Começa com a sensação de liberdade. Liberdade das restrições do Ocidente, dos longos invernos, da monotonia corporativa.
Mas à medida que os meses passam e nos aproximamos de abril, a liberdade se transforma na dura lembrança de que, não importa o quão longe de nós mesmos estejamos da América, ainda precisamos declarar nossos impostos de renda dos EUA.
Quando me mudei para a Tailândia, eu tinha muito menos experiência sobre como as coisas funcionavam no país. Assumi que, como não morava mais nos EUA, não precisaria declarar impostos. Nunca considerei que ainda estaria à mercê do IRS enquanto vivia no exterior.
Dito isto, este guia irá ajudá-lo a determinar se você deve declarar impostos como um americano expatriado vivendo no exterior, como declará-los usando opções gratuitas ou pagas, e quais serviços estão disponíveis.
Se você quiser declarar impostos por conta própria, confira um software de declaração de impostos como o TurboTax.
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Contents
Sobre mim
Antes de falar sobre como eu declaro meus impostos, deixe-me contar um pouco sobre mim. Sou expatriado desde 2014. Mudei-me para a Tailândia com minha esposa e nossa primeira filha. Em 2015, tivemos outra filha que nasceu na Tailândia.
Ao longo dos anos, ensinei inglês e trabalhei como comentarista esportivo em inglês. No entanto, não faz muito tempo, abri uma LLC na América para minha carreira de escritor e editor freelance.
Todo ano, tenho que pagar impostos dos EUA sobre o dinheiro que ganho como freelancer e sobre meus investimentos na América.
Declarando Impostos nos EUA
Quando me mudei para o exterior, não tinha certeza se precisava declarar impostos. Então entrei em contato com meu contador de lá. Ele me disse que eu precisava declarar impostos estaduais e federais enquanto morava no exterior.
O site do IRS confirma isso:
“Se você é um cidadão americano ou estrangeiro residente, as regras para declaração de imposto de renda, de propriedade e de presentes e para o pagamento de imposto estimado são geralmente as mesmas, esteja você nos Estados Unidos ou no exterior. Sua renda mundial está sujeita ao imposto de renda dos EUA, independentemente de onde você resida.“
Em alguns casos, você não precisa pagar impostos estaduais enquanto vive no exterior, se viver em um estado sem imposto estadual, como:
- Alasca
- Flórida
- Nevada
- Dakota do Sul
- Texas
- Washington
- Wyoming
Mas no meu caso, eu morava em Nova Jersey. Então, ainda tinha que declarar.
Penalidades por não Declarar
O que acontece se você não declarar impostos enquanto vive no exterior? Meu contador me disse que você pode ter seu passaporte revogado ou ser negado o pedido de renovação quando chegar a hora.
Meu contador também me contou uma história sobre um cliente dele, um expatriado americano que se mudou para a Espanha e abriu um restaurante.
O expatriado americano conheceu uma espanhola, casou-se e depois vendeu seu negócio, desejando trazer sua esposa de volta para a América com ele.
Meu contador me disse que seu cliente não havia declarado impostos por nove anos, e o IRS não iria deixar isso barato. Eles negaram o visto americano à esposa dele até que ele pagasse todos os impostos atrasados.
Aqui está uma lista de penalidades que você pode enfrentar se não declarar seus impostos enquanto vive ou trabalha no exterior:
- uma multa fiscal com base na sua renda média dos anos anteriores
- revogação do passaporte
- congelamento ou apreensão de suas contas bancárias
- prisão ou encarceramento em casos graves
Então, faça um favor a si mesmo: declare seus impostos.
Documentos para Imposto
Quando declaro impostos do exterior, envio a seguinte lista de documentos para meu contador. Seu caso pode ser diferente. Portanto, não se esqueça de conversar com seu contador.
- números da seguridade social dos membros da minha família
- faturas de toda renda obtida no ano
- despesas do ano fiscal
- informações financeiras sobre investimentos
Digitalizo e envio esses documentos ao meu contador no final de fevereiro. Depois de digitalizar e reunir todos os meus formulários em uma pasta no meu computador, transfiro uma cópia da pasta para meu contador.
Ele faz o trabalho dele e, em um ou dois dias, envia de volta meus impostos oficiais. Eu os assino, envio por e-mail de volta para ele e ele os envia para o estado e IRS.
Impostos Locais
Você pode estar sujeito a declarar impostos no país onde está morando. Diferentes países têm diferentes exigências quando se trata de impostos.
Normalmente, são três as questões essenciais:
- Quantos dias você passa por ano naquele país?
- Quanto você ganha enquanto vive naquele país?
- Quanto dinheiro você tem em sua conta bancária naquele país?
Em muitos países, você é considerado residente fiscal se passar mais de 180 dias por ano naquele país. Ser residente fiscal significa que você está sujeito a pagar e declarar impostos.
Se você está trabalhando no exterior, há uma grande chance de que precise declarar impostos nesse país. Geralmente, a empresa para a qual você trabalha o ajuda com seus impostos locais.
Uma coisa para se lembrar: a América tem acordos de dupla tributação com mais de cinquenta países no mundo, evitando que você pague impostos duas vezes.
Além disso, a América tem um acordo de Relatório de Conta Bancária Estrangeira com muitos países. Bancos locais devem relatar ao IRS quanto dinheiro os expatriados têm em suas contas.
Se você se aposentar no exterior e receber uma pensão da América, poderá estar sujeito à tributação local também. É melhor verificar com seu contador.
Você também pode conferir nossos guias específicos de impostos para:
Isenção de Impostos
Exclusão de Renda Auferida no Exterior, ou FEIE, é uma boa forma de reduzir seu imposto nos EUA.
Atualmente, você pode diminuir sua renda tributável ganha enquanto vive fora da América em US$ 105.900.
O FEIE vem com duas condições principais:
- Sua renda auferida no exterior não deve incluir pagamentos do governo dos EUA ou agências relacionadas, pensão ou pagamento em zona de combate. Você pode encontrar mais informações no site do IRS.
- Você deve passar no teste de residência ou no teste de presença física.
O teste de residência significa que você precisa viver fora dos EUA por pelo menos um ano, enquanto o teste de presença física significa que você precisa estar fisicamente presente em outros países fora da América por pelo menos 330 dias por ano.
Contadores Pessoais
Espero que todo americano expatriado que precisa de ajuda com impostos use o meu contador? Não. Além disso, não acho que ele gostaria que eu encaminhasse centenas de pessoas para ele bem na hora de fechar a temporada de impostos.
Mas você tem outras opções. Aqui estão apenas algumas maneiras de declarar seus impostos de renda nos EUA enquanto mora no exterior.
IRS
O IRS tem quatro recursos disponíveis para ajudá-lo a declarar seus impostos online.
- Os Formulários Preenchíveis Gratuitos são para pessoas que ganham US$73.000 ou menos por ano.
- O site de preparação de declaração de impostos deles também é gratuito para aqueles que se qualificam.
- O IRS também tem software comercial disponível.
- Ou você pode declarar seus impostos por meio de um provedor de e-file autorizado pelo IRS.
Tentei usar o sistema de e-file do IRS na Tailândia. Mas tive alguns problemas ao enviar meus documentos.
A menos que tenham corrigido o sistema de e-file, você pode enfrentar problemas semelhantes.
Se você tiver problemas para ligar para o IRS, pode usar um serviço da Claimyr. Basicamente, ele liga para o IRS em seu nome e te liga quando alguém atende o telefone.
Software de Declaração de Impostos
Se você quiser declarar seus impostos sozinho, há muito software de declaração de impostos disponível. Uma das opções mais populares é o TurboTax, que existe de uma forma ou de outra desde 1984.
O TurboTax oferece várias opções de declaração para você escolher, o que significa que indivíduos, proprietários de negócios e corporações poderão encontrar o plano que precisam e ser guiados durante o processo de declaração.
Além disso, se você não quiser declarar seus impostos sozinho, pode receber ajuda de um dos muitos contadores especialistas do TurboTax.
Serviços de Imposto
Existem muitos serviços de imposto que podem te ajudar a declarar seus impostos nos EUA. Muitas dessas empresas são fundadas por expatriados que vêm da indústria financeira.
Um deles é o 1040 Abroad, dirigido pelo expatriado americano Olivier Wagner.
Ele tem dez anos de experiência em impostos e ajuda pessoas de todos os tipos. Olivier também tem uma equipe de contadores que trabalham sob sua supervisão para ajudar expatriados a lidar com seus impostos.
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