Todo empieza con la sensación de libertad. Libertad de las restricciones de Occidente, los largos inviernos, la monotonía corporativa.
Pero a medida que pasan los meses y nos acercamos a abril, la libertad se convierte en el recordatorio sombrío de que, no importa cuán lejos nos alejemos de Estados Unidos, debemos presentar nuestros impuestos sobre la renta de EE.UU.
Cuando me mudé por primera vez a Tailandia, tenía mucha menos experiencia sobre cómo funcionaban las cosas en el país. Asumí que porque ya no vivía en EE.UU., no tendría que presentar impuestos. Nunca consideré que aún estaría a merced del IRS mientras vivía en el extranjero.
Dicho esto, esta guía te ayudará a determinar si tienes que presentar impuestos como expat estadounidense viviendo en el extranjero, cómo presentarlos usando opciones gratuitas o de pago, y qué servicios están disponibles.
En caso de que quieras presentar tus impuestos por tu cuenta, revisa un software para la declaración de impuestos como TurboTax,.
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Contents
Sobre mí
Antes de hablar sobre cómo presento mis impuestos, déjame contarte un poco sobre mí. He sido expat desde 2014. Me mudé a Tailandia con mi esposa y nuestra primera hija. En 2015 tuvimos otra hija que nació en Tailandia.
A lo largo de los años he enseñado inglés y trabajado como comentarista deportivo en inglés. Sin embargo, no hace mucho tiempo establecí una LLC en Estados Unidos para mi carrera de escritura y edición freelance.
Cada año, tengo que pagar impuestos estadounidenses sobre el dinero que gano como freelance y sobre mis inversiones en Estados Unidos.
Presentación de impuestos de EE.UU.
Cuando me mudé por primera vez al extranjero, no estaba seguro si tenía que presentar impuestos. Así que me puse en contacto con mi contador en casa. Él me dijo que debo presentar impuestos estatales y federales mientras vivo en el extranjero.
The sitio web del IRS respalda esto:
“Si eres un ciudadano de EE.UU. o un extranjero residente, las reglas para presentar declaraciones de impuestos sobre ingresos, herencias y regalos y para pagar impuestos estimados son en general las mismas ya sea que estés en los Estados Unidos o en el extranjero. Tus ingresos mundiales están sujetos al impuesto sobre la renta de EE.UU., sin importar dónde residas.“
En algunos casos, no tienes que pagar impuestos estatales mientras vives en el extranjero si vives en un estado sin impuesto estatal como:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- Dakota del Sur
- Texas
- Washington
- Wyoming
Pero en mi caso, viví por última vez en Nueva Jersey. Así que todavía tenía que presentar.
Penalidades por no presentar
¿Qué sucede si no presentas impuestos mientras vives en el extranjero? Mi contador me dijo que podrías tener tu pasaporte revocado o que te nieguen su renovación cuando llegue el momento.
Mi contador también me contó una historia sobre su cliente, un expat estadounidense que se mudó a España y abrió un restaurante.
El expat estadounidense conoció a una mujer española, se casaron, y luego vendió su negocio y quería llevar a su esposa de regreso a Estados Unidos con él.
Mi contador me dijo que su cliente no había presentado impuestos durante nueve años, y el IRS no iba a perdonarlo. Negaron a su esposa una visa estadounidense hasta que pagara todos esos impuestos atrasados.
Aquí hay una lista de penalidades que podrías enfrentar si no presentas tus impuestos mientras vives o trabajas en el extranjero:
- una multa basada en tu ingreso promedio de años anteriores
- revocación del pasaporte
- congelación o incautación de tus cuentas bancarias
- cárcel o prisión en casos graves
Así que hazte un favor: presenta tus impuestos.
Documentos para impuestos
Cuando presento impuestos desde el extranjero, envío la siguiente lista de documentos a mi contador. Tu caso puede ser diferente. Así que asegúrate de verificar con tu contador.
- números de seguridad social de los miembros de mi familia
- facturas de todos los ingresos obtenidos durante el año
- gastos del año fiscal
- finanzas de inversiones
Escaneo y envío estos documentos a mi contador a finales de febrero. Una vez que escaneo y reúno todos mis formularios fiscales en una carpeta en mi computadora, transfiero una copia de la carpeta a mi contador.
Él hace su magia y, en un día o dos, me envía mis impuestos oficiales de regreso. Los firmo, se los envío por correo electrónico, y él los envía al estado y al IRS.
Impuestos locales
Podrías estar sujeto a presentar impuestos para el país en el que estás viviendo. Diferentes países tienen diferentes requisitos cuando se trata de impuestos.
Por lo general, se reduce a tres preguntas:
- ¿Cuántos días pasas al año en ese país?
- ¿Cuánto ganas al vivir en ese país?
- ¿Cuánto dinero tienes en tu cuenta bancaria en ese país?
En muchos países, se te considera residente fiscal si pasas más de 180 días al año en ese país. Ser residente fiscal significa que estás sujeto a pagar y presentar impuestos.
Si estás trabajando en el extranjero, hay una probabilidad muy alta de que necesites presentar impuestos en ese país. Por lo general, la empresa para la que trabajas te ayuda con tus impuestos locales.
Una cosa a tener en cuenta: Estados Unidos tiene acuerdos de doble imposición con más de cincuenta países en el mundo, lo que evita que pagues tus impuestos dos veces.
Además, Estados Unidos tiene un acuerdo de Reporte de Cuentas Bancarias Extranjeras con muchos países. Los bancos locales deben reportar al IRS cuánto dinero tienen los expats en sus cuentas.
Si te retiras en el extranjero y cobras una pensión de Estados Unidos, podrías estar sujeto a impuestos locales también. Es mejor verificar con tu contador.
También puedes consultar nuestras guías fiscales específicas para:
Exención de impuestos
La Exclusión de Ingresos Extranjeros, o FEIE, es una buena manera de reducir tus impuestos de EE.UU.
Actualmente, puedes disminuir tus ingresos gravables obtenidos mientras vives fuera de Estados Unidos en US$105,900.
El FEIE tiene dos condiciones principales:
- Tus ingresos ganados en el extranjero no deben incluir pagos del gobierno de EE.UU. o agencias relacionadas, pensiones o pago en una zona de combate. Puedes encontrar más en el sitio web del IRS.
- Debes pasar ya sea la prueba de residencia o la prueba de presencia física.
La prueba de residencia significa que necesitas vivir fuera de EE.UU. al menos un año, mientras que la prueba de presencia física significa que necesitas estar físicamente presente en otros países fuera de Estados Unidos por al menos 330 días al año.
Contadores personales
¿Espero que cada expat estadounidense que necesite ayuda con impuestos use a mi contador? No. Y además, no creo que él aprecie que le refiera a cientos de personas justo antes de que la temporada de impuestos llegue a su fin.
Pero tienes otras opciones. Aquí hay solo algunas maneras de presentar tus impuestos de EE.UU. mientras vives en el extranjero.
IRS
El IRS tiene cuatro recursos disponibles para ayudarte a presentar tus impuestos en línea.
- The Formularios Rellenables Gratis son para personas que ganan US$73,000 o menos al año.
- Su sitio de preparación de declaraciones de impuestos también es gratuito para aquellos que califican.
- El IRS también tiene software comercial disponible.
- O puedes presentar tus impuestos a través de un proveedor de e-file autorizado por el IRS.
Intenté usar el sistema e-file del IRS desde Tailandia. Pero tuve algunos problemas al cargar mis documentos.
A menos que hayan arreglado el sistema de e-file, podrías tener problemas similares.
Si tienes un problema al llamar al IRS, puedes usar un servicio de Claimyr. Básicamente, llama al IRS en tu nombre y te llama cuando alguien responde el teléfono.
Software para declaración de impuestos
Si deseas presentar tus impuestos por ti mismo, hay mucho software de declaración de impuestos disponible. Una de las opciones más populares es TurboTax, que ha existido en una forma u otra desde 1984.
TurboTax te ofrece muchas opciones de presentación para elegir, lo que significa que tanto individuos, propietarios de negocios como corporaciones encontrarán el plan que necesitan y serán guiados durante el proceso de presentación.
Además, si no quieres presentar tus impuestos por ti mismo, puedes obtener ayuda de uno de los muchos contadores expertos de TurboTax.
Servicios de impuestos
Hay muchos servicios de impuestos que pueden ayudarte a presentar tus impuestos de EE.UU. Muchas de estas empresas son fundadas por expats que provienen de la industria financiera.
Uno de ellos es 1040 Abroad, dirigido por el expat estadounidense Olivier Wagner.
Tiene diez años de experiencia en impuestos y ayuda a personas de todos los ámbitos de la vida. Olivier también tiene un equipo de contadores que trabajan bajo él para ayudar a los expats a manejar sus impuestos.
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