Avis Cigna Healthcare Canada : vaut-il le coup en 2026 ?

Notre avis détaillé sur Cigna Healthcare pour les expatriés au Canada. Découvrez les plans, les tarifs et les garanties pour savoir si cette assurance vaut le coup selon vos besoins.

Le Canada est réputé dans le monde entier pour son système de santé, souvent appelé Medicare. Les soins y sont de grande qualité, mais le fonctionnement diffère un peu de ce que beaucoup de gens imaginent. Chaque province et chaque territoire a ses propres règles, si bien que la couverture publique varie selon l’endroit où vous vivez.

Pour la plupart des gens, Medicare suffit pour les soins de base. Beaucoup souscrivent aussi une assurance privée complémentaire pour les services que Medicare ne prend pas en charge, comme le dentaire, l’optique ou les médicaments sur ordonnance.

Seulement, tout le monde n’a pas droit à Medicare tout de suite. Par exemple :

• Si vous venez d’arriver au Canada, certaines provinces, comme la Colombie-Britannique, imposent un délai de carence pouvant aller jusqu’à trois mois avant de pouvoir vous inscrire. L’Ontario n’en a pas.
• Dans certaines provinces comme l’Ontario, les étudiants internationaux n’ont pas du tout droit à l’assurance publique.

Pendant cette période, vous devez payer tous vos soins de votre poche, et les factures peuvent être très salées.

• Une simple visite aux urgences coûte de 1 000 à 2 000 CAD selon les examens et les traitements.
• Une nuit à l’hôpital en chambre privée revient facilement à 3 000 à 5 000 CAD par jour, hors honoraires de spécialistes et chirurgie.

Face à ces coûts, de nombreux nouveaux arrivants et expatriés envisagent une assurance santé internationale, comme celle de Cigna Healthcare. Même un court séjour à l’hôpital peut dépasser le prix d’une prime annuelle : c’est un filet de sécurité intéressant.

Dans cet article, j’examine en détail les plans de Cigna Healthcare pour les expatriés au Canada : qui est derrière, ce qu’ils couvrent, combien ils coûtent et s’ils valent le coup. À la fin, vous aurez tous les éléments pour savoir si Cigna Healthcare vous convient.

Pourquoi les expatriés choisissent une assurance santé internationale au Canada

Avant de détailler Cigna Healthcare, voici un bref aperçu des raisons pour lesquelles beaucoup d’expatriés au Canada envisagent une assurance santé internationale :

• Une couverture pendant le délai de carence : certaines provinces, comme la Colombie-Britannique, font attendre les nouveaux résidents jusqu’à trois mois avant le début de l’assurance santé publique, alors que l’Ontario n’impose aucun délai. Sans couverture, même une simple visite à l’hôpital peut coûter cher. Une assurance internationale comble ce vide et vous évite de payer des milliers de dollars de votre poche.
  
• Être soigné tout de suite : le système de santé public canadien se concentre sur les urgences. Si votre cas n’en est pas une, vous pouvez attendre des mois, voire des années, pour être soigné. Avec une assurance internationale comme celle de Cigna Healthcare, vous pouvez recourir au secteur privé pour un traitement plus rapide.
  
• Une couverture internationale : Medicare ne vous couvre que lorsque vous êtes au Canada. Une assurance internationale comme celle de Cigna Healthcare vous protège presque partout dans le monde, sauf dans des pays comme la Corée du Nord, l’Ukraine, la Russie, l’Irak ou Cuba. La liste des pays exclus figure dans les petites lignes du contrat de Cigna Healthcare. Ce sont des destinations où l’on ne va guère sans raison très précise. Vous pouvez donc garder le même plan après un départ à l’étranger. Discutez-en tout de même en détail avec Cigna Healthcare, car cela dépend aussi de votre zone de couverture.

Délais de carence par province : Ontario et Colombie-Britannique

Avoir besoin d’un plan pour combler le vide dépend de votre province. L’Ontario n’impose aucun délai pour l’OHIP, alors que la Colombie-Britannique fait attendre les nouveaux résidents jusqu’à trois mois pour le MSP. (Vérifié en octobre 2026.)

• Ontario : la province indique qu’il n’y a plus de délai de carence pour l’OHIP. Si vous remplissez les conditions, vous êtes couvert immédiatement. Notre guide de l’assurance santé en Ontario explique qui y a droit.
• Colombie-Britannique : l’attente correspond au reste du mois d’arrivée, plus deux mois. Si vous arrivez le 20 janvier, vous attendez jusqu’à la fin mars. La province conseille aux nouveaux arrivants de prendre une assurance santé privée pendant ce temps. Consultez notre guide de l’assurance santé en Colombie-Britannique.

Les autres provinces fixent leurs propres règles : renseignez-vous auprès de votre régime provincial avant de payer une police privée dont vous n’avez peut-être pas besoin. Pour tout le reste de votre installation, consultez notre guide pour s’installer au Canada.

Qu’est-ce que Cigna Healthcare ?

Si vous venez des États-Unis, vous connaissez sans doute déjà Cigna. C’est l’un des plus grands assureurs santé au monde, réputé pour ses plans internationaux conçus spécialement pour les expatriés.

Les plans de Cigna ont la réputation d’être complets et flexibles, avec un large choix d’options et un excellent service client. En revanche, ils sont parfois un peu plus chers que ceux d’autres assureurs offrant un niveau de couverture comparable.

Je reviens plus loin dans cet article sur les options, les coûts et la question de savoir si le prix plus élevé se justifie.

Les plans Cigna Healthcare pour le Canada

Cigna Healthcare propose trois niveaux de plan principaux aux expatriés qui vivent au Canada. Chacun a un plafond annuel et des garanties différents, ce qui vous permet de choisir la protection la mieux adaptée à vos besoins et à votre budget.

Voici une comparaison des trois plans, avec les coûts mensuels estimés pour deux cas courants : couverture mondiale hors États-Unis, avec et sans franchise.

Plan	Plafond annuel	Zone de couverture	Coût mensuel (sans franchise)	Coût mensuel (franchise de 750 USD)
Silver	1 000 000 USD (1 350 000 CAD)	Monde entier (avec ou sans les États-Unis, au choix)	227,10 USD	193,80 USD
Gold	2 000 000 USD (2 700 000 CAD)	Monde entier (avec ou sans les États-Unis, au choix)	307,74 USD	262,62 USD
Platinum	Couverture illimitée	Monde entier (avec ou sans les États-Unis, au choix)	406,90 USD	347,23 USD

Remarque : ces prix correspondent à un expatrié de 40 ans vivant au Canada, avec une couverture mondiale hors États-Unis. Votre prime réelle peut varier selon votre âge, votre nationalité, vos antécédents médicaux et les options choisies. Pour connaître votre coût exact, le plus fiable est de demander un devis directement sur le site de Cigna Healthcare.

Silver

Le plan Silver est l’offre d’entrée de gamme de Cigna Healthcare. Bien que ce soit le plus basique, sa couverture suffit à la plupart des expatriés au Canada. Son plafond annuel est confortable : il couvre les frais d’hospitalisation, le traitement complet d’un cancer et même une chambre d’hôpital privée, pour plus de confort pendant les séjours.

Points clés :

• Plafond annuel de 1 000 000 USD, de quoi couvrir même les frais médicaux les plus élevés au Canada
  
• Chambre d’hôpital privée prise en charge, pour un meilleur confort pendant les soins
  
• Traitement du cancer entièrement couvert jusqu’au plafond annuel
  
• Soins d’urgence lors de déplacements hors du Canada
  
• Greffes et rééducation, par exemple la kinésithérapie

Pour la majorité des expatriés, le plan Silver suffit, sauf besoins très particuliers comme la maternité ou des plafonds nettement plus élevés.

Plan Gold

Le plan Gold est un cran au-dessus du Silver : il double le plafond annuel et ajoute la maternité et les soins aux nouveau-nés.

Points clés :

• Plafond annuel de 2 000 000 USD
• Toutes les garanties du plan Silver, avec des plafonds plus élevés pour certains services
• Maternité avec hospitalisation, y compris l’accouchement et les complications
• Soins au nouveau-né pris en charge dès la naissance

Ce plan convient si vous prévoyez d’avoir un bébé au Canada. De plus, grâce à des plafonds plus élevés, l’assurance peut aussi prendre en charge des traitements complexes qui impliquent des semaines, voire des mois d’hospitalisation.

Plan Platinum

Le plan Platinum est l’offre haut de gamme de Cigna Healthcare, avec une couverture annuelle illimitée et les garanties les plus complètes.

Points clés :

• Couverture illimitée : vous n’avez jamais à vous soucier d’un plafond
• Toutes les garanties du plan Gold
• Services élargis en santé mentale et en troubles du comportement
• Conçu pour les personnes très fortunées ou les grands voyageurs qui veulent un maximum de souplesse et de protection

C’est le plan le plus cher, presque deux fois le prix du Silver. Je ne pense pas que quiconque en ait besoin, sauf si vous voyagez régulièrement et voulez une couverture illimitée où que vous soyez dans le monde.

Les plafonds des plans Cigna côte à côte

Le plafond annuel attire l’attention, mais ce sont les sous-plafonds qui déterminent ce que vous payez vraiment. Voici comment les trois plans se comparent sur les garanties les plus utilisées. (Vérifié en octobre 2026.)

Garantie	Silver	Gold	Platinum
Plafond annuel	1 000 000 USD	2 000 000 USD	Pris en charge intégralement
Imagerie (IRM, scanner, TEP)	10 000 USD	30 000 USD	Pris en charge intégralement
Rééducation, y compris kinésithérapie	5 000 USD	15 000 USD	Pris en charge intégralement
Soins aux urgences	500 USD	1 000 USD	2 000 USD
Santé mentale et troubles du comportement	5 000 USD	10 000 USD	Couvert
Maternité courante (12 mois)	Non couvert	7 000 USD	14 000 USD
Hospitalisation d’urgence hors de votre zone de couverture	100 000 USD	250 000 USD	Couvert

Certains de ces plafonds sont plus généreux qu’il n’y paraît. Avec une IRM à 800 à 1 200 CAD, le plafond d’imagerie de 10 000 USD du plan Silver (environ 13 500 CAD) en couvre plus de dix.

La maternité est la vraie ligne de partage. Le Silver ne la couvre pas, le Gold verse jusqu’à 7 000 USD pour une maternité courante et le Platinum jusqu’à 14 000 USD.

Vérifiez le plafond des urgences. Cigna indique 500 USD pour les soins aux urgences sur le plan Silver. Demandez à Cigna comment est remboursé un passage aux urgences qui n’entraîne pas d’hospitalisation avant de compter sur le Silver pour cela.

Zone de couverture

Lorsque vous choisissez un plan Cigna Healthcare, vous devez opter pour l’une de ces deux zones de couverture :

• Monde entier hors États-Unis
• Monde entier y compris les États-Unis (prime mensuelle plus élevée, en raison du coût très élevé des soins aux États-Unis).

La plupart des expatriés excluent les États-Unis pour économiser, mais quelques situations justifient de les ajouter :

• Vous venez des États-Unis et pourriez devoir y retourner pour des soins ou un suivi régulier.
• Comme le Canada est proche des États-Unis, vous préférerez peut-être traverser la frontière pour des interventions non urgentes et éviter les longues attentes du système public canadien. Vous pouvez aussi vous tourner vers le secteur privé au Canada.
  

Même si vous excluez les États-Unis, votre plan comprend quand même une couverture d’urgence lorsque vous vous y rendez. Par exemple, le plan Silver de Cigna inclut automatiquement 100 000 USD (135 000 CAD) de prise en charge des soins d’urgence aux États-Unis. 

Autrement dit, si vous tombez soudainement malade ou avez un accident grave aux États-Unis, vous êtes pris en charge sans avoir à avancer toute la facture.

Options supplémentaires

Comme je l’ai dit plus haut, les plans de Cigna Healthcare sont très flexibles. Les plans de base couvrent surtout l’hospitalisation et les soins avec séjour.

Si vous voulez une couverture plus large, vous pouvez personnaliser votre contrat avec des options : consultations ambulatoires, évacuation médicale, prévention, et même dentaire et optique. 

Ci-dessous, je détaille chaque option sur la base du plan Silver, le plus choisi par les expatriés au Canada, et je vous dis si elle vaut le coup à mon avis.

Soins ambulatoires

Ce module couvre les soins qui ne nécessitent pas d’hospitalisation, comme les consultations de médecin, les avis de spécialistes, les examens de diagnostic et les médicaments prescrits.

Couverture ambulatoire du plan Silver :

Service	Plafond (USD)	Plafond (CAD)
Plafond annuel	15 000	20 250
Consultations et actes ambulatoires	2 500	3 375
Médicaments prescrits et pansements	1 500	2 025
Examens de diagnostic (radiographie, analyses, etc.)	2 500	3 375
Rééducation ambulatoire (kinésithérapie, etc.)	5 000	6 750

Faut-il la prendre ?

Si vous n’êtes pas encore couvert par Medicare, cette option est vivement conseillée. Les soins ambulatoires au Canada peuvent coûter très cher si vous les payez de votre poche.

Par exemple :

• Une seule visite chez le généraliste peut coûter 100 à 150 CAD
• Une consultation de spécialiste revient de 200 à 500 CAD, selon la complexité des soins
• Les examens courants comme une IRM peuvent coûter 800 à 1 200 CAD

Sans couverture Medicare, quelques consultations ou examens suffisent à atteindre des milliers de dollars : l’option vaut largement son prix.

Évacuation médicale et rapatriement

Cette option couvre le transport d’urgence vers un autre hôpital ou un autre pays si vous avez besoin de soins spécialisés indisponibles sur place. Elle comprend aussi le rapatriement dans votre pays d’origine et une aide aux déplacements des proches qui vous accompagnent.

Couverture du plan Silver :

• Évacuation médicale et rapatriement pris en charge intégralement
• Allocation pour visite de proche : 1 200 USD (1 620 CAD) par voyage, jusqu’à 5 voyages
• Allocation de séjour pendant l’évacuation : 155 USD (210 CAD) par jour, jusqu’à 10 jours par voyage
  

Faut-il la prendre ?

Pour la plupart des expatriés qui vivent dans les villes canadiennes, cette option n’est pas indispensable. Le Canada dispose d’excellents établissements médicaux dans tout le pays, et vous n’aurez presque jamais besoin d’être évacué ailleurs pour vous faire soigner.

En revanche, si vous vous rendez souvent dans des régions isolées comme le Yukon, le Nunavut ou le nord de la Colombie-Britannique, où les hôpitaux de pointe sont rares, elle peut vous sauver la mise. 

Elle est aussi utile si vous pratiquez des activités d’aventure comme le ski, le snowboard ou la randonnée dans des zones isolées, où un accident grave pourrait nécessiter une évacuation d’urgence. 

Santé et bien-être

Cette option porte sur la prévention et le soutien en santé mentale : elle vous aide à rester en forme et à gérer le stress.

Couverture du plan Silver :

Service	Plafond (USD)	Plafond (CAD)
Bilan de santé de routine	325	440
Soins des pieds (jusqu’à 5 séances)	325	440
Dépistages du cancer (col de l’utérus, prostate, sein)	325 chacun	440 chacun
Soutien en santé mentale	20 séances en présentiel par an	20 séances par an

Faut-il la prendre ?

Cette option est tout à fait facultative.

Elle mérite réflexion si vous comptez faire des bilans réguliers ou avez besoin d’un suivi psychologique. En santé mentale, les soins coûtent cher au Canada : les séances de thérapie reviennent souvent à 150 à 300 CAD. Avec le temps, cette couverture peut donc s’amortir.

Pour les bilans de routine, c’est un plus agréable mais pas essentiel, surtout si vous prévoyez de payer de toute façon de votre poche.

Optique et dentaire

Cette option couvre les soins dentaires courants et l’optique de base, qui ne sont pas inclus dans Medicare.

Couverture du plan Silver :

Service	Plafond (USD)	Plafond (CAD)
Examen de la vue (1 par an)	100	135
Lunettes ou lentilles de contact	155	210
Plafond annuel des soins dentaires	1 250	1 690
Soins dentaires courants	80 % de remboursement	80 % de remboursement
Soins dentaires lourds (prothèses, reconstructions)	70 % de remboursement	70 % de remboursement
Orthodontie (moins de 18 ans)	40 % de remboursement	40 % de remboursement

Faut-il la prendre ?

Medicare couvre rarement l’optique ou le dentaire, et beaucoup de gens prennent une assurance privée complémentaire pour ces services, mais il peut quand même revenir moins cher de payer de sa poche.

• Examen de la vue : 100 à 150 CAD
• Détartrage : 150 à 250 CAD
  

Sauf si vous avez besoin de gros travaux dentaires ou d’orthodontie, payer de sa poche coûte généralement moins cher que d’ajouter ce module à son plan.

Quelles options choisir ?

À mon avis, l’option Soins ambulatoires est celle qu’il faut absolument prendre, surtout si vous n’êtes pas encore couvert par Medicare. Pour les autres, tout dépend de vos besoins personnels et de votre mode de vie.

• Par exemple, si vous voyagez régulièrement dans des zones rurales ou pratiquez le ski ou la randonnée dans des endroits isolés, l’option Évacuation médicale et rapatriement est une bonne idée.
  
• Si vous restez surtout en ville, vous n’en avez probablement pas besoin.

Les options Santé et bien-être et Optique et dentaire sont de bons plus, mais facultatifs. Mieux vaut n’y penser que si vous savez que vous utiliserez souvent ces services.

Exclusions

Comme les autres assurances santé privées, Cigna Healthcare ne couvre pas tout. Certaines maladies et situations sont exclues de la couverture. Ces exclusions sont très courantes chez la plupart des assureurs santé internationaux : elles ne devraient donc pas vous surprendre.

Parmi les exclusions les plus courantes :

• Les maladies préexistantes (j’y reviens dans la section suivante)
• La chirurgie esthétique ou de confort
• Les traitements expérimentaux ou non éprouvés
• Les blessures volontaires

Cette liste n’est pas exhaustive. Pour voir toutes les exclusions en détail, vous pouvez lire directement les conditions complètes du contrat. 

Maladies préexistantes

Les maladies préexistantes sont l’une des plus grandes exclusions de l’assurance santé privée dans le monde, et Cigna Healthcare ne fait pas exception. Concrètement, si vous avez déjà un problème de santé avant de souscrire votre plan, aucun traitement lié à ce problème ne sera pris en charge.

Vous pouvez néanmoins souscrire Cigna Healthcare malgré des maladies préexistantes. Le plan exclut simplement ces affections précises et couvre tout le reste.

Cela dit, Cigna Healthcare apporte un certain soutien pour gérer quelques maladies chroniques. Le traitement de la maladie sous-jacente n’est pas couvert, mais si vous avez 60 ans ou plus, l’assureur peut tout de même vous aider à suivre et à gérer les affections suivantes :

• Hypertension (tension artérielle élevée)
• Diabète de type 2
• Glaucome
• Arthrite
• Douleurs articulaires ou dorsales
• Ostéoporose ou ostéopénie
  

Je vous conseille aussi d’être toujours franc et honnête sur vos antécédents médicaux lors de la demande. Si vous cachez une information et qu’elle est découverte plus tard, vos remboursements peuvent être refusés.

Par ailleurs, si vous avez des maladies préexistantes importantes, il peut être préférable de vous appuyer sur Medicare si vous y avez droit. Même si Medicare s’accompagne souvent de longs délais d’attente, il couvre les maladies préexistantes, contrairement à l’assurance internationale privée.

Hôpitaux et cliniques accessibles

Avec Cigna Healthcare, vous pouvez vous rendre dans pratiquement n’importe quel hôpital ou clinique du Canada, grâce à son vaste réseau bien établi. Cela comprend les établissements publics comme privés : vous avez donc le choix, où que vous viviez ou voyagiez dans le pays.

L’un des grands atouts de Cigna est le tiers payant direct. Dans la plupart des cas, vous n’avez pas à avancer la facture d’hôpital : Cigna Healthcare règle directement les frais avec l’établissement. C’est très utile pour les traitements coûteux comme les opérations ou les longs séjours, où les frais atteignent facilement des dizaines de milliers de dollars.

Procédure de remboursement

Pour les soins ambulatoires, comme les consultations ou les examens de diagnostic, vous devrez peut-être payer la facture d’abord, puis envoyer une demande de remboursement.

Voici comment faire :

1. Envoyez les documents et reçus nécessaires via l’application mobile de Cigna Healthcare.
2. Une fois votre demande examinée et acceptée, comptez un remboursement sous cinq jours ouvrés après réception des documents nécessaires.

Le coût de Cigna Healthcare au Canada

Le coût d’un plan Cigna Healthcare dépend de plusieurs facteurs, notamment 

• Votre âge (les jeunes expatriés paient moins, les plus âgés davantage)
• Le niveau de plan choisi
• Votre zone de couverture
• Les modules optionnels ajoutés, comme les soins ambulatoires ou le dentaire
• Et bien d’autres éléments. 

Voici des exemples de primes mensuelles pour un expatrié de 40 ans vivant au Canada, avec une couverture mondiale hors États-Unis :

Plan	Sans franchise	Franchise de 750 USD
Silver	227,10 USD (308 CAD)	193,80 USD (263 CAD)
Gold	307,74 USD (417 CAD)	262,62 USD (356 CAD)
Platinum	406,90 USD (552 CAD)	347,23 USD (471 CAD)

À noter : il ne s’agit que de prix estimatifs. Votre prime réelle peut varier selon votre âge, vos antécédents médicaux, votre zone de couverture et les options choisies. Pour obtenir votre prix exact, rendez-vous sur le site de Cigna Healthcare et demandez un devis gratuit.

Les expatriés qui ont utilisé Cigna Healthcare au Canada confirment en général le délai de remboursement de 5 jours ouvrés, et les remboursements pour urgences et hospitalisations reçoivent des avis particulièrement positifs dans les forums de la communauté. Les plans pour les expatriés de 20 à 39 ans démarrent généralement autour de 150 USD par mois, tandis que ceux qui ont 50 à 69 ans peuvent s’attendre à payer 400 à 460 USD par mois pour un plan Silver ou Gold.

Comment réduire votre prime

Si votre prime actuelle vous paraît trop élevée, voici quelques moyens de la faire baisser :

• Choisir une franchise plus élevée ou un partage des frais
  C’est le moyen le plus efficace de réduire vos coûts mensuels. Il convient bien si vous consultez rarement mais voulez être protégé contre les grosses dépenses imprévues.
  
• Exclure les États-Unis si vous n’en avez pas besoin
  Inclure les États-Unis fait fortement monter la prime, à cause du coût élevé des soins là-bas. Si vous ne comptez pas vous faire soigner aux États-Unis, mieux vaut les exclure.
  
• Rester sur les plans de base
  Évitez d’ajouter des modules comme les soins ambulatoires ou le dentaire si vous n’en avez pas besoin. Ils apportent du confort, mais font aussi grimper la prime.
  

Gardez à l’esprit que réduire la prime réduit aussi votre couverture globale : il faut trouver le bon équilibre. Il n’y a ni bon ni mauvais choix ici. Prenez simplement l’option qui correspond le mieux à vos besoins de santé, à votre mode de vie et à votre budget.

Les inconvénients de Cigna Healthcare

Aucune assurance santé n’est parfaite. Cigna Healthcare offre une excellente couverture internationale et de solides garanties, mais quelques points faibles méritent réflexion avant de signer :

• Si vous êtes déjà couvert par Medicare et que vous vous en accommodez, vous n’avez peut-être pas besoin d’une assurance supplémentaire.
  
• Les maladies préexistantes ne sont pas couvertes, sauf certaines affections suivies comme l’hypertension ou le diabète. Reportez-vous à la section Maladies préexistantes ci-dessus pour plus de détails.
  
• La maternité n’est disponible que sur les plans supérieurs comme Gold ou Platinum.
  
• Les soins ambulatoires ne sont pas inclus par défaut et doivent être achetés en option, ce qui augmente la prime.

Questions fréquentes

Y a-t-il un délai de carence pour l’OHIP en Ontario ?

Non. L’Ontario indique qu’il n’y a plus de délai de carence pour l’OHIP : si vous remplissez les conditions, vous êtes couvert immédiatement. Il vous faut toutefois le bon document d’immigration et un justificatif de résidence.

Combien de temps dure l’attente pour le MSP en Colombie-Britannique ?

L’attente correspond au reste du mois où vous établissez votre résidence, plus deux mois. Faites votre demande de MSP dès votre arrivée. La province recommande une assurance santé privée pour cette période.

Le plan Cigna Silver couvre-t-il la maternité ?

Non. Le Silver ne comprend aucune garantie maternité. Le Gold verse jusqu’à 7 000 USD pour une maternité courante sur 12 mois, et le Platinum jusqu’à 14 000 USD.

Cigna prend-il en charge des soins liés aux maladies préexistantes ?

Seulement de façon limitée. Le module ambulatoire optionnel de Cigna prévoit des soins pour maladies préexistantes aux personnes de 60 ans et plus : 500 USD sur le Silver, 1 500 USD sur le Gold et 3 000 USD sur le Platinum. Pour les 40 à 59 ans, seul le Platinum paie, jusqu’à 2 000 USD. Un délai de carence s’applique.

Avertissement

J’ai rédigé cet article à partir de recherches approfondies et d’une lecture attentive des documents contractuels de Cigna Healthcare. Je ne suis pas courtier en assurance, mais je connais bien les assurances santé internationales de ce type, après avoir examiné près de 100 contrats différents. Des erreurs restent toutefois possibles, et l’assurance est un sujet complexe dont tous les détails ne tiennent pas dans un seul article. Si vous souhaitez souscrire un plan, je vous recommande vivement de lire vous-même le contrat en entier et d’en parler directement avec un conseiller de Cigna Healthcare,  idéalement en faisant tout confirmer par écrit, avant de prendre votre décision définitive.