บทความนี้ใช้เวลาอ่านประมาณ 22 นาที ยังไม่มีเวลาตอนนี้ใช่ไหม? ไม่เป็นไร ส่งบทความเวอร์ชันไม่มีโฆษณาไปที่อีเมลของคุณ แล้วกลับมาอ่านภายหลังได้!
ประเทศไทยเป็นหนึ่งในเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ และโครงสร้างพื้นฐานที่ทันสมัย – รวมถึงสนามบิน ท่าเรือ ถนนที่เชื่อมโยงกันดี และระบบทางรถไฟ – ทำให้มั่นใจว่าเศรษฐกิจจะเติบโตต่อไปในปีต่อ ๆ ไป
ประเทศไทยเป็นสถานที่ดึงดูดนักลงทุนต่างชาติเนื่องจากกฎหมายที่เป็นกันเองกับธุรกิจ, สิทธิประโยชน์ทางภาษี, และการยกเว้นภาษีนำเข้า ดังนั้นไม่น่าแปลกใจเลยที่คุณจะพิจารณาลงทุนในประเทศไทยเช่นกัน
เนื่องด้วยเหตุนี้ คู่มือนี้จะแสดงวิธีที่คุณสามารถลงทุนในหุ้น อสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจ และอื่นๆ ของประเทศนี้ได้อย่างไร
คำชี้แจงเรื่องความโปร่งใส: บทความนี้อาจมีลิงก์ไปยังผลิตภัณฑ์หรือบริการจากพันธมิตรของเรา หากคุณคลิกลิงก์เหล่านั้น เราอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นเล็กน้อย ซึ่งอาจมีผลต่อรูปแบบการจัดวางเนื้อหาบางส่วน อย่างไรก็ตาม โปรดวางใจว่า เราแนะนำเฉพาะสิ่งที่เราเชื่อว่ามีประโยชน์และเหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณจริง ๆ สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ใน นโยบายโฆษณา ของเรา.
Contents
We have exclusive business content with insider business tricks that you can’t find anywhere else.
By becoming a subscriber of our Business tier, you can get immediate access to this content:
- Karsten’s List of Personal and Professional Services
- A Step-by-Step Guide to Registering a Company in Thailand on Your Own
- Taxes You Have to Deal with as a Business Owner in Thailand
- Employee Regulations You Must Know as a Business Owner
- Increase Your Chances of Getting Tax Refunds for Your Company
That’s not all. You get a free consultation with a corporate lawyer, a free consultation with an accountant, enjoy ExpatDen ad-free, and get access to over a hundred pieces of exclusive content to make your life in Thailand hassle-free.
Here is the full list of our exclusive content.
To get access to these exclusive business guides and more, become a subscriber.
สภาพแวดล้อมการลงทุนในประเทศไทย
ประเทศไทยเป็นสถานที่ที่น่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และเป็นประเทศที่เจริญรุ่งเรืองสำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการท่องเที่ยว อาหารและเครื่องดื่ม หรือเทคโนโลยีใหม่ ๆ
จุดเริ่มต้นสำคัญเมื่อวางแผนที่จะลงทุนในประเทศไทยคือ สำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน (BOI) ซึ่งเป็นองค์กรของรัฐบาลไทยภายใต้สำนักงานนายกรัฐมนตรี องค์กรนี้ส่งเสริมการลงทุนในประเทศไทยรวมถึงการลงทุนของไทยในต่างประเทศ
พวกเขาสามารถช่วยเหลือในทุกความต้องการด้านการลงทุนของคุณ เช่น การอำนวยความสะดวกในการลงทุน ช่วยเรื่องภาษี ให้คำแนะนำเมื่อขอวีซ่าและใบอนุญาตทำงาน และสนับสนุนธุรกิจของคุณด้วยข้อมูลและบริการให้คำปรึกษาที่ครอบคลุม
ความท้าทายในการลงทุน
แม้ประเทศไทยโปรโมตตัวเองว่าเป็นตลาดเกิดใหม่ที่มีอัตราการเติบโตที่มั่นคง, แต่ก็ยังคงมีความท้าทายบางประการที่คุณควรพิจารณาก่อนการลงทุนในประเทศนี้
ประเทศไทยเผชิญกับภาวะการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและกำลังประสบภัยน้ำท่วมและภัยแล้งที่มากขึ้นซึ่งมีผลกระทบต่อการเกษตรและในที่สุดต่อเศรษฐกิจของประเทศ
- ตัวอย่างเช่น ในปี 2012 มีน้ำท่วมในประเทศไทยที่ทำลายพื้นที่อุตสาหกรรมหลายแห่งในจังหวัดอยุธยาและปทุมธานี
- นอกจากนี้ การเปลี่ยนแปลงทางการเมืองยังมีแนวโน้มที่คาดเดายาก ประเทศมีรัฐธรรมนูญและกฎบัตร 20 ฉบับตั้งแต่ปี 1932 และการรัฐประหารทหารหลายครั้ง
ความเสี่ยงอื่น ๆ รวมถึงภาวะเงินเฟ้อ
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
การแพร่ระบาดของโควิด-19 มีผลกระทบหนักต่อผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ ก่อนเกิดการแพร่ระบาด ตลาดเฟื่องฟู โดยเฉพาะในกรุงเทพฯ
แต่ในช่วงการระบาด ผู้ซื้อจากฮ่องกง จีนและสิงคโปร์ได้หยุดเข้ามาในประเทศไทยและตลาดได้ชะลอตัว ตลาดอสังหาริมทรัพย์ยังเกี่ยวข้องกับการท่องเที่ยวซึ่งหยุดชะงักในช่วงการระบาด
อย่างไรก็ตาม หลังจากประเทศไทยเปิดรับนักท่องเที่ยวอีกครั้ง หลายคนที่เป็นชาวต่างชาติในอนาคตและนักแรมทางดิจิทัลเข้ามาหาบ้านเช่าระยะสั้นถึงกลางและ การซื้อคอนโด. ทำให้ตลาดอสังหาริมทรัพย์ของประเทศฟื้นขึ้นใหม่ แต่ตลาดยังคงช้า
การลงทุนในตลาดอสังหาริมทรัพย์ของประเทศไทยทำงานอย่างไร?
แม้ว่าชาวต่างชาติจะสามารถซื้อที่ดินในประเทศไทยได้ แต่อยู่ในข้อจำกัด
ชาวต่างชาติสามารถถือครองได้เพียง 49 เปอร์เซ็นต์ของคอนโดในทุกอาคาร หากโควต้าถึง, คุณจะไม่สามารถลงทุนในอาคารนั้นได้ ดังนั้นควรสอบถามล่วงหน้ากับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์หรือสำนักงานนิติบุคคลคอนโดว่าจะสามารถซื้อได้หรือไม่
การร่วมทีมกับหุ้นส่วนไทยอาจเป็นทางออก ชาวไทยสามารถขอสินเชื่อบ้านจากธนาคารไทยได้หากมีประวัติเครดิตที่ดีและมีรายได้เพียงพอ อย่างไรก็ตาม, หากความสัมพันธ์จบลงและคุณและหุ้นส่วนไทยต้องแบ่งทรัพย์สิน, คุณจะไม่มีสิทธิ์ทางกฎหมายใด ๆ เกี่ยวกับทรัพย์สินและไม่สามารถอ้างว่าเป็นของคุณได้
ไม่ว่าคุณจะเลือกเข้าสู่การเล่นเกมอสังหาริมทรัพย์อย่างไร คุณจำเป็นต้องจ่ายภาษีที่ดินจำนวนหนึ่ง:
- ภาษีการโอนที่ดิน
- อากรแสตมป์
- ภาษีหัก ณ ที่จ่าย
- ภาษีธุรกิจ
ควรตรวจสอบกับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์หรือนักกฎหมายเกี่ยวกับภาษีที่ต้องจ่ายให้ถูกต้อง
จะลงทุนได้อย่างไร?
วิธีที่สะดวกที่สุดในการลงทุนคือการทำงานกับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ที่เชี่ยวชาญในคอนโดเพื่อการลงทุน เพราะพวกเขาสามารถช่วยคุณจัดการเอกสาร แนะนำกระบวนการ และให้คำแนะนำเกี่ยวกับสถานที่ที่ดีที่สุดในการลงทุน
คุณอาจต้องจ้างทนาย เพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างถูกกฎหมายภายใต้กฎหมายไทยและป้องกันปัญหาที่ไม่คาดคิด
หากคุณสนใจที่จะซื้อที่ดิน, ควรระวังว่ากฎหมายใหม่ข้างบนอาจเปลี่ยนแปลงในช่วงเดือนข้างหน้า, และคุณจะเป็นหนึ่งในผู้ซื้อคนแรก
ซึ่งหมายความว่าทนายและตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ทุกคนจะเรียนรู้กระบวนการใหม่กับคุณ
จะลงทุนที่ไหน?
เมืองที่น่าดึงดูดและมีราคาแพงที่สุดในประเทศไทยไม่มีที่ไหนเท่ากรุงเทพฯ เมืองหลวงนี้เป็นที่อยู่อาศัยของชุมชนชาวต่างชาติที่ใหญ่ที่สุด, มีชีวิตกลางคืนที่เต็มไปด้วยความสนุกสนาน, และธุรกิจที่บูม
แต่ละเขตมีตัวเลือกต่างกันไป, จากตึกระฟ้าใหม่ ๆ รอบสุขุมวิท ถึงตึกแถวในไชน่าทาวและย่านสาทร
เขตใหม่กำลังพัฒนาเมื่อรถไฟฟ้าสาย BTS ยังขยายไป เริ่มจากอารีย์ออกไปถึงนนทบุรี และเขตระหว่างพระโขนงและบางนา เป็นพื้นที่ลงทุนที่น่าสนใจมากขึ้น
บางเมืองชายทะเล เช่น พัทยา ภูเก็ต และหัวหิน ก็น่าดึงดูดสำหรับชาวต่างชาติ พวกเขามีไลฟ์สไตล์ที่สบายกว่าและรถติดน้อยกว่า ความใกล้ชิดกับชายหาดก็เป็นข้อดีที่สำคัญเมื่อเทียบกับกรุงเทพฯ
สถานที่ใหม่ ๆ มักอยู่ระหว่างการก่อสร้าง รวมถึงคอนโดที่มีวิวทะเลอันงดงาม เกาะสมุยก็เป็นเกาะยอดนิยมที่มีชาวต่างชาติจำนวนมากลงทุนในที่ดินและสร้างบ้านหรือรีสอร์ต จำนวนสำนักงานอสังหาริมทรัพย์ในเกาะสมุยน่าประทับใจมาก
ภาคเหนือของประเทศไทย, โดยเฉพาะเชียงใหม่, ไม่ควรมองข้าม เชียงใหม่ตามด้วยเชียงรายเป็นจังหวัดที่พัฒนาเร็วพร้อมคอนโดใหม่ ชีวิตช้าลงด้วยร้านอาหารวีแกนหลายแห่ง, กิจกรรมกลางแจ้ง, และอากาศเย็นกว่าจากกันยายนถึงกุมภาพันธ์
ข้อดี:
- การลงทุนที่มั่นคง
- ราคาต่ำกว่าประเทศตะวันตก
- ภาษีต่ำกว่าหลายประเทศทั่วโลก
ข้อเสีย:
- ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนในนามของหุ้นส่วนไทย
- อุปสรรคทางด้านภาษา รวมถึงเมื่อเซ็นสัญญา
- ข้อกำหนดทางกฎหมายที่เผชิญต่อการเป็นเจ้าของที่ดินของชาวต่างชาติ
การเปิดบริษัท
ประเทศไทยเป็นศูนย์กลางการขนส่งที่สำคัญและอยู่ที่จุดตัดเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ประเทศไทยเป็นส่วนสำคัญของโครงการเข็มคัดกั้นและสายริบบ้อนและสนับสนุนการค้าเสรี, เป็นสมาชิกของพื้นที่การค้าเสรีอาเซียน, ชุมชนเศรษฐกิจอาเซียน, และผู้ร่วมก่อตั้งของความเป็นหุ้นส่วนทางเศรษฐกิจระดับภูมิภาคที่มีผลบังคับใช้ในปี 2022
ประเทศไทยได้ลงนามข้อตกลงการค้าเสรีกับออสเตรเลีย, จีน, ญี่ปุ่น, นิวซีแลนด์, และเกาหลีใต้ ข้อตกลงอื่น ๆ ยังอยู่ระหว่างการเจรจา, รวมทั้งกับสมาคมการค้าเสรียุโรป (EFTA) และข้อตกลงการค้าเสรีไทย-สหภาพยุโรป
นอกจากนี้ประเทศไทยยังมีสิทธิประโยชน์ทางภาษีหลายประการ, เช่น การยกเว้นภาษีเงินได้สูงสุดถึงแปดปีและการยกเว้นภาษีนำเข้า
โปรดทราบว่าการทำธุรกิจในประเทศไทยไม่ใช่สำหรับทุกคน มันจะต้องใช้เวลามากและงานหนัก นอกจากทักษะทางธุรกิจแล้ว คุณยังต้องศึกษากฎหมายไทยด้วยตนเองและขอความช่วยเหลือจากทนายหรือนักบัญชีเป็นครั้งคราวเพื่อช่วยให้คุณเดินผ่านความซับซ้อนของระบบไทย
มันทำงานอย่างไร?
กฎหมายไทยบังคับการควบคุมที่เข้มงวดเกี่ยวกับการถือหุ้นของชาวต่างชาติในบริษัทไทย (พระราชบัญญัติโราณภายนอกปี พ.ศ. 2542) ชาวต่างชาติถูกห้ามทำกิจกรรมทางธุรกิจในห้าสิบหมวด
ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างบางส่วนสำหรับแต่ละรายการที่มีสามรายการ:
- รายการหนึ่ง: ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับหนังสือพิมพ์และการเกษตร (การทำฟาร์ม การซื้อขายที่ดิน การป่าไม้)
- รายการสอง: ธุรกิจเกี่ยวกับความมั่นคงของชาติ การขนส่งทางน้ำและอากาศ รวมถึงสายการบินในประเทศ
- รายการสาม: อะไรก็ตามที่คนไทยยังไม่พร้อมแข่งขันกับชาวต่างชาติ
สำหรับรายการสองและสาม สามารถมีข้อยกเว้นโดยการขอใบอนุญาตประกอบธุรกิจต่างชาติ โดยต้องทำการยื่นคำขอต่อกรมพัฒนาธุรกิจการค้า แล้วคณะกรรมการธุรกิจต่างชาติจะพิจารณา
เกณฑ์พิจารณารวมถึงขนาดของบริษัท เปอร์เซ็นต์การจ้างงานในท้องถิ่น การพัฒนาเศรษฐกิจและสังคม ความสามารถในการแข่งขันกับธุรกิจที่คนไทยเป็นเจ้าของ และการส่งเสริมผลประโยชน์ของไทย
แม้ว่าอาจจะดูท่วมท้น แต่ก็ยังมีโอกาสอีกมากมายที่รออยู่ เช่น ธุรกิจอาหารและเครื่องดื่ม การท่องเที่ยว ธุรกิจที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม เป็นต้น
สามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เว็บไซต์ของ BOI ประเทศไทย
วิธีการเริ่มต้นธุรกิจ
มีวิธีหลักๆในการเริ่มต้นทำธุรกิจในประเทศไทย 3 วิธี:
- บริษัทจำกัด
- การส่งเสริม BOI
- เจ้าของคนเดียว
บริษัทจำกัด
บริษัทจำกัดมักจะเป็นรูปแบบธุรกิจที่พบได้ทั่วไปที่สุดในประเทศไทย อย่างไรก็ตามไม่ใช่สำหรับทุกคน เพราะกฎหมายไทยในปัจจุบันอนุญาตให้ชาวต่างชาติถือหุ้นได้สูงสุดเพียง 49 เปอร์เซ็นต์ของจำนวนหุ้นบริษัท
นั่นหมายความว่าคุณต้องหาพันธมิตรชาวไทยที่ไว้ใจได้ และในทางกฎหมาย คุณไม่สามารถเป็นเจ้าของที่แท้จริงของบริษัทได้เนื่องจากมีการจำกัดจำนวนหุ้นที่คุณถือได้เพียง 49 เปอร์เซ็นต์เท่านั้น
แม้ว่าจะสามารถหาคนไทยที่ถือหุ้นแทนคุณได้ แต่นั่นก็ไม่ถูกต้องตามกฎหมาย
การส่งเสริมการลงทุนของ BOI
ถ้าคุณต้องการเริ่มบริษัทในประเทศไทย การได้รับการส่งเสริมจาก BOI ถือเป็นสิ่งที่แนะนำ
แม้มันอาจจะท้าทายและใช้เวลานาน แต่คุณสามารถถือหุ้นทั้งหมด 100 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทและได้รับผลประโยชน์เพิ่มเติมในการยกเว้นภาษี วีซ่า และใบอนุญาตทำงาน
บริษัทที่ได้รับการส่งเสริมจาก BOI ยังสามารถซื้อที่ดินในประเทศไทยได้
BOI มีรายการธุรกิจที่สามารถได้รับการส่งเสริมจาก BOI รายการนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงไปตามความต้องการของประเทศไทยในขณะนั้น ในขณะนี้ หมวดหมู่จะอยู่ในด้านนาโนเทคโนโลยี ไบโอเทคโนโลยี การพัฒนาวัสดุเทคโนโลยี และเทคโนโลยีดิจิทัล
ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติม: วิธีการตั้งบริษัท BOI ที่ชาวต่างชาติเป็นเจ้าของ 100% ในประเทศไทย
การเป็นเจ้าของคนเดียว
ตัวเลือกนี้มีอยู่แต่ในทางทฤษฎีและไม่ค่อยถูกนำมาใช้ในทางปฏิบัติ นอกจากนี้ บริษัทจำกัดไม่สามารถนำมาใช้ในประเทศไทยในขณะนี้
ความท้าทาย
นอกจากความท้าทายธุรกิจทั่วไปแล้ว ให้ความสนใจกับภาษีที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณ
มีภาษีหลายประเภทที่คุณต้องจัดการเป็นประจำ ตัวอย่างเช่น มี ภาษีหัก ณ ที่จ่าย ที่คุณต้องยื่นทุกเดือน
คุณจะต้อง ยื่น PND 50 การคืนภาษีเงินได้ประจำปี และ PND 51 การคืนภาษีเงินได้ครึ่งปี
นอกจากนี้ คุณยังควรพิจารณาปัญหาทางกฎหมายต่างๆ เช่น วีซ่าและใบอนุญาตทำงานก่อนเปิดธุรกิจ คุณจำเป็นต้องมีใบอนุญาตทำงานเพื่อดำเนินธุรกิจในประเทศไทย ถ้าคุณถือวีซ่า Elite คุณต้องตรวจสอบโปรแกรม Flexible Plus ของพวกเขา
สำหรับตัวอย่าง การจ้างชาวต่างชาติและการขอใบอนุญาตทำงานจะต้องการว่าจ้างพนักงานไทยเต็มเวลาถึงสามสี่คน (ยกเว้นว่าบริษัทของคุณได้รับการส่งเสริมจาก BOI)
นอกจากนี้ยังมีช่องว่างขนาดใหญ่ในเรื่องรายได้ระหว่างพนักงานไทยที่มีทักษะและไม่มีทักษะ ค่าแรงรายวันโดยเฉลี่ยอยู่ที่ 300 บาทต่อวัน แต่พนักงานที่มีทักษะส่วนใหญ่ได้รับรายได้รายวันที่สูงกว่า
ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติม:
- ภาพรวมสำหรับชาวต่างชาติที่เริ่มต้นธุรกิจในประเทศไทย
- คู่มือการจดทะเบียนบริษัทในประเทศไทยสำหรับชาวต่างชาติ
- หาบริษัทที่เหมาะสมสำหรับบริการบัญชีในกรุงเทพมหานคร ประเทศไทย
ข้อดี:
- ศูนย์กลางการขนส่งและทางเข้าหลักของเอเชียใต้และเอเชียตะวันออก
- ผู้สนับสนุนการค้าเสรี
ข้อเสีย:
- กฎระเบียบเข้มงวดเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของบริษัทไทยโดยชาวต่างชาติ
- ชาวต่างชาติถูกห้ามไม่ให้เปิดธุรกิจหลายประเภท
การลงทุนในตลาดหลักทรัพย์
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) เป็นตลาดหลักทรัพย์เดียวในประเทศไทย ก่อตั้งเมื่อวันที่ 30 เมษายน 2518 และเป็นหนึ่งในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
มีหลายวิธีที่คุณสามารถซื้อหุ้นในประเทศไทยได้:
- เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหุ้นไทย
- ซื้อกองทุนรวม
- ซื้อ ETFs
- อื่นๆ
เพื่อหาข้อมูลเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนทั้งหมดยังสามารถตรวจสอบได้ที่ เว็บไซต์ของ SET.
เปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหุ้นไทย
การเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหุ้นไทยเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนในหุ้นไทย ด้วยบัญชีนี้คุณสามารถซื้อขายหุ้นไทยได้ทีละรายการ
ในการทำเช่นนี้คุณต้องเปิดบัญชีธนาคารไทย ซึ่งส่วนใหญ่มีให้เฉพาะหากคุณมี วีซ่าระยะยาวของประเทศไทย เช่น วีซ่านักเรียน วีซ่าธุรกิจ วีซ่าแต่งงาน หรือวีซ่าผู้เกษียณ
ถ้าคุณมีเพียงวีซ่านักท่องเที่ยว มันจะเป็นเรื่องท้าทายเพราะมีเพียงบางสาขาของธนาคารที่จะยอมรับ ขึ้นอยู่กับโชคและพนักงานธนาคาร
หลังจากคุณมีบัญชีธนาคารไทยแล้ว คุณสามารถใช้เปิดบัญชีนายหน้าได้ มีบริษัทนายหน้าจำนวนมากในประเทศไทย และส่วนใหญ่เป็นของธนาคารไทย
นี่คือลิสต์ของบริษัทนายหน้าที่เป็นที่นิยมในประเทศไทย:
- หลักทรัพย์บัวหลวง (เป็นของธนาคารกรุงเทพ)
- Innovest X (เป็นของธนาคารไทยพาณิชย์)
- หลักทรัพย์กสิกรไทย (เป็นของธนาคารกสิกรไทย)
- หลักทรัพย์กรุงศรี (เป็นของธนาคารกรุงศรี)
- หลักทรัพย์ธนชาต (เป็นของธนาคารธนชาต)
ยังมีบริษัทนายหน้าส่วนตัวที่ไม่ได้เป็นของธนาคารไทย เช่น หลักทรัพย์ เอเอสแอล, บียอนด์ ซีเคียวริตีส์ และ ฟิลลิปแคปิตอล.
บริษัทนายหน้าเหล่านี้มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่ต่างกัน คุณอาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายเดือนเพื่อรักษาบัญชีของคุณด้วย ดังนั้น ก่อนที่จะเปิดบัญชีนายหน้าใด ๆ ควรตรวจสอบโครงสร้างค่าธรรมเนียมเพื่อหาสิ่งที่เหมาะสมกับสไตล์การลงทุนของคุณที่สุด
หลังจากคุณมีบัญชีนายหน้าแล้ว คุณก็สามารถซื้อขายหุ้นในประเทศไทยได้ วิธีที่นิยมที่สุดในตอนนี้คือผ่านแอพพลิเคชันมือถือเช่น Streaming
ตลาดหุ้นไทยเปิดตั้งแต่วันจันทร์ถึงศุกร์ ยกเว้นวันหยุด ตั้งแต่ 10 โมงเช้าถึง 5 โมงเย็น ตามเวลาท้องถิ่น
กองทุนรวม
ถ้าคุณไม่อยากซื้อขายหุ้นเดี่ยวด้วยตัวเอง อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในตลาดหุ้นไทยคือการลงทุนในกองทุนรวม
มันอาจจะปลอดภัยกว่าการซื้อขายหุ้นเองทีละตัว เพราะผู้จัดการกองทุนจะทำการซื้อขายให้คุณ
กองทุนรวมในไทยทำงานคล้ายกับที่อื่นทั่วโลก
มีกองทุนจำนวนมากให้เลือก โดยที่เน้นเป้าหมายในอุตสาหกรรมที่ต่างกัน บางกองทุนอาจเน้นเฉพาะบริษัทใหญ่ใน SET50 (50 บริษัทแรกในดัชนี SET) บางกองทุนเน้นเฉพาะในอุตสาหกรรมสุขภาพ บางกองทุนเน้นเฉพาะธุรกิจ SMEs
คุณสามารถซื้อกองทุนรวมจากธนาคารใด ๆ ในประเทศไทย
จากที่สังเกตหลายกองทุนรวมในไทยมักเน้นกิจกรรมที่มีความเสี่ยงต่ำ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ค่อยมีโอกาสจะสูญเสียเงินจากการลงทุน แต่กำไรที่ได้ก็น้อยเช่นกัน มันคือรูปแบบความเสี่ยงต่ำแต่ผลตอบแทนน้อย
เมื่อซื้อกองทุนรวม ควรศึกษากลยุทธ์การลงทุนของเขาอย่างละเอียด อย่างน้อยที่สุดคุณควรได้รับแนวคิดเกี่ยวกับหุ้นที่พวกเขาวางแผนจะซื้อขายในอนาคต และหุ้นปัจจุบันที่พวกเขามีอยู่ในพอร์ตแล้ว
คุณยังสามารถดู NAV ของพวกเขาเพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพในอดีตและตรวจสอบค่าธรรมเนียม โดยปกติจะอยู่ที่ 1 ถึง 2 เปอร์เซ็นต์ต่อปี
ถ้าชื่อกองทุนลงท้ายด้วย “D” หมายความว่าคุณจะได้รับเงินปันผลสม่ำเสมอ
ทุกธนาคารในประเทศไทยมีกองทุนรวม และทุกคนสามารถซื้อได้ตราบใดที่คุณมีบัญชีกับธนาคารนั้น
อย่างไรก็ตาม แทนที่จะไปที่ธนาคารและซื้อกองทุนรวมโดยตรง คุณควรศึกษามันอย่างละเอียดทางออนไลน์โดยเข้าไปดูที่เว็บไซต์ของธนาคาร มองหาหน้ากองทุนรวม และตรวจสอบตัวเลือกของคุณ
เมื่อคุณพบกองทุนที่ชอบแล้ว ไปธนาคารและซื้อที่นั่น ครั้งแรกที่คุณซื้อกองทุน คุณจะได้รับสมุดบัญชีทำงานคล้ายกับสมุดบัญชีธนาคารของคุณ
หลังจากนั้นคุณสามารถดาวน์โหลดแอปพลิเคชั่นของธนาคาร (ต่างจากแอปธนาคารมือถือของคุณ) และสามารถซื้อกองทุนรวมผ่านแอปได้ ตัวอย่างเช่น สำหรับธนาคารกสิกรไทยเรียกว่า K-My Fund
มีกองทุนรวมนับร้อยหรือแม้กระทั่งพันลายในประเทศไทย คุณสามารถดูทั้งหมดจาก Finnomena โดยมากเว็บไซต์มีเฉพาะภาษาไทย คุณสามารถใช้ Google Translate เพื่อช่วย
โปรดทราบว่าไม่ใช่ทุกกองทุนรวมในไทยที่จะลงทุนในตลาดหุ้นไทย หลายกองทุนลงทุนในตลาดต่างประเทศรวมถึงสหรัฐฯ สหราชอาณาจักร จีน หรือเวียดนาม ขึ้นอยู่กับสิ่งที่เป็นที่นิยมในไทยขณะนั้น
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน
คล้ายกับกองทุนรวม กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นอีกวิธีหนึ่งในการลงทุนในตลาดหุ้นไทย คล้ายกับกองทุนรวม มีผู้จัดการกองทุนที่ทำงานกับ ETF แต่ละตัว ทำให้เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าการซื้อขายหุ้นด้วยตัวเอง
การซื้อ ETF คล้ายกับการซื้อหุ้น คุณต้องมีบัญชีนายหน้า จากนั้นคุณสามารถซื้อได้โดยตรงผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขาย เช่น Streaming
แต่อย่างไรก็ตาม ในประเทศไทยมี ETF น้อยกว่า 20 ตัวที่มีอยู่ บางกองทุนลงทุนในตลาดหุ้นไทย บางกองทุนลงทุนในตลาดหุ้นจีน และบางกองทุนเน้นที่ทองคำและสินค้าโภคภัณฑ์
คุณสามารถดูทั้งหมดได้จาก เว็บไซต์ของ SET
พันธบัตร
รัฐบาลไทยออกพันธบัตรเพื่อเป็นวิธีการจัดหาทุนสนับสนุนการขาดดุลงบประมาณรายปีและส่งเสริมการพัฒนาเศรษฐกิจ ตั้งแต่ปลายทศวรรษที่ 1990 พันธบัตรได้กลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารนโยบายการเงินสำหรับธนาคารกลางไทย และเป็นส่วนหนึ่งของแหล่งเงินทุนของรัฐบาล บริษัทเอกชน และบริษัทสาธารณะ
มันทำงานอย่างไร?
พันธบัตรในไทยโดยทั่วไปออกโดยองค์กรรัฐบาลไทย (เรียกว่าพันธบัตรรัฐบาล) บริษัทมหาชน หรือบริษัทเอกชน (เรียกว่าพันธบัตรเอกชน)
คุณจำเป็นต้องถือมันในระยะเวลาหนึ่งที่ระบุโดยพันธบัตรนั้น หลังจากนั้นคุณจะได้รับจำนวนเงินลงทุนที่คืนเต็มจำนวนพร้อมดอกเบี้ย
ระยะเวลาของพันธบัตรและอัตราดอกเบี้ยแตกต่างกันไปตามอัตราเงินเฟ้อทั่วไปและสภาวะตลาดในขณะนั้น คุณควรคาดหวังจะได้อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยประมาณ 3%
โดยทั่วไป พันธบัตรรัฐบาลให้ดอกเบี้ยน้อยกว่าพันธบัตรเอกชนเพราะถือว่าปลอดภัยกว่า
ลงทุนอย่างไร?
พันธบัตรไม่ได้มีให้ลงทุนตลอดเวลา คุณจำเป็นต้องติดตามข่าวสารธุรกิจ เช่น หมวดธุรกิจใน Bangkok Post เพื่อดูว่าพันธบัตรที่จะมีให้ซื้อคืออะไร
โดยทั่วไปไม่กี่สัปดาห์ก่อนวันซื้อ องค์กรจะเผยแพร่ข่าวประชาสัมพันธ์บนเว็บไซต์ของตนหรือตามเว็บไซต์ข่าวระบุว่าจะมีการเสนอพันธบัตร ข่าวประชาสัมพันธ์ยังระบุตัวเลือกพันธบัตรที่มีอยู่ ข้อกำหนด อัตราดอกเบี้ย ช่วงเวลาที่คุณสามารถซื้อ และสถานที่ที่คุณสามารถรับได้ – โดยปกติคือจากธนาคารไทย
ในช่วงเวลาดังกล่าว คุณต้องไปที่ธนาคารและซื้อมัน หรือคุณสามารถจองล่วงหน้าผ่านแอปพลิเคชันของธนาคาร
โปรดทราบว่าพันธบัตรรัฐบาลมักจะขายหมดอย่างรวดเร็ว บางครั้งขายหมดภายในไม่กี่ชั่วโมงหลังจากที่เปิดให้สาธารณชนซื้อ
ข้อดี:
- ความเสี่ยงต่ำ
- รายได้ดอกเบี้ยปกติ
ข้อเสีย:
- อัตราผลตอบแทนน้อยกว่า
- ความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับการลงทุนคืนเต็ม
- ความเสี่ยงของการลดลงของมูลค่าขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยของตลาดและมูลค่าที่แท้จริงของพันธบัตร
หุ้นเอกชน
หุ้นเอกชนเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มีทุนที่จะลงทุนในธุรกิจใหม่ที่ได้รับการระดมทุน มันเป็นกระบวนการที่น่าสนุกนอกเหนือจากผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีและส่วนต่างกำไรเมื่อขายบริษัท
มันทำงานอย่างไร?
ธุรกรรมหุ้นเอกชนส่วนใหญในตลาดไทยมาจากภายนอกประเทศไทย อย่างไรก็ตาม เมื่อชาวต่างชาติลงทุนในบริษัทพอร์ตในไทย พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายลงทุนของไทยที่อนุรักษ์นิยม
พระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจของคนต่างด้าวของประเทศไทยจำกัดชาวต่างชาติจากการแทรกแซงในกิจกรรมธุรกิจเฉพาะดังที่กล่าวไว้ข้างต้น ข้อจำกัดอื่น ๆ รวมถึงคนไทยต้องถือหุ้นอย่างน้อย 51 เปอร์เซ็นต์ของหุ้นทั้งหมดของบริษัท และผู้ถือหุ้นต่างชาติต้องมีจำนวนไม่ถึงครึ่งของผู้ถือหุ้นทั้งหมด
นอกจากนี้ภายใต้มาตรา 26 ของพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจของคนต่างด้าว การสมคบกับพลเมืองไทยเพื่อเพิ่มหonajองหุ้นของตนถือว่าเป็นสิ่งต้องห้ามและอาจมีโทษจำคุกและ/หรือปรับ อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีการกำหนดชัดเจนว่าอะไรที่ถือว่าเป็นการ “พยายามหลีกเลี่ยงข้อจำกัดเปอร์เซ็นต์การถือหุ้น”
จะลงทุนได้อย่างไร?
ถึงจะมีข้อกำหนดต่าง ๆ ที่ระบุไว้ ยังมีตัวเลือกมากมายที่เปิดกว้างในการลงทุนในไทย เช่น อุตสาหกรรมอาหารและเครื่องดื่ม การขนส่ง อุตสาหกรรม ฟินเทค ฟู้ดเทค หุ่นยนต์ อีคอมเมิร์ซ/ตลาดออนไลน์ และพลังงาน
เว็บไซต์ที่มีข้อมูลอย่าง Private Equity list หรือ Smergers จะแสดงข้อเสนอทั้งหมดที่มีอยู่
ปกติแล้ว บริษัททุนส่วนตัวจะตั้งบริษัทประเภท Special Purpose Vehicle (SPV) ในประเทศไทย เพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดการลงทุนจากต่างประเทศในไทย SPV จะมีการลงทุนในบริษัทไทยผ่านทุนสินทรัพย์ หนี้ หรือหนี้ที่แปลงได้
วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนคือการขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญที่สามารถแนะนำกระบวนการ อธิบายกฎระเบียบ และป้องกันความผิดพลาด ผู้เชี่ยวชาญจะรู้จักตลาดดี และปรับข้อเสนอให้เข้ากับความต้องการของคุณ
ข้อดี:
- ผลกระทบที่เป็นไปได้ต่อการพัฒนาและความสำเร็จของบริษัท
- ศักยภาพในการเติบโต
ข้อเสีย:
- การใช้ทุนล่วงหน้า
- ขาดสภาพคล่อง
- ความเสี่ยงในการล้มละลายของบริษัท
สกุลเงินดิจิทัล
การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลได้เป็นที่นิยมอย่างมากในประเทศไทยระหว่างการระบาดของ COVID-19 ในปี 2020 ถึง 2022 จนหลายคนพูดถึงทำเงินได้เยอะจากสกุลเงินดิจิทัล
มีสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 10 สกุลที่มาจากประเทศไทยในช่วงเวลานั้น รวมถึง Bitkub, JFIN Coin, SIX Coin และ ZMT Coin
การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลของไทยเหล่านี้ คุณต้องใช้แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยน โดยแพลตฟอร์มที่ใหญ่ที่สุดคือ bitkub.com เจ้าของ Bitkub coin
แพลตฟอร์มเหล่านี้ทำงานเหมือนกับเว็บไซต์แลกเปลี่ยนใหญ่ ๆ อย่าง Binance และ Crypto.com คุณยังสามารถซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลต่างประเทศเช่น BitCoin, ETH และ BNB ได้ด้วย
คุณสามารถซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลได้โดยตรงบนเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันเหล่านี้ ทุกคนสามารถเปิดบัญชีได้ สิ่งที่คุณต้องทำคือกรอกรายละเอียดส่วนบุคคลและอัพโหลดบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล เช่น พาสปอร์ต
ข้อดี:
- ผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงมาก
ข้อเสีย:
- ความเสี่ยงสูง
- ตลาดสกุลเงินดิจิทัลไม่แน่นอน
คุณควรลงทุนอะไร?
สิ่งหนึ่งที่คุณควรจำเอาไว้อยู่เสมอคือไม่มีวิธีการลงทุนที่ดีที่สุด แต่ละวิธีมีข้อดีข้อเสียของตัวเอง
คุณควรลงทุนในสิ่งที่คุณมีความรู้เท่านั้น เช่น หากคุณรู้ว่าจะหาข้อเสนอคอนโดดี ๆ ได้อย่างไร และรู้จักตลาดอสังหาริมทรัพย์ไทย การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ไทยและหุ้นในบริษัทอสังหาริมทรัพย์ไทยก็เป็นตัวเลือกหนึ่ง
ในทางกลับกัน ถ้าคุณต้องการลดความเสี่ยงและไม่อยากเสียเงินลงทุน การซื้อกองทุนรวมหรือพันธบัตรรัฐบาลก็เป็นวิธีที่ดี
ยังมีวิธีการลงทุนอื่น ๆ ที่ไม่ได้กล่าวถึงในบทความนี้ เช่น บางคนอาจก่อตั้งบริษัทในประเทศไทยและบริหารเป็นระยะเวลาหนึ่ง เมื่อบริษัทดำเนินงานได้ดีก็อาจจ้างคนมาบริหารต่อและรับเงินปันผลเป็นสิ่งตอบแทน
บางคนอาจลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีหรือนวัตกรรมใหม่ซึ่งเป็นที่นิยม ทางเลือกของคุณมีไม่จำกัด
แต่คุณควรระมัดระวังไม่ลงทุนในสิ่งที่คุณไม่รู้ เช่น หากคุณเห็นคนอื่นทำกำไรจากการลงทุนในหุ้นบางตัว และคุณก็ตัดสินใจลงทุนตามโดยที่ไม่มีความรู้อะไรเกี่ยวกับมัน คุณอาจเสี่ยงที่จะขาดทุนแทนที่จะได้กำไร
แล้วคุณล่ะ?
เราหวังว่าบทความนี้จะช่วยให้คุณมีความเข้าใจกว้าง ๆ เกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนในประเทศไทย
อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่รวมไว้ในบทความนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล ก่อนการลงทุนในประเทศไทย ควรร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญที่มีความรู้เรื่องการลงทุน
English:
Deutsch:
Français:
Português:
Português:
Español:
Español:
中文 (中国):
Русский:
Nederlands:
العربية:
Italiano:
