تعد تايلاند واحدة من أكبر الاقتصادات في جنوب شرق آسيا. وبنيتها التحتية الحديثة – بما في ذلك المطارات والموانئ البحرية والطرق المرتبطة جيدا ونظام السكك الحديدية – تضمن أن اقتصادها سيستمر في النمو في السنوات القادمة.
لطالما كانت البلاد بيئة جاذبة للمستثمرين الأجانب بفضل القوانين المواتية للأعمال، والحوافز الضريبية، وإعفاءات الرسوم الجمركية، لذا ليس من المستغرب أن ترغب في الاستثمار في تايلاند أيضًا.
ومع ذلك، سيرشدك هذا الدليل إلى طرق الاستثمار في الأسهم والعقارات والأعمال التجارية في البلاد، وغير ذلك الكثير.
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
We have exclusive business content with insider business tricks that you can’t find anywhere else.
By becoming a subscriber of our Business tier, you can get immediate access to this content:
- Karsten’s List of Personal and Professional Services
- A Step-by-Step Guide to Registering a Company in Thailand on Your Own
- Taxes You Have to Deal with as a Business Owner in Thailand
- Employee Regulations You Must Know as a Business Owner
- Increase Your Chances of Getting Tax Refunds for Your Company
That’s not all. You get a free consultation with a corporate lawyer, a free consultation with an accountant, enjoy ExpatDen ad-free, and get access to over a hundred pieces of exclusive content to make your life in Thailand hassle-free.
Here is the full list of our exclusive content.
To get access to these exclusive business guides and more, become a subscriber.
بيئة الاستثمار في تايلاند
تايلاند مكان جذاب للمستثمرين في العقارات وبلد مزدهر لأي أعمال تجارية مرتبطة بالسياحة والأطعمة والمشروبات أو التقنيات الحديثة.
نقطة دخول رئيسية عند التخطيط للاستثمار في تايلاند هي مكتب مجلس الاستثمار (BOI)، وهي وكالة حكومية تايلاندية تحت مكتب رئيس الوزراء. تسعى هذه الوكالة إلى تشجيع الاستثمار في تايلاند وكذلك الاستثمارات التايلاندية في الخارج.
يمكنهم المساعدة في جميع احتياجاتك الاستثمارية، مثل تسهيل الاستثمارات، والمساعدة في الضرائب، وتقديم النصائح عند الحصول على التأشيرات وتصاريح العمل، ودعم عملك بمعلومات ونصائح شاملة.
تحديات الاستثمار
على الرغم من أن تايلاند تروج لنفسها كسوق ناشئ مع معدلات نمو ثابتة، لا تزال هناك بعض التحديات التي ينبغي أخذها بعين الاعتبار قبل الاستثمار في هذا البلد.
تايلاند معرضة لتغير المناخ وتشهد زيادة في أعداد الفيضانات والجفاف التي تؤثر على الزراعة وبالتالي الاقتصاد.
- فعلى سبيل المثال، في عام 2012، حدث فيضان في تايلاند ألحق أضرارًا بالعديد من المجمعات الصناعية في محافظتي أيوثايا وباثوم ثاني.
- بالإضافة إلى ذلك، من الصعب التنبؤ بالتطور السياسي. فقد مرت البلاد بـ 20 دستورًا وميثاقًا منذ عام 1932 وعدد من الانقلابات العسكرية.
تشمل المخاطر الأخرى التضخم.
الاستثمار في العقارات
تأثرت شركات تطوير العقارات بشكل كبير بجائحة كوفيد-19. قبل الوباء، كان السوق مزدهرًا، خاصة في بانكوك.
خلال الجائحة، توقف المشترون من هونغ كونغ والصين وسنغافورة عن القدوم إلى تايلاند، وتباطأ السوق. كما أن سوق العقارات مرتبط بالسياحة التي توقفت خلال الجائحة.
ومع ذلك، بعد إعادة فتح تايلاند للسياح، جاء العديد من المغتربين المستقبليين والرحالة الرقميين بحثًا عن إيجارات قصيرة إلى متوسطة الأجل و شراء الشقق السكنية. أحيا هذا سوق العقارات في البلاد، لكنه لا يزال بطيئًا.
كيف يعمل الاستثمار في سوق العقارات في تايلاند؟
بينما يمكن للأجانب شراء العقارات في تايلاند، هناك حدود لذلك.
يمكن للأجانب امتلاك ما يصل إلى 49% فقط من الشقق السكنية في أي مبنى. إذا تم الوصول للحد الأقصى، لا يمكنك الاستثمار في ذلك المبنى. لذلك، يجب الاستفسار مسبقًا مع وكيلك العقاري أو مكتب إدارة الشقق لمعرفة ما إذا كان بإمكانك شراء عقار هناك.
الانضمام إلى شريك تايلاندي يمكن أن يكون حلاً. يمكن للمواطنين التايلانديين الحصول على قرض عقاري من بنك تايلاندي إذا كانت تاريخهم الائتماني جيد ويلبون متطلبات الدخل. ومع ذلك، إذا ساءت العلاقة واضطررت وشريكك التايلاندي لتقسيم الأصول، فلن تكون لديك أي حقوق قانونية تتعلق بالعقار ولا يمكنك المطالبة به كملكٍ حصري لك.
بأي طريقة تختار دخول سوق العقارات، يجب عليك دفع عدد من الضرائب العقارية:
- ضريبة التحويل
- رسم الطابع
- الضريبة المستقطعة
- ضريبة الأعمال
تحقق دائمًا مع وكيل عقاري أو محامٍ حول الضرائب المحددة التي يجب عليك دفعها.
كيف تستثمر؟
أسهل طريقة للاستثمار هي العمل مع وكيل عقاري متخصص في الشقق للاستثمار، حيث يمكنهم مساعدتك في التعامل مع الأوراق، وإرشادك خلال العملية، وتحديد أفضل الأماكن للاستثمار.
قد ترغب أيضًا في توظيف محامٍ لضمان كل شيء بشكل قانوني تحت القانون التايلاندي وتجنب أي مسائل غير متوقعة.
إذا كنت مهتمًا بشراء أراضٍ، لاحظ أن القانون الجديد أعلاه قد يتغير في الأشهر المقبلة، وأنك ستكون من بين الأوائل في الشراء.
يعني ذلك أن كل محامٍ ووكيل عقاري سيتعلمون الإجراءات الجديدة معك.
أين تستثمر؟
المدينة الأكثر جذبا وتكلفة في تايلاند هي بلا شك بانكوك. العاصمة تضم أكبر مجتمع للمغتربين، حياة ليلية مكثفة، وأعمال تجارية مزدهرة.
تختلف المناطق في الخيارات، من ناطحات السحاب الجديدة حول سوخومفيت إلى المنازل المنخفضة في الحي الصيني ومنطقة ساتورن.
تتطور مناطق جديدة مع توسع قطار بي تي إس السريع. مناطق من آري إلى نونثابوري، وتلك الموجودة بين فرا خانونغ وبانغ نا، تزداد جاذبية كأماكن للاستثمار.
تجذب بعض المدن الساحلية مثل باتايا وفوكيت وهواهين أيضًا المغتربين. فهي توفر نمط حياة أكثر استرخاء وأقلاً ازدحامًا مروريًا. القرب من الشاطئ هو أيضًا ميزة كبيرة مقارنة ببانكوك.
تظل أماكن جديدة قيد الإنشاء، بما في ذلك الشقق ذات الإطلالات الرائعة على المحيط. جزيرة كوه ساموي هي أيضًا جزيرة مشهورة حيث يستثمر العديد من الأجانب في شراء الأراضي وبناء المنازل أو المنتجعات. عدد وكالات العقارات في كوه ساموي كبير.
شمال تايلاند، خاصة في شيانغ ماي، لا ينبغي إغفاله. شيانغ ماي تليها شيانغ راي هي محافظات تتطور بسرعة مع الشقق الجديدة. الحياة بساطة، مع الكثير من المطاعم النباتية، والأنشطة في الهواء الطلق، والطقس الأبرد من سبتمبر إلى فبراير.
المزايا:
- استثمار مستقر
- أسعار أقل من الدول الغربية
- ضرائب أقل من العديد من البلدان الأخرى في العالم
العيوب:
- المخاطر المحتملة المتعلقة بالاستثمار تحت اسم شريك تايلاندي
- حواجز اللغة، بما في ذلك عند توقيع العقود
- الحواجز المتعلقة بالتشريعات التايلاندية لملكية الأراضي الأجنبية
فتح شركة
تعد تايلاند مركزًا رئيسيًا للنقل وتقع عند ملتقى طرق بين جنوب آسيا وشرق آسيا. تايلاند جزء من مبادرة الحزام والطريق وتدعم التجارة الحرة، وهي عضو في منطقة التجارة الحرة الآسيان، والمجتمع الاقتصادي الآسيان، ومؤسس مشارك للشراكة الاقتصادية الإقليمية الشاملة التي دخلت حيز التنفيذ في 2022.
وقعت تايلاند اتفاقيات تجارة حرة مع أستراليا، الصين، اليابان، نيوزيلندا، وكوريا الجنوبية. لا تزال هناك اتفاقيات أخرى قيد التفاوض، بما في ذلك مع الرابطة الأوروبية للتجارة الحرة (EFTA) واتفاقية التجارة الحرة بين الاتحاد الأوروبي وتايلاند.
بالإضافة إلى ذلك، توفر تايلاند عددًا من الحوافز الضريبية، مثل إعفاء من ضريبة الدخل لمدة تصل إلى ثماني سنوات وإعفاء من رسوم الاستيراد.
يرجى ملاحظة أن إنشاء عمل تجاري في تايلاند ليس للجميع. سيتطلب الأمر الكثير من العمل والوقت. بالإضافة إلى المهارات التجارية، ستحتاج إلى دراسة القوانين التايلاندية بنفسك والحصول على مساعدة من المحامين أو المحاسبين من حين لآخر لمساعدتك في التنقل عبر تعقيدات النظام التايلاندي.
كيف يعمل ذلك؟
تفرض القوانين التايلاندية قيودًا صارمة بشأن ملكية الأجانب للشركات التايلاندية (قانون الأعمال الأجنبية لعام 1999). يُحظر على الأجانب القيام بأنشطة تجارية في خمسين فئة عمل.
إليك بعض الأمثلة لكل من القوائم الثلاث:
- قائمة واحدة: الأعمال المتعلقة بالصحف والزراعة (الزراعة، تجارة الأراضي، الغابات)
- قائمة اثنين: الأعمال المتعلقة بالأمن الوطني، والنقل المائي والجوي بما في ذلك شركات الطيران المحلية
- قائمة ثلاثة: أي شيء لا يكون التايلانديون مستعدين للتنافس فيه مع الأجانب
فيما يتعلق بالقائمتين الثانية والثالثة، يمكن الحصول على استثناءات من خلال الحصول على ترخيص الأعمال الأجنبية. يجب عليك تقديم طلب إلى دائرة الأعمال، ثم تقوم لجنة الأعمال الأجنبية بمراجعة الطلب.
تشمل المعايير حجم الشركة، نسبة التوظيف المحلي، التنمية الاقتصادية والاجتماعية، المنافسة المحتملة مع الشركات التي يملكها التايلانديون، وتعزيز المصالح التايلاندية.
بينما قد يبدو الأمر مرهقًا، لا تزال العديد من الفرص بانتظارك، مثل الأطعمة والمشروبات، السياحة، الأعمال الاجتماعية، وهكذا.
يمكنك العثور على مزيد من المعلومات على موقع BOI تايلاند .
كيفية إنشاء شركة
هناك ثلاث طرق رئيسية يمكنك من خلالها بدء عمل تجاري في تايلاند:
- شركات محدودة
- الترقية من BOI
- الملكية الفردية
الشركات المحدودة
الشركات المحدودة هي عادةً الشكل الأكثر شيوعًا للشركات في تايلاند. ومع ذلك، ليس لكل شخص نظرًا لأن القوانين التايلاندية الحالية لا تسمح للأجانب بامتلاك أكثر من 49% من أسهم الشركة.
هذا يعني أنك تحتاج إلى العثور على شريك تايلاندي موثوق. ومن الناحية القانونية، لا يمكنك أن تكون مالكًا كاملًا للشركة نظرًا لأن عدد الأسهم التي يمكنك امتلاكها محدود بـ 49% فقط.
في حين أنه من الممكن العثور علی تايلاند سحقاء لحمل الأسهم بالنيابة عنك، إلا أن ذلك ليس قانونيا.
ترقية المجلس الاستثماري
إذا كنت ترغب في بدء شركة في تايلاند، فمن المستحسن بشدة الحصول على ترقية من المجلس الاستثماري.
على الرغم من أنها قد تكون صعبة وتستغرق وقتًا طويلاً، إلا أنه يمكنك امتلاك 100% من أسهم الشركة والحصول على فوائد إضافية بشأن الإعفاء الضريبي والتأشيرات وتصاريح العمل.
تستطيع الشركات المعززة من المجلس الاستثماري أيضا شراء الأراضي في تايلاند.
لدى المجلس الاستثماري قائمة بالأعمال التي يمكن أن تحصل على الترقية من المجلس. تتغير من وقت لآخر حسب ما تحتاجه تايلاند في ذلك الوقت. حاليا، تندرج الفئات تحت تقنية النانو، التكنولوجيا الحيوية، تطوير تقنية المواد، والتكنولوجيا الرقمية.
اعرف المزيد: كيفية إنشاء شركة مملوكة لأجانب بنسبة 100% في تايلاند مع ترقية المجلس الاستثماري
الملكية الفردية
هذا الخيار متاح فقط في النظريات وغير مطبق فعليًا. علاوة على ذلك، لا تتوفر شركات المسؤولية المحدودة في تايلاند في الوقت الحالي.
التحديات
بالإضافة إلى التحديات التجارية الشائعة، يجب عليك الانتباه إلى الضرائب المتعلقة بعملك.
هناك عدد من الضرائب التي يجب عليك التعامل معها بانتظام. على سبيل المثال، هناك ضريبة الاستقطاع التي يجب عليك تقديمها كل شهر.
سيكون عليك تقديم PND 50، وهو إقرار ضريبة الدخل السنوي، وPND 51، وهو إقرار ضريبة الدخل النصفي السنوي.
بالإضافة إلى ذلك، ينبغي أن تنظر في المسائل القانونية المختلفة مثل التأشيرة وتصاريح العمل قبل فتح الأعمال التجارية. يجب أن تمتلك تصريح عمل لتشغيل شركة في تايلاند. إذا كنت تحمل تأشيرة النخبة، في هذه الحالة، تحتاج للتحقق من برنامجها الفلكس بلاس.
على سبيل المثال، توظيف أجنبي والحصول على تصريح عمل يستلزم توظيف ما لا يقل عن 3 إلى 4 موظفين تايلنديين بدوام كامل (إلا إذا كان المجلس الاستثماري يروج لشركتك).
هناك أيضًا فجوة كبيرة في الرواتب بين الموظفين التايلنديين المهرة وغير المهرة. الراتب اليومي المتوسط هو 300 بات تايلاندي يوميًا، ولكن معظم الموظفين المهرة يحصلون على دخل يومي أعلى.
تعرف على المزيد:
- نظرة عامة على البدء في الأعمال التجارية للمغتربين في تايلاند
- دليل تسجيل الشركات في تايلاند للأجانب
- احصل على الشركة الصحيحة لخدمة المحاسبة في بانكوك، تايلاند
المزايا:
- مركز نقل مركزي ونقطة دخول إلى جنوب آسيا وشرق آسيا
- داعم للتجارة الحرة
العيوب:
- لوائح صارمة بشأن ملكية الأجانب للشركات التايلاندية
- يحظر على الأجانب فتح أنشطة تجارية مختلفة
الاستثمار في سوق الأسهم
سوق الأوراق المالية التايلاندي (SET) هو البورصة الوحيدة في تايلاند. تأسست في 30 أبريل 1975 وهي واحدة من أكبر الأسواق في جنوب شرق آسيا.
هناك العديد من الطرق التي يمكنك بها شراء الأسهم في تايلاند:
- فتح حساب وساطة تايلاندي
- شراء صناديق الاستثمار المشتركة
- شراء صناديق المؤشرات المتداولة
- أخرى
للاطلاع على جميع خيارات الاستثمار المتاحة في الأسهم أو الصناديق أو صناديق المؤشرات المتداولة، يمكنك زيارة موقع SET.
افتح حساب وساطة تايلاندي
فتح حساب وساطة تايلاندي هو أسهل طريقة للاستثمار في الأسهم التايلاندية. بواسطته، يمكنك تداول أي أسهم تايلاندية بشكل فردي.
للقيام بذلك، تحتاج إلى فتح حساب مصرفي تايلاندي، والذي يتوفر عادة فقط إذا كان لديك تأشيرة طويلة الأمد لثايالند، مثل تأشيرة طالب، أو تأشيرة عمل، أو تأشيرة زواج، أو تأشيرة متقاعد.
إذا كانت لديك فقط تأشيرة سياحية، فسيكون ذلك تحديًا حيث أن بعض الفروع فقط قد تقبلها. يعتمد ذلك عادةً على الحظ وموظفي البنك.
بعد حصولك على حساب مصرفي تايلاندي، يمكنك حينئذٍ استخدامه لفتح حساب وساطة. هناك العديد من شركات الوساطة في تايلاند، ومعظمها مملوك لبنوك تايلندية.
إليك قائمة بشركات الوساطة الشهيرة في تايلاند:
- أوراق مالية بوالونغ (مملوكة لبنك بانكوك)
- إينوفيست X (مملوكة لبنك SCB)
- أوراق مالية كاسيكورن (مملوكة لبنك كاسيكورن)
- أوراق مالية كرنغسري (مملوكة لبنك كرنغسري)
- أوراق مالية تاناشارت (مملوكة لبنك تاناشارت)
هناك أيضًا شركات وساطه خاصة لا تنتمي إلى أي بنك تايلاندي، مثل أسهم ASl, أوراق مالية بيوند، و فيليب كابيتال.
لدى شركات الوساطة هذه هياكل رسوم وعمولات مختلفة. قد تحتاج أيضًا إلى دفع رسوم ثابتة شهرية للحفاظ على حسابك، لذا قبل فتح أي حساب وساطة، يجب عليك التحقق من هيكل الرسوم الخاص بهم للعثور على ما يناسب نمط استثماراتك.
بعد حصولك على حساب وساطة، يمكنك الآن تداول الأسهم في تايلاند. الطريقة الأكثر شيوعًا حاليًا تتم عبر تطبيق المحمول مثل ستريمنج.
يعمل سوق الأسهم التايلاندي من الاثنين إلى الجمعة، باستثناء العطلات، من الساعة 10 صباحًا إلى 5 مساءً بالتوقيت المحلي.
صناديق الاستثمار المشتركة
إذا كنت لا ترغب في تداول الأسهم الفردية بنفسك، فإن طريقة أخرى للاستثمار في سوق الأسهم التايلاندي هي الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة.
يمكن أن تكون أكثر أمانًا من تداول كل سهم بمفردك لأن مديري الصناديق سيتداولون بالنيابة عنك.
تعمل صناديق الاستثمار المشتركة في تايلاند بنفس الطريقة التي تعمل بها في أي مكان آخر في العالم.
هناك العديد من الصناديق التي يمكنك الاختيار منها، والتي تستهدف صناعات مختلفة. بعض الصناديق قد تستهدف فقط الشركات الكبرى في SET50 (أفضل 50 شركة في مؤشر SET). بينما تستهدف أخرى فقط شركات في الصناعات الصحية. وبعضها قد يستهدف فقط المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
يمكنك شراء صناديق الاستثمار المشتركة من أي بنك في تايلاند.
بناءً على ملاحظاتي، تركز العديد من صناديق الاستثمار المشتركة في تايلاند على الأنشطة منخفضة المخاطر. هذا يعني أنه من المحتمل ألا تخسر المال من استثمارك، لكن من جهة أخرى، سيكون الربح الذي تحققه منخفضًا أيضًا. إنها خطة منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد.
عند شراء صناديق الاستثمار المشتركة، يجب عليك دراسة استراتيجيات الاستثمار بعناية. على الأقل، يجب أن تحصل على فكرة عن نوعية الأسهم التي يخططون لتداولها في المستقبل، والأوراق المالية الحالية التي يمتلكونها بالفعل في محفظتهم.
يمكنك أيضًا النظر إلى صافي قيمة الأصول (NAV) لمعرفة أداءها في الماضي والتحقق من الرسوم. عادةً ما تتراوح بين 1 بالمئة إلى 2 بالمئة سنويًا.
إذا انتهى اسم الصندوق بحرف “D”، فهذا يعني أنك ستحصل على توزيعات أرباح منتظمة.
كل بنك في تايلاند يملك صناديق استثمار مشتركة ويمكن للجميع شراؤها طالما لديك حساب مصرفي مع هذا البنك.
ومع ذلك، بدلاً من الذهاب مباشرة إلى البنك وشراء صندوق استثمار مشترك، ينبغي عليك دراسة الأمر بعناية عبر الإنترنت بزيارة موقع البنك والبحث عن صفحة صناديق الاستثمار المشتركة، وفحص خياراتك.
بمجرد العثور على ما يعجبك، اذهب إلى البنك واشتره هناك. في المرة الأولى التي تشتري فيها أي صناديق الاستثمار المشتركة، ستحصل على دفتر شيكات يعمل بنفس طريقة دفتر الحساب المصرفي الخاص بك.
بعد ذلك، يمكنك تحميل تطبيق البنك (مختلف عن تطبيق التمويل المصرفي على الهاتف المحمول) ويمكنك شراء صناديق الاستثمار المشتركة عبر التطبيق. على سبيل المثال، في بنك كاسيكورن يُسمى K-My Fund.
يوجد مئات أو حتى آلاف من صناديق الاستثمار المشتركة المتاحة في تايلاند. يمكنك العثور عليها جميعًا من Finnomena. بينما يتوفر الموقع في الأغلب باللغة التايلاندية فقط، يمكنك استخدام Google Translate للمساعدة.
يرجى ملاحظة أن ليست كل صناديق الاستثمار المشتركة في تايلاند تستثمر في السوق المالي التايلاندي. العديد منها يستثمر في الأسواق الدولية بما في ذلك الولايات المتحدة، المملكة المتحدة، الصين، أو فيتنام، اعتماداً على ما هو شائع في تايلاند في الوقت الحالي.
الصناديق المتداولة في البورصة
مشابهة لصناديق الاستثمار المشتركة، تعد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وسيلة أخرى للاستثمار في سوق الأسهم التايلاندي. وكما في صناديق الاستثمار المشتركة، هناك مديرين للصناديق يعملون مع كل صندوق استثماري، مما يجعله خيارًا أكثر أمانًا من تداول الأسهم بشكل فردي.
شراء الصناديق المتداولة في البورصة يشبه شراء الأسهم. تحتاج إلى حساب وسيط، ثم يمكنك شراؤها مباشرة عبر منصات التداول مثل ستريمنج.
ومع ذلك، في تايلاند يتوفر أقل من 20 صندوقًا متداولًا في البورصة. بعضها يستثمر في السوق المالي التايلاندي، وبعضها الآخر يستثمر في السوق المالي الصيني، بينما يركز البعض الآخر على الذهب والسلع.
يمكنك الاطلاع عليها جميعًا من موقع SET.
السندات
تصدر الحكومة التايلاندية السندات كوسيلة لتمويل العجز السنوي في الميزانية ودعم التنمية الاقتصادية. منذ أواخر التسعينيات، أصبحت السندات أداة مهمة لإدارة السياسة النقدية للبنك المركزي التايلاندي وجزءًا من مصادر تمويل الحكومة والشركات الخاصة والعامة.
كيف تعمل؟
تصدر السندات في تايلاند عمومًا من قبل منظمة حكومية تايلاندية (تسمى السندات الحكومية)، أو شركة عامة، أو شركة خاصة (تسمى السندات الشركاتية).
تحتاج إلى الاحتفاظ بها لفترة معينة كما هو محدد في تلك السندات. بعد ذلك، تحصل على المبلغ المستثمر بالكامل مع الفائدة.
تختلف مدة السندات وأسعار الفائدة بناءً على سعر التضخم العام وظروف السوق في ذلك الوقت. يجب أن تتوقع الحصول على معدل فائدة بنسبة 3% في المتوسط.
بشكل عام، توفر السندات الحكومية فائدة أقل من السندات الشركاتية لأنها تُعتبر أكثر أمانًا.
كيف تستثمر؟
السندات ليست متاحة دائمًا للاستثمار. تحتاج إلى متابعة أخبار الأعمال التجارية، مثل قسم الأعمال في بانكوك بوست، لاعرفة تلك المتاحة.
بشكل عام، قبل أسابيع قليلة من يوم الشراء، ستصدر المنظمة بيانًا صحفيًا على موقعها الإلكتروني أو مواقع الأخبار الإلكترونية تفيد بأنها ستقدم سندًا. سيشرح البيان الصحفي خيارات السندات المتاحة، المتطلبات، أسعار الفائدة، النطاقات الزمنية للشراء، وأين يمكن الحصول عليها، عادة من البنوك التايلاندية.
خلال فترة النطاقات الزمنية المذكورة، يجب عليك زيارة البنك وشرائها. أو يمكنك حجزها مسبقًا عبر تطبيق البنك.
يرجى ملاحظة أن السندات الحكومية تميل إلى أن تباع بسرعة. أحيانًا، تُباع في غضون ساعات منذ إتاحتها للجمهور.
المزايا:
- مخاطر منخفضة
- دخل فائدة منتظم
السلبيات:
- نسبة عائد منخفضة
- خطر عدم استعادة الاستثمار بالكامل
- خطر انخفاض القيمة اعتمادًا على أسعار الفائدة السوقية وقيمة السند الاسمية
الملكية الخاصة
تعد الملكية الخاصة خيارًا مثيرًا للاهتمام لأولئك الذين لديهم رأس مال للاستثمار في تطوير مشروع جديد التمويل. إنها عملية مجزية، بالإضافة إلى عائد استثماري جيد محتمل وهامش ربح عند بيع الشركة.
كيف تعمل؟
تأتي معظم معاملات الملكية الخاصة في السوق التايلاندي من خارج تايلاند. ومع ذلك، عندما يستثمر الأجانب في الشركات المدرجة في تايلاند، فإنه يخضع للقوانين التايلاندية الصارمة المتعلقة بالاستثمارات الأجنبية.
يقيد قانون الأعمال الأجنبي في تايلاند الأجانب من التدخل في أنشطة تجارية محددة، كما ذُكر سابقًا. تشمل القيود الأخرى أن يحمل المواطنون التايلانديون على الأقل 51 بالمئة من إجمالي أسهم الشركة، وألا يمثل المساهمون الأجانب أكثر من نصف عدد المساهمين الإجمالي.
بالإضافة إلى ذلك، ووفقًا للمادة 26 من قانون الأعمال الأجنبي، يُحظر التعاون مع مواطن تايلاندي لزيادة حصته وقد يكون عرضة للسجن و/أو الغرامة. ومع ذلك، يظل تعريف واضح لما يعنيه “محاولة التحايل على حد نسبة الملكية” غير موجود.
كيف تستثمر؟
رغم جميع اللوائح المذكورة، تبقى العديد من الخيارات متاحة. في تايلاند، يمكن الاستثمار في الأغذية والمشروبات والنقل والصناعة والتكنولوجيا المالية والتكنولوجيا الغذائية والروبوتات والتجارة الإلكترونية/الأسواق والطاقة.
مواقع الويب مثل قائمة الملكية الخاصة or سمرجرز تسرد جميع العروض المتاحة.
عادة، ستقوم شركات الملكية الخاصة بتشكيل مركبة غرض خاص (SPV) في تايلاند لتفادي الوقوع تحت قيود الاستثمارات الأجنبية في تايلاند. بعد ذلك تستثمر SPV في شركة تايلاندية من خلال الأسهم أو الدين أو الدين المهجن والأسهم.
أفضل طريقة للاستثمار تظل من خلال الحصول على مشورة من محترف يمكنه إرشادك خلال العملية، يشرح اللوائح، ويمنع أي أخطاء. كما أن المحترف سيكون على دراية بالسوق وسيكون قادرًا على تحديد عرض يناسب احتياجاتك.
المزايا:
- التأثير المحتمل على تطوير الشركة ونجاحها
- إمكانيات النمو
العيوب:
- تمويل مقدم
- نقص السيولة
- خطر إفلاس الشركة
العملات الرقمية
أصبح تداول العملات الرقمية شائعًا جدًا في تايلاند خلال جائحة كوفيد-19 من 2020 إلى 2022. كان شائع جدًا لدرجة أن العديد من الناس تفاخروا بتحقيقهم مبالغ كبيرة من الأموال من العملات الرقمية.
تم تقديم أكثر من 10 عملات رقمية من تايلاند خلال ذلك الفترة، بما في ذلك Bitkub، JFIN Coin، SIX Coin، وZMT Coin.
لتداول هذه العملات الرقمية التايلاندية، تحتاج إلى استخدام منصات تبادل، وأكبرها هو bitkub.com، المالك لعملة Bitkub.
تعمل هذه المنصات بشكل مشابه لمواقع التبادل الكبيرة مثل Binance and Crypto.com. يمكنك أيضًا تداول العملات الرقمية الدولية مثل بيتكوين، إيثريام، وBNB.
يمكنك تداول العملات الرقمية مباشرة على مواقع المنصات أو التطبيقات الخاصة بها. يمكن لأي شخص فتح حساب. كل ما عليك فعله هو ملء بياناتك الشخصية وتحميل بطاقة الهوية الحكومية مثل جواز السفر.
المزايا:
- عائد استثماري مرتفع جدًا
العيوب:
- مخاطر عالية
- سوق العملات الرقمية غير متوقع
ما الذي يجب أن تستثمر فيه؟
شيء يجب أن تضعه دائمًا في اعتبارك هو أنه لا وجود لطريقة استثمار أفضل. كل منها له إيجابياته وسلبياته.
يجب عليك الاستثمار فقط في ما لديك معرفة به. على سبيل المثال، إذا كنت تعرف كيفية العثور على صفقة شقة جيدة وتعرف السوق العقاري التايلاندي، يمكن أن يكون الاستثمار في عقار تايلاندي أو أسهم في شركات عقارية تايلاندية خيارًا.
من جهة أخرى، إذا كنت ترغب في اللعب بأمان ولا ترغب في خسارة أموال الاستثمار، فقد يكون شراء صناديق الاستثمار المشتركة أو السندات الحكومية خيارًا جيدًا.
هناك أيضًا طرق استثمار أخرى لم تُذكر في هذا المقال. على سبيل المثال، قد يؤسس بعض الأشخاص شركة في تايلاند ويديرونها لفترة. بمجرد أن تعمل الشركة بسلاسة، قد يوظفون شخصًا لإدارتها وجمع الأرباح في المقابل.
قد يستثمر البعض في الملكية الخاصة أو شركات الناشئة. خياراتك لا حصر لها.
ولكن يجب أن تكون حذرًا من الاستثمار في شيء لا تعرف عنه شيئًا. على سبيل المثال، إذا رأيت شخصًا يحقق ربحًا من الاستثمار في سهم معين، وتستثمر في ذلك السهم أيضًا دون أن تعرف شيئًا عنه، فإنك تخاطر بالخسارة بدلاً من كسب المال.
الآن، دورك
نأمل أن يُزودك هذا المقال بفهم واسع لإمكانيات الاستثمار لديك في تايلاند.
ومع ذلك، فإن المعلومات المدرجة ليست مقصودة لتكون نصيحة مالية شخصية. قبل أن تستثمر في تايلاند، تعاون مع محترف يعرف المشهد الاستثماري.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: 
Nederlands: