singapour fonctionne à peu près comme les contrats internationaux ailleurs. Vous devriez pouvoir l’utiliser dans tous les hôpitaux de Singapour, y compris les hôpitaux privés.

Voici les principaux domaines de garantie auxquels vous pouvez généralement vous attendre.

Comme il existe des centaines de contrats, cette section ne donne qu’un aperçu général. Pour les détails exacts, mieux vaut lire les petites lignes du contrat choisi ou en discuter directement avec un courtier ou un conseiller de l’assureur.

Pour en savoir plus sur les garanties en détail, lisez notre guide de l’assurance santé à Singapour.

Plafonds annuels

Contrairement aux contrats locaux de Singapour, qui fixent souvent un sous-plafond par acte médical, l’assurance santé internationale prévoit généralement un plafond annuel global, surtout pour l’hospitalisation.

Les plafonds annuels démarrent en général à 1 000 000 USD, ce qui suffit le plus souvent, même à Singapour. Mais si vous voulez être vraiment tranquille en cas de long séjour en soins intensifs ou d’opération complexe, visez au moins 2 000 000 USD par an. Certains contrats haut de gamme proposent même une couverture illimitée.

Hospitalisation

C’est le cœur de la plupart des assurances santé internationales. Tous les frais liés à l’hospitalisation sont généralement pris en charge jusqu’à votre plafond annuel. Cela comprend en principe :

• Chambre et pension
  
• Frais d’hôpital et de chirurgie
  
• Radiographies, scanners, IRM et autres examens d’imagerie
  
• Médicaments
  
• Soins infirmiers et frais de bloc opératoire
  

Certains assureurs versent aussi une petite indemnité journalière pour un accompagnant pendant l’hospitalisation, en général autour de 20 à 50 USD par jour.

Bon à savoir : vérifiez toujours le type de chambre inclus dans votre couverture. Certains contrats économiques ne couvrent que les chambres semi-privées, et vous devrez payer la différence si vous préférez une chambre individuelle.

Soins ambulatoires

Selon votre contrat, votre assurance peut inclure les soins ambulatoires. Certains assureurs, comme Cigna Healthcare, fixent un plafond annuel précis pour ces soins, d’autres limitent le montant remboursable par consultation.

Gardez en tête que la couverture ambulatoire est souvent optionnelle, c’est-à-dire qu’il faut parfois payer un supplément pour l’ajouter. Elle est particulièrement utile à Singapour, où consultations et examens sont chers. Une consultation chez un spécialiste privé coûte par exemple 200 à 500 SGD, et les examens complémentaires ajoutent facilement plusieurs centaines de dollars.

Maternité

De nombreux contrats internationaux proposent aussi une garantie maternité, qui peut inclure le suivi prénatal et postnatal ainsi que les frais d’accouchement à Singapour. Toutefois, ces garanties sont en général réservées aux formules haut de gamme et soumises à un délai de carence de 10 à 24 mois. Si vous envisagez d’avoir un enfant à Singapour, mieux vaut souscrire bien à l’avance.

Évacuation d’urgence et rapatriement

En cas d’urgence médicale grave, certains contrats prennent en charge l’évacuation, y compris le transport en avion sanitaire vers l’hôpital adapté le plus proche ou vers votre pays d’origine. 

Ce n’est pas indispensable au quotidien à Singapour, un petit pays doté d’excellents hôpitaux. Cela le devient dès que vous voyagez à l’étranger. Rappelez-vous que l’assurance internationale vous protège dans le monde entier, pas seulement à Singapour.

Zone de couverture

L’un des grands atouts de l’assurance internationale est sa souplesse. La plupart des contrats vous couvrent dans plusieurs pays, ce qui vous permet de vous faire soigner hors de Singapour si nécessaire.

Les zones de couverture comprennent généralement :

• Couverture mondiale
  
• Monde entier hors États-Unis (option plus abordable)
  
• Contrats régionaux couvrant l’Asie, Singapour compris
  

Important : vérifiez toujours que le contrat choisi couvre expressément les soins à Singapour. Certains contrats régionaux bon marché excluent Singapour à cause du coût élevé de ses soins.

Couverture des urgences

La plupart des assurances santé internationales incluent une couverture des urgences. Même si votre contrat exclut les États-Unis, par exemple, vous pouvez y recevoir des soins d’urgence si un imprévu survient pendant un voyage.

Attention toutefois : la couverture des urgences en dehors de la zone choisie est limitée, à la fois en durée et en montant maximal remboursé. 

Le plafond est généralement bien inférieur à celui de votre zone principale, et les soins doivent relever d’une véritable urgence (par exemple des blessures mettant la vie en danger ou une maladie soudaine).

Autres garanties

Certains assureurs ajoutent des prestations au-delà de la couverture médicale classique, pour plus de confort et une meilleure expérience de santé.

Cigna Healthcare propose par exemple la télémédecine : vous consultez un médecin diplômé en ligne et obtenez des ordonnances à toute heure, sans passer par un cabinet. L’assureur offre aussi un suivi de cas, où un professionnel dédié vous aide à coordonner les traitements, à trouver les hôpitaux adaptés et à gérer les situations médicales complexes.

Ces services ne sont pas essentiels, mais ils apportent un vrai plus pour obtenir un avis ou une aide médicale, surtout quand on vit à l’étranger.

Exclusions

L’assurance santé internationale ne couvre pas tout. Chaque contrat a ses propres exclusions, c’est-à-dire des situations ou des soins que l’assureur ne rembourse pas. Elles varient selon l’assureur et le contrat, alors vérifiez bien les détails avant de souscrire.

Voici quelques-unes des exclusions les plus fréquentes :

• Affections préexistantes : c’est la plus grosse limite. Si vous souffrez déjà d’une maladie avant de souscrire, comme le diabète, l’asthme ou une maladie cardiaque, elle n’est généralement pas couverte. Certains assureurs acceptent de l’inclure moyennant une surprime, mais c’est assez rare. Dans certains cas, comme l’hypertension ou les douleurs articulaires, quelques assureurs offrent tout de même un soutien limité pour gérer l’affection.
  
• Blessures auto-infligées : les blessures causées volontairement ne sont pas couvertes.
  
• Conduite en état d’ivresse ou usage de drogues : les accidents ou blessures survenus sous l’influence de l’alcool ou de drogues sont exclus.
  
• Chirurgie esthétique ou de confort : les interventions réalisées pour l’apparence plutôt que pour des raisons médicales ne sont pas couvertes.
  
• Médecines alternatives : la plupart des contrats excluent des soins comme l’acupuncture ou les thérapies traditionnelles, sauf mention expresse dans le contrat. Certaines formules haut de gamme couvrent en partie des thérapies comme la kinésithérapie ou la chiropraxie.
  

Lisez toujours les petites lignes ou parlez directement à un conseiller de l’assureur pour bien comprendre ce que votre contrat exclut. 

Remboursement des frais

La procédure varie légèrement d’un assureur à l’autre, mais elle se déroule généralement ainsi :

• Soins ambulatoires : vous réglez en général la facture vous-même, puis vous envoyez les justificatifs nécessaires (reçus médicaux, comptes rendus de diagnostic, formulaires de demande) à votre assureur pour être remboursé. La plupart des assureurs traitent les dossiers en quelques jours ouvrés après réception de tous les documents.
  
• Hospitalisation : dans bien des cas, l’assureur paie directement l’hôpital. Ce système de tiers payant est disponible dans la plupart des grands hôpitaux de Singapour. Il vaut toutefois mieux contacter votre assureur à l’avance et obtenir un accord préalable avant l’admission. Cette étape confirme ce qui est couvert et évite tout malentendu sur vos garanties ou vos plafonds.
  

Comment vérifier le coût d’un acte avant de souscrire

Vous pouvez consulter les prix habituels du secteur privé sur le site du MOH. Il publie des barèmes de référence, c’est-à-dire des tarifs recommandés pour les médecins et les hôpitaux. (Vérifié en octobre 2026.)

• Honoraires des chirurgiens : barèmes pour environ 2 180 actes.
• Honoraires des anesthésistes : barèmes pour environ 620 actes.
• Frais d’hôpital : barèmes pour 21 actes et 8 pathologies, sur la base d’une chambre individuelle.

Servez-vous-en pour tester les sous-plafonds d’un contrat. Si la police de votre employeur plafonne la chirurgie à 20 000 SGD, cherchez votre intervention et additionnez les honoraires du chirurgien, de l’anesthésiste et les frais d’hôpital. Si le total est plus élevé, l’écart reste à votre charge, et c’est précisément cet écart que doit combler un contrat international à plafond annuel unique.

Ces barèmes ne s’appliquent pas aux hôpitaux publics. Pour ceux-ci, consultez la page des tarifs de l’hôpital concerné.

Coût de l’assurance santé internationale à Singapour

L’assurance internationale n’est pas bon marché. Elle peut même coûter bien plus cher qu’une assurance locale.

Pour vous donner une idée, si vous avez moins de 40 ans, comptez environ 200 à 400 USD par mois pour un contrat international solide sans franchise.

Après 60 ans, les primes dépassent facilement 700 USD par mois.

Gardez à l’esprit qu’il ne s’agit que d’estimations approximatives. Les primes varient beaucoup selon de nombreux facteurs, notamment :

• Votre âge et votre état de santé
  
• L’assureur et le contrat choisi
  
• Le niveau de couverture (hospitalisation seule ou avec soins ambulatoires et maternité)
  
• La zone de couverture (monde entier ou hors États-Unis)
  
• La franchise et les options de partage des coûts
  
• Votre nationalité et votre pays de résidence
  

Le meilleur moyen de connaître votre coût réel est de demander un devis personnalisé directement à un assureur international ou de contacter un courtier agréé qui travaille avec plusieurs compagnies.

Astuce : pour réduire votre prime, choisissez une formule de base avec couverture hospitalière et une franchise plus élevée. Beaucoup d’expatriés à Singapour font ce choix : ils se protègent contre les gros pépins et laissent l’assurance locale de leur employeur gérer les petits frais ambulatoires. Vous restez ainsi couvert pour les situations graves sans payer deux fois les mêmes garanties.

L’inflation des coûts médicaux à Singapour reste l’une des plus élevées de la région Asie-Pacifique, avec un taux tendanciel prévu pour 2026 d’environ 14 %, ce qui signifie que la plupart des contrats connaîtront des hausses de prime notables au renouvellement. Outre Cigna et Allianz Care, les communautés d’expatriés citaient fréquemment en 2025 HSBC Life et Sompo comme de bonnes options réglementées localement, en particulier pour ceux qui préfèrent un assureur agréé à Singapour disposant de réseaux hospitaliers locaux bien établis.

Advertisement

Assurance locale ou assurance internationale

Si vous hésitez encore entre une assurance santé locale et une assurance internationale à Singapour, voici quelques repères pour choisir en connaissance de cause.

L’assurance locale est généralement plus abordable, mais elle a ses limites. La couverture se limite le plus souvent à Singapour, et le choix d’hôpitaux ou de spécialistes peut être plus restreint. Certains traitements coûteux risquent aussi de ne pas être entièrement couverts.

L’assurance internationale, elle, coûte plus cher mais protège plus largement : couverture hors de Singapour, plafonds annuels plus élevés et accès à un réseau mondial d’hôpitaux.

En résumé :

• Si votre budget est limité et que vous n’avez besoin d’être protégé que pendant votre vie à Singapour, un contrat local suffit.
  
• Si vous avez plus de marge budgétaire, souhaitez une couverture internationale et des soins de grande qualité avec moins de restrictions, optez pour une assurance internationale.
  

Beaucoup d’expatriés à Singapour combinent les deux : ils s’appuient sur l’assurance locale de leur employeur pour les consultations courantes et les besoins de tous les jours, et gardent un contrat international à franchise élevée pour les grosses hospitalisations ou les urgences médicales.

Certains choisissent aussi de rentrer dans leur pays d’origine pour les soins importants s’ils y ont accès à un système de santé public. Ce n’est pourtant pas toujours possible ni pratique, surtout en cas d’urgence, il vaut donc mieux ne pas compter uniquement sur cette solution.

Qui devrait souscrire une assurance internationale à Singapour

L’assurance internationale n’est pas faite pour tout le monde. Certains s’en sortent mieux avec un contrat local ou fourni par l’employeur. Voici quelques cas où elle n’est peut-être pas le bon choix :

• Les budgets limités : comme on l’a vu, l’assurance internationale coûte en général beaucoup plus cher que les contrats locaux. Si le prix est votre priorité, mieux vaut souvent s’appuyer sur un contrat local qui protège correctement à Singapour.
  
• Ceux qui sont déjà bien assurés : si vous avez déjà une assurance santé complète via votre employeur ou un autre assureur, regardez ce qu’elle couvre. Beaucoup d’expatriés constatent que leur contrat actuel inclut déjà de bonnes garanties d’hospitalisation et de soins ambulatoires, ce qui rend une couverture internationale superflue.
  
• Ceux qui n’ont besoin d’une couverture qu’à Singapour : si vous quittez rarement le pays, un contrat local peut être plus rentable. Il vous couvrira dans la plupart des situations que vous risquez de rencontrer ici.
  
• Ceux qui visent la résidence permanente (PR) ou la citoyenneté : si vous comptez rester longtemps à Singapour et demander la PR ou la citoyenneté, l’assurance internationale n’est peut-être pas nécessaire. En tant que PR ou citoyen, vous aurez accès à MediShield Life et aux Integrated Shield Plans, bien plus abordables que les contrats internationaux privés. Vous pourrez ensuite les compléter par une assurance locale privée si besoin.

Bref, l’assurance internationale est surtout utile aux expatriés qui changent de pays ou veulent une couverture complète qui les suit partout. Mais si vous comptez vous installer durablement à Singapour et entrer dans son système de santé, un contrat local vous servira peut-être mieux à long terme.

Foire aux questions

Les étrangers peuvent-ils utiliser MediShield Life à Singapour ?

Non. MediShield Life couvre les citoyens et les résidents permanents. Les Integrated Shield Plans s’appuient sur MediShield Life, ils ne sont donc pas ouverts non plus aux titulaires d’un permis de travail.

Les titulaires d’un Employment Pass reçoivent-ils une assurance santé de leur employeur ?

Pas de par la loi. L’obligation du MOM ne s’applique qu’aux titulaires d’un Work Permit et d’un S Pass. Certains employeurs incluent une couverture dans le contrat d’un Employment Pass, vérifiez donc le vôtre.

Quelle est l’assurance santé minimale pour un titulaire de Work Permit ou de S Pass ?

Au moins 60 000 SGD par an, couvrant les soins hospitaliers et la chirurgie ambulatoire. Tout sous-plafond du contrat doit lui aussi atteindre ce minimum. C’est votre employeur qui paie.

Les étrangers bénéficient-ils de subventions dans les hôpitaux publics de Singapour ?

Non. Les subventions des hôpitaux publics sont réservées aux citoyens et aux résidents permanents. Les tarifs des urgences sont le seul domaine qui ne dépend pas de la nationalité.

L’assureur de mon employeur doit-il payer directement l’hôpital ?

Pour les contrats Work Permit et S Pass qui débutent à partir du 1^er juillet 2025, oui. Le MOM exige le paiement direct à l’hôpital dès que la demande est recevable.

Conseils supplémentaires pour choisir une assurance santé internationale

Si vous êtes arrivé jusqu’ici et envisagez une assurance internationale, voici quelques conseils pour choisir la bonne formule :

• Misez sur la couverture hospitalière si vous avez déjà une assurance locale via votre employeur ou une autre source. Vous pouvez alors réserver votre contrat international aux grosses hospitalisations ou aux urgences.
  
• Choisissez une franchise et une quote-part élevées. Cela peut réduire nettement votre prime. Beaucoup d’expatriés procèdent ainsi, en gardant leur contrat international surtout pour les gros frais médicaux.
  
• Ne prenez que ce dont vous avez vraiment besoin. Si vous ne prévoyez pas d’enfant ou voyagez rarement dans des zones reculées, par exemple, vous pouvez renoncer à la maternité ou à l’évacuation d’urgence si votre contrat est personnalisable.
  
• Lisez attentivement les petites lignes. C’est fastidieux, mais indispensable. Elles précisent exactement ce qui est couvert, ce qui est exclu et comment les remboursements sont traités.
  

Si vous ne savez toujours pas par où commencer, demandez un devis gratuit à Cigna Healthcare. Ce n’est pas l’option la moins chère, mais sa couverture internationale et la qualité de son service en font un bon choix pour beaucoup d’expatriés à Singapour.

Et si vous voulez un accompagnement plus personnalisé, le mieux est de parler à un courtier en assurance internationale. Décrivez-lui vos besoins et votre budget, et il vous aidera à comparer plusieurs contrats et à recommander celui qui vous convient le mieux.

Avertissement :
Je ne suis ni conseiller financier ni courtier en assurance, mais j’ai examiné plus de 100 contrats d’assurance santé internationale et consulté plusieurs experts pour préparer cet article. Tout a été fait pour garantir l’exactitude des informations, mais des erreurs restent possibles et les contrats d’assurance sont complexes. Lisez toujours les petites lignes et confirmez les détails directement auprès de l’assureur avant de prendre votre décision finale.

Ministry of Manpower: Medical insurance requirements for migrant workers : le minimum de 60 000 SGD, les sous-plafonds, le périmètre hospitalisation et chirurgie ambulatoire, et la règle de paiement direct du 1^er juillet 2025 pour les titulaires d’un Work Permit.

Ministry of Manpower: S Pass medical insurance requirements : le même minimum pour les titulaires d’un S Pass et les limites de quote-part.

Ministry of Manpower: Are employers required to buy medical insurance for Employment Pass holders? : l’obligation ne s’applique qu’aux titulaires d’un Work Permit et d’un S Pass.

Ministry of Health: MediShield Life : MediShield Life protège les citoyens et les résidents permanents singapouriens.

CPF Board: MediShield Life : couverture automatique pour les citoyens et les résidents permanents, et comment les Integrated Shield Plans ajoutent une couverture privée.

Ministry of Health: Revision of Hospital Subsidy for Foreigners : aucune subvention de santé pour les autres étrangers depuis octobre 2007, avec l’exception des urgences.

Ministry of Health: Hospital Bills and Fee Benchmarks : barèmes de référence du secteur privé pour les chirurgiens, les anesthésistes et les hôpitaux.