2025年菲律宾的健康保险：作为外籍人士你需要知道什么

如果您计划在菲律宾生活、工作或退休，你可能已经对该国的医疗系统有了一些想法。

有什么健康保险选择可供外籍人士使用？它们的费用如何？哪些选项能够有效满足您的需求？

简而言之，大多数外籍人士倾向于选择国际保险，因为即使搬到新的国家，他们也可以继续持有。

本指南将帮助您在菲律宾购买医疗保险时乘风破浪。

菲律宾的医疗系统

菲律宾的医疗系统是公共和私人服务的混合体。公共医疗系统PhilHealth通过政府经营的医院和诊所向其公民提供基本医疗服务。这些服务通常比私人医疗更便宜，但在服务的可用性和质量上可能有限，尤其是在偏远地区。

与此同时，私营医疗通常质量更高并提供更广泛的服务。私人医院和诊所配备了现代化设施和先进的医疗技术。它们不仅服务于当地人，还包括外籍人士和医疗游客。这些服务的费用通常比公共医疗昂贵。

菲律宾的主要城市，如马尼拉、宿务和达沃，拥有设备完善的医疗设施和医院，提供一系列的医疗服务。这些设施通常由讲英语的医生组成，使外籍人士的沟通更加容易。

虽然菲律宾有优质的医疗选择，但您也应注意一些挑战。例如，城乡医疗服务差距、医疗用品偶尔短缺、医疗实践和标准与您本国可能有所不同。

因此，对于外籍人士，强烈建议拥有涵盖菲律宾医疗费用的健康保险。许多雇主为其外籍员工提供健康保险，但如果没有这种情况，您应该考虑购买国际健康保险，以涵盖菲律宾医疗服务。这将帮助您管理与医疗相关的成本，特别是在意外医疗紧急情况下。

为何需要在菲律宾拥有健康保险

搬到一个新国家是一个令人兴奋的前景。但这也需要彻底的计划，特别是在处理新地点生活的财务风险和影响时。

昂贵的医疗费用

尽管在菲律宾一般治疗是负担得起的，但住院费可能很昂贵。

以下是您在菲律宾住院时需要支付的费用

• 每晚₱2,500（约45美元）用于预算私立医院
• 每晚₱20,000（约356美元）用于马尼拉大都会的顶级设施。
• 重症监护治疗每晚可能花费约₱30,000（约533美元）。

这些费用不包括医生费用、实验室费用和其他附加费用。

总的来说，在菲律宾的医疗费用每晚可能花费超过1,000美元因此，重要的是提前做好计划，明智地做出决策，以获得合适的健康保险。

尽管有价格低廉的公立医院，但护理质量也不令人满意。

常见疾病

菲律宾以其温暖的天气、美味的食物和友好的人们而闻名，生活在那里几乎有浪漫的感觉。然而，如果不了解事实并未做好准备，您可能会面临东南亚地区流行的传染病风险，这远不如浪漫。

菲律宾最常见的一些疾病包括细菌性腹泻、甲型和乙型肝炎以及伤寒。蚊子不仅惹人讨厌，还传播登革热、疟疾和日本脑炎——感染率很高，情况更加恶化。

雨季来临时，接触洪水的疾病如钩端螺旋体病变得普遍。由于获取优质医疗服务有限，结核病仍影响着许多地方的大量人口。

医务人员短缺

如果没有大量的菲律宾医生、护士、助产士和助手的支持，全球的医疗机构将难以运转。然而讽刺的是，当生活在为世界其他地方提供医疗服务的国家时，您需要格外小心。

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菲律宾的许多地区，特别是农村省份，资源和人手严重不足。

医生人数在不断增长的人口面前相形见绌，几年前，每25,300名菲律宾人只有一名医生，这显著低于世界卫生组织建议的每10000人至少有14.3名医生的标准。

大多数医生要么转行从事护理工作并在国外工作，要么已退休，要么永久移居国外。这些数字远低于发达国家的平均水平。这意味着您不能期望得到与您在家时相同水平的护理。

这就是为什么值得购买国际健康保险计划，可以让您在其他国家接受重大疾病治疗，更好的是，涵盖遣返援助或医疗运输。

保险选择

虽然有各种类型的健康保险可供选择，从国际保险到预付健康保险卡，我认为， 只有国际保险是外籍人士的有效选择。其他选项更适合菲律宾人。

无论如何，我在此列出所有选项以便给您一些想法。

国际保险

由国际健康保险公司提供的国际保险是菲律宾外籍人士中最受欢迎的选择。

大多数国际健康保险提供全球覆盖，从每年1,000,000美元起，在菲律宾已经完全足够。这些计划可能包括住院治疗、门诊治疗、处方药、心理健康治疗、癌症治疗等。

除了全面覆盖外，国际保险还有三个其他保险难以提供的独特优势：

• 国际覆盖：提供您在菲律宾和国外的全面健康覆盖。如果您 计划生活在菲律宾 那里优质医疗难以找到，出于严重疾病您可能需要去新加坡、泰国或其他国家。
• 可携性：国际健康保险计划也具有可携性——即使您将来搬到其他国家，您也可以轻松保留覆盖和使用它。
• 医疗撤离：如果您生活在菲律宾农村，这一点很重要，因为医疗设施可能有限。

价格是国际保险的主要缺点。它可以轻易成为最昂贵的选择，费用从每年1,000美元起。然而，保险涵盖的内容完全值得这个价格，尤其是当您经常出国旅行或计划未来离开菲律宾时。

由于有很多国际保险计划可以选择，详细说明它们很困难。所以，您可以查看 我们的外籍保险比较页面 以了解更多信息。

或者，一个找寻合适计划的好方法是联系 国际公民保险。他们的持牌经纪人可以帮助您同步选择合适的计划，并提供来自不同供应商的报价。

Tip：有很多好的国际保险计划可用。如果您想要非常全面的 Cigna Global 是一个不错的选择。这是一个灵活的保险计划，允许您根据您的需求自定义您的覆盖。

本地保险

菲律宾私营保险公司提供的本地保险，是中产至上层菲律宾公民和在菲律宾工作的外籍人士的热门选择，因为它在他们现有的PhilHealth或HMO覆盖之上提供了额外的覆盖。

本地保险覆盖通常设有₱500,000（约8,890美元）到₱5,000,000（约88,900美元）的年度限制，涵盖：

• 住院治疗
• 门诊治疗
• 医疗紧急情况
• 意外

以下是本地保险的优缺点：

优点：

• 价格实惠，保费有时低于每月50美元。
• 您可以访问菲律宾的许多医院，保险将直接支付服务费用。

缺点：

• 覆盖主要限于菲律宾。
• 年度限额远低于国际保险，不足以支付昂贵的治疗。

在菲律宾有许多私营保险公司，其中许多是由如加拿大的Sun Life或AXA等知名国际公司运营。

HMO

HMO（健康维护组织）与私营本地保险提供商有一定的相似之处。两者都受保险委员会的监管，然而，HMO使您可以访问特定的医疗服务提供网络。

这意味着，为了充分利用您的HMO福利，您需要去被授予认证的医生、牙医、医院和诊所，这些均在您的HMO网络中列出。

计划根据您的需要进行定制，并以预付产品的形式提供，价格为每月、每季度、每半年或每年。HMO通常被作为菲律宾大多数公司的就业福利提供。

您可以通过HMO覆盖获得的一些福利包括：

• 住院治疗——包括住院、手术和恢复室费用、医生费用等
• 门诊治疗——包括咨询、实验室费用等
• 紧急服务——包括急诊费用、处方药、医生费用等
• 预防性治疗——包括体检、疫苗接种等

有两种类型的HMO计划：

• 综合计划：传统产品，费用从每年₱4,000至₱60,000（约71至1,067美元），涵盖范围广泛的医疗保障。
• 预付健康卡：对于需要更经济实惠解决方案的低中收入者更受欢迎。这些卡的单次费用约为₱100至₱5,000（约2至89美元），提供为期一年的一次性HMO覆盖。

大多数HMO公司主要服务于员工，但其计划也对包括婴儿、儿童和60岁以上的老年人在内的其他个人开放。HMO计划具有1年可续的覆盖，其费用可能根据成员的年龄、健康状况和索赔情况而有所不同。

只要在HMO网络内接受治疗，他们就不需要支付。一个例外是非HMO认证设施的紧急护理，其中80%-100%的费用可以报销。

HMO计划的覆盖限额因计划而异，每年可能从₱50,000到₱700,000（约889到12,450美元）不等。HMO计划还可以补充PhilHealth的福利，后者覆盖15%-30%的医院费用，前者则可以覆盖剩余费用。

预付健康卡

预付健康卡是HMO计划的一种，更多受到低中收入者的欢迎。它们允许您仅为您所需的特定覆盖支付费用，预算可承受。

从₱100起到₱60,000+（约2至1,067+美元），它比健康保险便宜得多，但覆盖范围也有限。

卡片可以在合作商店和在线商店购买。使用卡片时，需要刮掉保护墨以查看卡号，然后根据提供商的说明激活——通常通过短信。一旦卡片注册，福利不可转让。

要享受福利，卡片需要1-2周的验证才能开始覆盖。卡片将在所有覆盖用尽后或期满后失效，通常为6个月或1年。

福利取决于卡的类型，成套提供的可能涵盖以下方面：

• 一次性住院覆盖从₱25,000到₱80,000（约445到1,423美元），包括处方、治疗和房间
• 通过认证的健康服务提供商的咨询服务
• 一次性紧急覆盖高达₱50,000（约889美元）和个人意外覆盖高达₱137,000（约2,436美元）
• 经批准的提供者的预防性医疗
• 经认可的牙科提供者的牙科服务

PhilHealth

如果您在菲律宾工作，PhilHealth是您可以获得的另一种保险。这是由菲律宾健康保险公司（PHIC）资助的政府PhilHealth项目

您的雇主被要求注册您参加PhilHealth项目。

雇主和员工分摊费用，保费直接从您的工资中扣除。如果您没有为大雇主工作、自雇或与菲律宾公民结婚，只要您拥有合法居留身份，您可以自愿报名参加PhilHealth。

许多外籍人士被归类为非正规经济成员。费用每年₱5,000（约87美元）。如果您正式工作，您的雇主将处理文件并设置从工资中扣除。

PhilHealth计划涵盖住院治疗、紧急情况、分娩、特定疾病的门诊治疗（如疟疾、结核病等）及更多。

您可以在任何卫生部认证的医疗机构内使用此计划。这些包括全国超过60%的私人医院和几乎40%的公立医院。

然而，PhilHealth有三个主要缺点。

待遇费用限制

首先，医疗覆盖是以治疗费用为基础支付的。菲律宾政府为每种疾病设定一个覆盖限额。限额进一步分成医生费用和医院费用。通常情况下，PhilHealth仅支付所需费用的30% – 50%。

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例如，如果您患有肺部感染并在医院住了四天，费用可能为₱34,000（约605美元），但PhilHealth仅支付₱10,000（约178美元）。

重大疾病排除

第二个缺点是PhilHealth现在不再涵盖 Z福利中的重大疾病，包括各种癌症、白血病、心脏病、肾病和冠状动脉搭桥手术。

这些排除项可能是一个重大缺点。

45天治疗限制

最后一个缺点是45天同一疾病治疗限制。例如，您因流感住院7天。如果在未来因同一疾病再次住院，在同一年您将只被覆盖38天。

PhilHealth计划是最便宜的健康保险选择。但它不如其他保险选项全面。您应该补充额外的现金或私人健康保险。

临时旅行保险

旅行保险保护您从旅行到菲律宾期间可能发生的财务风险和损失。

这些损失可能是轻微的，如航班取消，或重大损失，如洪水、台风、地震、火山爆发和山体滑坡期间的撤离（这些事件在菲律宾相对常见）。

除了财务安全外，拥有旅行保险还可以为您提供24/7的全球紧急援助。

大多数旅行保险计划涵盖以下内容：

• 取消、重新安排、延误或中断的旅行
• 丢失、被盗或延误的行李
• 租车损坏保护
• 紧急医疗遣返
• 重症监护
• 法律和翻译协助
• 无人陪伴未成年人协助

此外，还有附加险可供选择，需支付额外费用。这些涉及高风险活动，如冲浪、登山、探坑和水肺潜水等。菲律宾有许多旅游热点适合这些活动。所以如果您计划进行这些活动，最好咨询您的保险代理。

然而，需要注意的是，福利可能会因保险计划而异。因此，一定要选择一个符合您预算和需求的计划。此外，旅行保险计划不会涵盖所有可能的情况，因此检查您保险包括哪些具体情况和事件。

最后，旅行保险旨在应对不可预见的情况。这意味着如果您在已发布的飓风警告后才购买保险，那么相关损失将无法获得赔偿。

老年人健康保险

许多菲律宾的保险公司提供专为老年人设计的特定健康保险计划。这些计划可能包括住院、门诊服务、急救等与老年人需求相关的医疗费用。

重症疾病保险在确诊保单所覆盖的严重疾病时提供一次性支付。大多数保险公司为老年人提供针对其较高健康风险量身定制的重症疾病保险。

在寻找保险选项时，要寻找具长期护理的保险，这有助于支付长期医疗和看护服务的费用，这可能是需要日常生活活动帮助的老年人所必须的。

一些保险公司还提供与住院手术和其他住院治疗相关的医疗费用保险。一些政策可能为老年人提供特定年龄的福利。

同时，药物或药房福利保险可以帮助应对处方药的费用，这对管理慢性健康状况的老年人通常至关重要。

菲律宾的老年人也可以利用政府资助的健康保险计划，例如PhilHealth，该计划提供住院和其他医疗服务的保险。

私人保险 vs HMO

他们的共同目标是支付成员的医疗费用。但他们在服务提供上有所不同。以下是两者之间的一些主要区别：

	私人保险	HMO
提供者	保险公司如ACS、AXA、Cigna、Kaiser等。	HMO公司如Maxicare、Intellicare、MediCard等。
年度费用	起价₱40,000（约711美元）	₱100至₱60,000+（约2美元至1,067美元+）
覆盖年龄	16至75岁以上	最高65岁（可续签至99岁）
保单期限	固定	年度续签；需要健康评估
保费	随年龄增加	随年龄增加
住院治疗	已包含	已包含
重症疾病福利	一次性现金支付	限制在一定金额内
每日住院	包含；金额根据计划	分为三类：普通病房、半私、有完整私密性房间
如何使用福利	直接账单或报销	紧急治疗时申请直接账单或报销

那么哪个更好呢？每个都有其优点和缺点。

HMO更适合于即时需求和紧急情况，在这种情况下，用HMO卡就可以在认可的医疗设施中享受服务而不用支付一分钱。

另一方面，健康保险可以提供更好和更全面的保险，特别是在重病的情况下。

最后，国际保险提供最高的保障，并可以在全球进行保险。

保险术语解释

购买合适的健康保险，以获得安心并确保您和您的家人健康和财务的未来。然而，就像销售人员和营销高管出售的其他商品一样，您需要自己进行研究并独立做出决定。

您可以询问隔壁的Joe有关最佳健康保险的意见，但请记住，您的需求和预算不同。另请务必透过营销来看问题，因为公司往往会在销售努力中变得富有创造性。

为了让您更轻松地选择，我们收集了相关信息，以帮助您开始为自己找到最合适的保险选项。

保险范围

随着年龄增长，健康状况恶化是客观存在的事实。如果您在海外生活时发生这种情况，情况可能会更糟。即便您的钱包中有强势货币，足以支付几年住院费用，您也会很快发现这种财务和退休计划是多么不可靠。

购买健康保险并不意味着总是能支付所有医疗费，但它至少能减轻某些医疗服务的重负，例如：

住院治疗

这指的是您在医疗设施内接受的所有服务，可能包括紧急护理、专门程序或实验室使用。然而，只有当患者住院或在设施的入院登记中注册时，才被认为是住院病人。住院治疗的覆盖范围包括：

• 住院治疗
• 心理健康治疗
• 康复
• 救护车服务
• 处方
• 实验室测试
• 儿科访问

门诊治疗

这一情境的一个常见例子是，患者去医院寻求医疗帮助，然后有或没有配方药和医生指示的情况下回家。门诊治疗的覆盖范围包括：

• 健康计划
• 预防性护理
• 实验室检查
• 年度体检（APE）

紧急服务

这不应与紧急护理混淆，一个适用的情境是患者通过救护车送达，并因危及生命的情况需要立即护理。

这些情况更为严重，通常由事故引起，并需迅速获得医疗护理。紧急护理的覆盖范围包括：

• 重症护理
• 旅行或路上事故

限制

大多数保险合同将根据您的需求提供各种计划选择。某些限制适用于一个计划，而其他计划则可以涵盖它们。无论您选择何种类型或提供者，仔细阅读以下可能限制的细节会对您更有利：

• 每日陪伴床位的每日报销金额为25-50美元
• 每年门诊前后护理的费率为1,500美元
• 每年物理治疗、精神心理治疗和家庭护理费率为1,000-3,000美元
• 如物理疗法、言语治疗、矫正治疗和假肢等常规医疗治疗的每年费用为1,000-2,000美元
• 每三年的体检每次费用为300美元
• 每年生育费用为4,000美元
• 每年牙科护理的费用为1,000美元
• 处方眼镜和镜片每年费用为150美元

菲律宾重大病症的常规治疗费用，如中风治疗大约为35,000美元，严重心脏病发作约为19,000美元。最常见的癌症是乳腺癌，治疗费用约为8,500美元，肺癌为53,000美元。肾透析治疗费用大约为20,000美元。

在菲律宾住院的平均费用每晚在50到400美元之间，而医生的就诊费用大约为每次10美元。

HMO的限额为₱200,000（约4,000美元），而PhilHealth的限额为₱10,000（约200美元）。而国际保险年限额在50万美元到100万美元之间。医疗和住院住院全额覆盖，包括化疗在内的癌症治疗。

已有疾病

您需要向健康保险经纪人询问的诸多问题之一是您的保险计划是否会涵盖已有疾病。一个情况是签署合同前您患有而未事先披露的疾病，这些已有疾病将不包含在保险覆盖范围之内。

这并不是诚实的问题，但有时像心脏问题和某些癌症类型可能长期存在而对患者不为所知，直到签署保险合同后的体检才发现。

大多数私立保险提供者包含免费体检。对于检测结果严重的潜在客户通常不予涵盖，而那些已有轻微疾病的人，如果有医生书面担保，通常会被接纳。

此外，重要的是要记住，不同保险公司的疾病类别可能会有变化。

如果您的已有疾病被归类为高风险，一些保险提供者将实施高额保费和严格的限制条件。虽然这种情况很少发生，通常只会例外于极个别的人。

排除情况

购买健康保险是一生的承诺。如果您不知道去哪里看，很容易遇到陷阱和隐藏条款。下一次有保险代理人向您销售时，一定要问及以下排除情况涉及的医疗费用：

• 故意造成的疾病或意外
• 自伤或自杀尝试
• 参与战争、叛乱、骚乱、爆炸或其他大众运动
• 核风险
• 在保险申请中指明的保障区域外接受的治疗
• 未经监管的非传统和实验性治疗
• 住院期间产生的附带费用
• 毒瘾或酗酒的治疗
• 移植器官的获取
• 变性手术
• 美学治疗，如脱发、整容手术
• 与不孕不育或生育能力相关的治疗
• 避孕及相关手术
• 非医学必要的堕胎
• 水疗
• 正牙
• 在除去住院后训练的情况下，在水疗中心或健康中心接受的治疗
• 心理治疗、心理分析和精神科治疗
• 激光眼科手术和角膜切除术
• 未按医生指示服用的药物

对于菲律宾健康保险计划，您应特别注意的排除情况是已有的疾病，比如癌症、短暂性缺血发作（TIA）和由外伤引起的神经缺陷。此外，请注意有关药物滥用、自残、战争或恐怖主义和酒精滥用的排除情况。

另请注意，大多数公司超过60岁将不予保障。如果您的申请年龄接近60岁将会被承保，但保费较高。

保费

保费根据成员的年岁和所需的保险范围有所不同。通常，保险公司会设定一个日期，从而确定您的“官方”年龄。当您续保时，公司会查看您是否已进入下一个年龄组，并对应地调整保单。

大多数保险公司容许以菲律宾比索支付本地计划的年度、半年、季度或每月保费，而海外计划则以美元或欧元支付。若迟于到期日30天未付款，大多数保险公司会拒绝承保。有些公司提供宽限期10天，在通过邮寄方式发送支付通知函后，若仍未付款，便会终止保单。

此外，一旦您的年龄接近65岁，保费可能会上涨。因此务必在签合同前与保险提供者澄清这些问题。

可选保险

有些保险套餐具备可选的附加福利，需要额外付款。这些常主要涉及非治疗性但常规所需的治疗。保险代理给出的理由通常是，保险公司认为这些福利不应包含在套餐中，因为未达到最低成员数量的选择标准。

即以产妇福利为例：保险公司需要超过20名女性对该福利有需求，才能将其纳入套餐中。其他最常见的可选福利是 牙科 和眼科治疗。

COVID-19 保险范围

若您在菲律宾拥有任何健康保险，您有很大可能已包含COVID-19保险。

然而，所选医院和保险金额取决于您的健康保险计划。

例如，如果您购买了国际健康保险如 Cigna Global，您可前往菲律宾任何医院，包括顶级医院，医疗费用将全额承担。

如果您拥有MediCard，您只能前往其网内的医院。尽管通过PhilHealth项目您可在与卫生部合作的医院获得全额保险，但公众担忧该项目 可能因腐败而在明年破产.

额外保险

人寿保险

在菲律宾获得人寿保险相对简单 —— 选择保险公司，他们的理财顾问将指导您完成整个过程。

需要注意的是，菲律宾的外籍人士需持外籍证书才能申请。

过去的人寿保险在生前无法受益，但如今人寿保险已发展为提供额外安全感的投资渠道。

人寿保险主要有三种类型：

• 定期寿险 —— 一种更为实惠的选择，期限在1、3、5或10年到期。虽然可续签并可变更其他类型，但若在计划到期前您已去世，受益人将无法获得赔偿。
• 终身寿险 —— 这种保险在您去世时结束。尽管这意味着付款延长，但受益人肯定能获得赔付和其他补偿。
• 变额寿险 —— 尽管它是最昂贵的选择，也是最通用的。您不仅购买保险，保费的一部分还投资于金融资产。付款可以持续15-30年，此后您可以享受年度股息或一次性支付。

家庭健康保险

一些健康保险公司在其套餐中提供附加约定，其中最常见的是家庭健康保险。提供者通常允许投保人定制计划，根据您的需求，混搭住院、门诊、牙科、产妇及其他福利。

同时还提供一系列折扣，例如2人享受5%的折扣，家庭成员越多折扣可能越高。

一些提供者允许您使用家庭健康保险计划，来辅上当地保险计划如PhilHealth或HMO。您同意从提供者处设定年度的自付额。

自付额是指在家庭健康保险提供者开始支付费用前，您自己（或从当地保险）支付的金额。这样，您可以通过支付较低的保费来节省资金。

选择最佳健康保险

由于金融知识的提高，人们对保险是负担而不是资产的误解已经不再存在。但是，当选择合适的外籍健康保险时，仍有一些要点需要您了解。

尽管如此，大多数服务商会为您提供多种选择。不论哪个方案最吸引您，这里有一些您需要考虑的要点：

• 年度限额
• 年龄限制
• 遣返以及是否包括家庭成员
• 慢性病保障
• 运动损伤保障
• 转往其他国家
• 生育福利
• 牙科保障
• 大多数紧急专科护理只能在马尼拉都会区或东南亚其他国家如马来西亚、泰国或新加坡获得。

这里还有一个重要的原则要记住： 较低的月保费可能并不经济，因为这也意味着较少的保障。 大多数情况下，低保费意味着高免赔额和杂项费用，以及较低的赔付成熟度。

因此，与其关注保费，不如考虑您需要的保障。

如果这是您第一次获得保险，咨询那里的一位有经验的代理人，您可以向他/她透露您的健康或财务状况。

并非所有保险计划都是一样的。例如，如果您家族中有某种疾病史，代理人可能会推荐覆盖这组特定疾病的保单。

您可以与 国际公民保险 交谈并从不同的服务商那里索取报价，以找到适合您需求的保险。

我应该选择哪种健康保险？

现在，您已经掌握了所有这些信息，准备开始您的健康保险之旅。

首先是 联系Tenzing。 他们是一家专注于服务东南亚外籍人士的保险经纪人，他们提供公正的建议，并可以帮助您比较多个方案以找到最适合您需求的那一款。

您还可以告诉他们有关具体保障的内容：

• 您是否有已存在的病情？
• 您是否计划要孩子并在将来将他们纳入您的保障？

这些是您需要考虑的一些重要信息。

当您知道自己想要什么时，很容易在不同公司之间比较报价，并找到哪些公司可以为您的投资提供最佳回报。

知识就是力量。祝您顺利寻找健康保险！

*我们要感谢 Ella Francesca Acelar 为本文提供图片。