一切始于一种自由的感觉。摆脱西方的束缚，漫长的冬季，以及公司的苦差事。
但随着时间的流逝，当我们接近四月，自由变成了严酷的提醒：不管我们离开美国多远，我们还是必须申报美国的所得税。
当我第一次搬到泰国时，我对这个国家事物的运作方式非常陌生。我以为既然我不再住在美国，就不需要纳税。我从来没有考虑到即使住在国外，我仍然受美国国税局的控制。
话虽如此，这本指南将帮助你确定作为居住在国外的美国外籍人士是否需要报税，如何使用免费或收费选项进行申报，以及有哪些服务可用。
如果你想自己报税，可以查看一些税务申报软件，例如 TurboTax,.
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Contents
关于我
在我谈论我是如何报税之前，让我先介绍一下我自己。我从2014年起成为外籍人士，和妻子以及我们的第一个女儿一起搬到泰国。2015年，我们又有了一个女儿 她在泰国出生。.
这些年来我曾 教过英语 并担任英语体育评论员。不久前，我在美国成立了一家有限责任公司，专注于我的自由写作和编辑事业。
每年，我都必须为我作为自由职业者所赚取的收入以及我在美国的投资支付美国税款。
美国税务申报
当我第一次搬到国外时，我不确定是否需要报税。因此，我联系了家乡的会计师。他告诉我，即使住在国外，我仍然需要申报州税和联邦税。
The IRS网站 对此进行补充：
“如果你是美国公民或居民外侨，申报所得税、遗产税和赠与税的规定，以及支付估计税款的规定通常相同，无论你是在美国还是在国外。你的全球收入都须缴纳美国所得税，而不论你居住在哪里。“
在某些情况下，如果你住在没有州税的州，例如：
- 阿拉斯加
- 佛罗里达
- 内华达
- 南达科他
- 德克萨斯
- 华盛顿
- 怀俄明
但就我而言，我最后居住在新泽西。所以，我仍需报税。
未申报的处罚
如果你在国外生活期间不报税会发生什么？我的会计师告诉我，你可能会被吊销护照或在更新时被拒绝。
我的会计师还告诉我一个他的客户的故事，一个美国外籍人士 搬到西班牙 并开了一家餐馆。
这位美国外籍人士遇到了一位西班牙女士，结婚了，然后卖掉了他的生意，想把妻子带回美国。
我的会计师告诉我，他的客户已经九年没报税了，美国国税局不打算放过他。他们拒绝给他的妻子美国签证，直到他支付了所有的旧税。
以下是你在国外生活或工作时如果不报税可能面临的处罚：
- 根据前几年的平均收入计算的税款罚款
- 吊销护照
- 冻结或没收你的银行账户
- 严重情况下入狱
所以，为了自己的利益—报税。
税务文件
当我在国外报税时，我会将以下文件清单发送给我的会计师。你的情况可能不同。因此，一定要检查你的会计师。
- 我家人的社会安全号码
- 所有年度所得收入的发票
- 税年的支出
- 投资的财务状况
我会在二月底扫描并发送这些文件给我的会计师。一旦我扫描并将所有税务表格收集在电脑上的一个文件夹中，我会将该文件夹的副本传输给我的会计师。
他施展他的魔法，一两天后将我的正式税单发回给我。我签字后，将其通过电子邮件发还给他，他再将其发送给各州和国税局。
地方税
你可能需要为你所居住的国家报税。不同的国家在税务方面有不同的要求。
通常，这归结为三个问题：
- 你每年在那个国家停留多少天？
- 你在那个国家生活时赚取了多少？
- 你在那个国家的银行账户有多少钱？
在许多国家，如果你每年在该国停留超过180天，就被认为是税务居民。成为税务居民意味着你需要纳税并申报税务。
如果你在国外工作，很可能需要在那个国家报税。通常，你工作的公司会帮助你处理地方税。
需要记住的一点是：美国有 双重征税协议 与世界上五十多个国家签订了协议，防止你重复纳税。
此外，美国与许多国家签署了外国银行账户报告协议。地方银行必须向美国国税局报告外籍人士账户中的资金数额。
如果你在国外退休 并从美国领取养老金，你可能也需要缴纳地方税。最好向你的会计师咨询。
你也可以查看我们有关以下国家的具体税务指南：
税收豁免
外国收入免税（FEIE）是降低美国税务的好方法。
目前，你可以将生活在美国境外期间赚取的应纳税收入减少到105,900美元。
FEIE有两个主要条件：
- 你的外国收入不得包括来自美国政府或相关机构的支付、养老金或作战区域内的付款。你可以在上找到更多信息 IRS网站.
- 你必须通过居住时间测试或实际在场测试之一。
居住测试意味着你需要在美国境外居住至少一年，而实际在场测试意味着你需要在美国境外国家每年至少实质性在场330天。
私人会计师
我是否期待每个需要税务帮助的美国外籍人士都使用我的税务专家？不。当然，我也不认为他会欣赏我在税季即将结束之前推荐数百人给他。
但你确实有其他选择。以下是居住在国外时申报美国所得税的几种方法。
IRS
IRS有四种资源可以帮助你在线报税。
- The 免费可填写表格 适用于年收入在73,000美元以下的人。
- 他们的 税务申报准备网站 对于符合条件的人来说也是免费的。
- IRS还提供 商业软件 可供使用。
- 或者你可以通过 IRS授权的电子申报提供商.
来报税。
我尝试过从泰国使用IRS电子申报系统。但是上传文件时遇到了一些问题。
除非他们修复了电子申报系统，否则你可能会遇到类似问题。
如果你在联系IRS时遇到问题，可以使用Claimyr的服务。它基本上代表你拨打IRS电话，当有人接听时再给你打电话。
税务申报软件 TurboTax如果你想自己报税，可用的税务申报软件很多。更受欢迎的选择之一是
TurboTax为你提供了很多申报选项，这意味着个人、企业主和公司都可以找到他们所需的计划并在申报过程中得到指导。
此外，如果你不想自己报税，你可以得到TurboTax众多专业会计师的帮助。
税务服务
有很多税务服务可以帮助你申报美国的税务。许多公司由来自金融行业的外籍人士创办。
其中之一是 1040 Abroad，由美国外籍人士Olivier Wagner管理。
他有十年的税务经验，帮助来自各行各业的人。Olivier还有一个由会计师组成的团队帮助外籍人士处理税务。
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