ماليزيا لديها سوق مغلق للعملة. هذا يعني أنك لا تستطيع شراء العملة المحلية رينجيت ماليزيا (MYR) خارج ماليزيا وإحضارها إلى ماليزيا.
لذلك، إذا كنت تخطط للسفر إلى ماليزيا أو إذا كنت في ماليزيا في الوقت الحالي، فعليك إيجاد طريقة لتحويل الأموال من بلدك إلى ماليزيا.
ولكن قد يكون ذلك صعبًا.
هناك رسوم خفية لسعر الصرف ورسوم التحويل الدولي وبعض الطرق تأخذ وقتًا أطول وتكون أكثر تعقيدًا من غيرها.
سيوضح لك هذا الدليل جميع الطرق المختلفة التي يمكنك بها تحويل الأموال من دولتك إلى ماليزيا. كما سيقدم لك رؤى حول كيفية تجنب الرسوم الكبرى ومعدلات الصرف لتحقيق أفضل قيمة ممكنة.
باختصار، تعد خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت عادةً أفضل طريقة لإرسال الأموال إلى ماليزيا. يمكنك استخدام الويدجت أدناه لمعرفة أي منها يقدم السعر الأنسب لحالتك.
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
ما الذي يجب الانتباه إليه
عندما ترسل الأموال من بلدك إلى ماليزيا، هناك بعض الأمور التي يجب إن تأخذها في الاعتبار:
- رسوم التحويل
- أسعار الصرف
- طرق التحويل
- سرعات التحويل
- الوصولية
- طرق استلام النقد
- خدمة العملاء
رسوم التحويل
عندما تنتقل إلى ماليزيا وتحتاج إلى إرسال الأموال هنا بانتظام، يجب أن تعرف كيفية تقليل رسوم التحويل قدر الإمكان.
كل وسيلة لتحويل الأموال إلى ماليزيا ستتضمن رسوم تحويل. هناك ثلاثة أنواع:
- رسوم تحويل ثابتة
- رسوم تحويل مئوية
- رسوم تحويل تجمع بين الاثنين
يمكن أن يتم فرض رسوم تحويل تستند إلى معدل ثابت، سواء أكان المبلغ المرسل كبيرا أو صغيرا. لذلك ستدفع ذات المعدل الثابت سواء أرسلت 1,000 دولار أو 10,000 دولار. على سبيل المثال، HSBC يفرض رسوماً ثابتة بنسبة 4% لإرسال الأموال إلى الخارج. يعني هذا النوع من رسوم التحويل أنه من المنطقي إرسال مبلغ أكبر من المال، وبوتيرة أقل.
من ناحية أخرى، قد يتم تحميلك رسوم تحويل مئوية. يعني هذا النوع من الرسوم أنك ستدفع أكثر كلما زاد مبلغ التحويل. ومثال على ذلك استخدام بطاقة الائتمان الخاصة بك من بلدك الأم أثناء وجودك في ماليزيا. بطاقة الائتمان أثناء وجودك في ماليزيا.
وبالرغم من ذلك، في بعض الأحيان قد يتم تحميلك رسوم تحويل تجمع بين الرسوم الثابتة والنسبة المئوية. على سبيل المثال، PayPal ستفرض عليك رسوم تحويل ثابتة صغيرة ولكن نسبة عالية لإرسال الأموال.
مع أخذ ذلك في الاعتبار، يجب أن تحاول معرفة أي طريقة تحويل مناسبة، حيث لا تريد أن ينتهي بك الأمر بدفع رسوم تحويل ثابتة باهظة لمبلغ صغير من المال.
أسعار الصرف
رسوم سعر الصرف هي أكبر تكلفة لتحويل الأموال إلى ماليزيا.
بالإضافة إلى رسوم التحويل المذكورة أعلاه، قد تضطر لدفع رسوم إضافية تصل إلى 6%.
يرجى ملاحظة أن مقدمى الخدمات في بعض الأحيان يدعون أنهم لا يفرضون رسوم تحويل. ولكنهم في الواقع يخفون الرسوم عن طريق رفع قيمة رسوم سعر الصرف بدلاً من ذلك. قد ينتهي بك الأمر بدفع المزيد، حتى لو لم يكن هناك رسوم تحويل لأن رسوم سعر الصرف مرتفعة.
على سبيل المثال، إذا قمت إرسال الجنيه الإسترليني إلى ماليزيا، يضيف بنك HSBC نسبة 2-3% إلى سعر الصرف بالإضافة إلى أي رسوم ثابتة.
إذا كنت تريد معرفة الرسوم المخفية لسعر الصرف التي يتم اقتباسها لك، يمكنك التحقق من أسعار الصرف على XE ومقارنتها مع الأسعار المعروضة عليك من مقدم الخدمة.
من المهم أن تضع في اعتبارك أنه، واقعياً، لن تتمكن من الحصول على السعر المقتبس على XE ولكن يمكنك المحاولة والتفاوض للوصول إلى أقرب معدل ممكن لسعر XE.
محولان موصى بهما لأسعار الصرف والتي تحتوي على تحديثات دورية هما:
لذلك، إذا كنت تحول 10,000 دولار أمريكي إلى ماليزيا، سيتم تحميلك رسوم بقيمة 41 دولارًا.
سرعات التحويل
نقطة أخرى يجب أخذها بعين الاعتبار هي الوقت الذي يستغرقه التحويل من بلدك الأصلي إلى ماليزيا. حيث تأخذ طرق مختلفة أوقاتًا مختلفة.
عادة ما يستغرق التحويل البنكي يومين إلى ثلاثة أيام عمل، بينما يمكن أن يستغرق التحويل المالي عبر الإنترنت من يوم إلى يومين، في حين أن تقديم شيك ممكن أن يستغرق حتى ستة أسابيع لتصفية.
خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت مثل Wise تستغرق بين يومين إلى ثلاثة أيام عمل، وأحياناً حتى أسرع.
الوصولية
سهولة الوصول إلى أموالك هي عامل يحتاج إلى أخذها في الاعتبار عند استخدام أي طريقة لتحويل الأموال.
البنوك المحلية والدولية في ماليزيا خاضعة لـ قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب 2001 (AMLA) القوانين.
نتيجة لذلك، فهي ملزمة قانونيًا باتباع إجراءات ‘اعرف عميلك’ المطولة. قد يتضمن ذلك طلب الكثير من المعلومات من العميل، مثل الهوية، وإثبات العنوان، ومصدر الأموال.
بعض البنوك أكثر صرامة من غيرها. على سبيل المثال، HSBC يعتبر صارمًا جدًا وسيرغب في الحصول على الكثير من المعلومات. عليك فقط أن تبين أن مصدر أموالك شرعي، أي أنها ليست مالاً غير قانوني وستستخدمه لأغراض شرعية.
ومع ذلك، إذا كنت تستخدم شبكة عامة، يجب عليك استخدام VPN كمزيد من الأمان لحماية معلومات الدخول الخاصة بك.
لدى ماليزيا شبكة صراف آلي واسعة، مما يعني أنك يمكنك الوصول بسهولة إلى الأموال، خاصة في المدن الرئيسية مثل كوالالمبور وجوهور باهرو وبينانج.
طرق استلام النقد
سيعتمد الأسلوب الذي تصل به إلى أموالك أيضًا على طريقة تحويل الأموال. هل يمكنك استلام نقد من أقرب وكيل تحويل؟ أو هل يمكنك سحب الأموال من الأموال المودعة في البنك الخاص بك؟
كل ذلك يعتمد على الطريقة التي تستخدمها. المزيد عن ذلك لاحقًا.
خدمة العملاء
إن الوصول إلى دعم العملاء على مدار الساعة أو امتلاك ممثل خدمة العملاء للإجابة على استفساراتك قبل إرسال أموالك التي كسبتها بشق الأنفس هو أمر مفيد للغاية. وسواء كانوا يتحدثون لغتك أم لا هو أمر مهم أيضًا.
لدى Wise دائمًا مندوب متاح للإجابة على الاستفسارات. لقد استخدمتهم أثناء السفر والعمل في مناطق مختلفة من العالم ولم يكن لدي أي مشكلة مع خدمتهم. إنهم سريعون وفعالون ويحاولون حل استفساراتك بأبسط طريقة ممكنة.
خيارات التحويل
عندما يتعلق الأمر بتحويل الأموال، لا يمكنك شحنها بالبريد.لنتعرف على خيارات التحويل المتاحة لديك.
- التحويلات البنكية الدولية
- التحويلات عبر الإنترنت
- شيكات العملات الأجنبية
- ويسترن يونيون
- PayPal
- العملات الرقمية
- النقد
التحويلات البنكية الدولية
كانت التحويلات البنكية أو التحويلات السلكية الدولية هي الخيار الأكثر شهرة وتفضيلاً لتحويل الأموال إلى ماليزيا. كانت تعتبر الأسرع والأكثر أمانًا. الآن تغير هذا التصور بسبب الرسوم العالية المرتبطة بهذه الطريقة. يمكن أن تفرض البنوك رسوم تصل إلى 6% من مبلغ المعاملة بالإضافة إلى رسوم ثابتة!
ماليزيا لديها نظام مصرفي راسخ. البنوك المحلية الأكثر شهرة مع أفضل شبكات الصراف الآلي هي ماي بنك وCIMB. لفتح حساب مصرفي في ماليزيا يجب عليك تقديم هوية جواز السفر وإثبات العمل وإثبات الفيزا (ملاحظة: من غير المرجح أن تتمكن من فتح حساب مع فيزا سياحية)، ومبلغ إيداع أدنى، وقد يأخذون بصماتك أيضًا!
من بين جميع البنوك الماليزية، ماي بنك and يبدو أن لديهم أفضل الأسعار. يمتلك ماي بنك شبكة فروع أكبر، ولكن CIMB يتميز بموقع ويب سهل الاستخدام وخدمة عملاء أفضل. seem to have the best rates. Maybank has a more extensive branch network, but CIMB has a more user-friendly website and better customer service. HSBC مناسب للوافدين الذين لديهم رصيد يزيد عن 200,000 MYR حيث يقدم التحويلات الدولية المجانية من أي مكان في العالم.
قد يستغرق وصول الأموال من ثلاثة إلى خمسة أيام عمل، لكنه خيار تحويل مكلف للغاية، إذ سيتم فرض رسوم من قبل البنك المرسل والبنك المستلم بالإضافة إلى رسوم سعر الصرف.
أفضل رهان لك هو اختيار خدمات تحويل الأموال التي تفرض رسوم تحويل قليلة وأسعار صرف تنافسية.
خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت
تعتبر خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت هي الطريقة الأرخص والأكثر كفاءة لإرسال الأموال إلى ماليزيا. يمكنك إعداد حساب مع أي خدمة لتحويل الأموال عبر الإنترنت بكل سهولة نسبياً. سيطلب منك تقديم صورة لجواز السفر والتحقق من رقم هاتف عبر رمز يتم إرساله.
كيف تعمل؟
لنأخذ مثال على إرسال 1,000 جنيه إسترليني من المملكة المتحدة إلى ماليزيا. ترسل 1,000 إلى البنك الخاص بمقدم الخدمة عبر الإنترنت في المملكة المتحدة. ثم يقومون بتحويل 1,000 جنيه إسترليني من البنك الخاص بهم في ماليزيا إلى حسابك البنكي في ماليزيا. voila! ستتلقى بريدًا إلكترونيًا يفيد بأن الأموال وصلت إلى حسابك في ماليزيا. ببساطة.
Monito هو موقع رائع لمقارنة أسعار هذه الخدمات لتحويل الأموال عبر الإنترنت.
من الخدمات الشهيرة على الإنترنت لتحويل الأموال هما ويز وريمِتلي.
Wise
Wise طريقة رائعة لإرسال الأموال إلى ماليزيا لأنه ليس لديهم رسوم مخفية. كما أنه أحد المزودين الأكثر شهرة.
Wise يفرض رسوماً نسبية من مبلغ التحويل اعتماداً على القيمة، بالإضافة إلى رسوم ثابتة صغيرة، ويقدم سعر صرف مضمونا. هذا يعني أنهم يقومون بتثبيت سعر الصرف ويضمنون لك دفعه، طالما استقبلوا الأموال في غضون 48 ساعة.
على سبيل المثال، إذا كنت تريد تحويل 1,000 دولار إلى ماليزيا باستخدام Wise، سيتم تحميلك رسوم تحويل بقيمة 11.99 دولارًا وسعر صرف مضمون بمنتصف السوق.
هذا يعني أنه سيتم ضمان سعر صرف يقارب 4.18 RM لكل دولار أمريكي (في وقت التحويل). لذا ستحصل على 4,129 RM في حسابك البنكي الماليزي.
إذا كنت تريد المزيد من المعلومات عن Wise، لقد كتبنا مراجعة هنا..
ريمِتلي
يمكنك أيضًا استخدام ريمِتلي. مع ريمِتلي، هناك ثلاث طرق مختلفة لإرسال الأموال إلى ماليزيا: تحويل بنكي أو استلام نقدي أو إيداع بطاقة الخصم.
يمكنك تحويل الأموال إلى ماليزيا باستخدام أي من البنوك الكبرى في البلاد. ولكن لأجل استلام النقود، يمكنك فقط استلام النقد من Ria Money Transfer.
لإيداع بطاقة الخصم باستخدام بطاقتك التايلاندية وليس رقم حسابك البنكي، تذهب الأموال إلى بطاقتك ثم إلى البنك الذي أصدر بطاقة الخصم.
إذا أرسلتم ما يصل إلى 1,000 دولار أمريكي إلى ماليزيا، يجب أن تتوقع دفع الرسوم التالية:
- رسوم إكسبرس بقيمة 4.99 دولار أمريكي (خلال دقائق)
- رسوم اقتصادية بقيمة 3.99 دولار أمريكي (من ثلاثة إلى خمسة أيام عمل)
احتفظ في الاعتبار أن لديك أيضًا أن تدفع رسوم معالجة بنكية تتراوح بين 1.50 دولار إلى 3.00 دولار لكل تحويل.
كن أيضاً على دراية بـ ريمِتليالرسوم الخفية، حيث يأخذ مزود الخدمة عبر الإنترنت نسبة من سعر الصرف كرسوم.
إذا كنت ترسل دولارات أمريكية إلى ماليزيا، على سبيل المثال، سيفرضون عليك رسوم تعادل 0.5 بالمئة من تحويلك.
مزودو التحويل عبر الإنترنت الآخرون
توجد مجموعة من البدائل لمزودي التحويل عبر الإنترنت مثل OFX, Instarem، Transfermate، and Xoom،فقط لضرب مثال. هناك دائماً مقدمون جدد يقتبسون رسوم تحويل ابتدائية صفر، لذلك يمكنك إعداد حسابات مع شركات متعددة والمضي قدما مع الذي يقتبس أفضل أسعار.
التحويل لاستلام النقد
إذا لم ترغب في الوصول إلى أموالك عن طريق بنك، يمكنك اختيار خدمات استلام النقد التي تسمح لك بإرسال الأموال إلى ماليزيا واستلامها من أي موقع وكيل.
خدمات استلام النقد الشهيرة في ماليزيا هي ويسترن يونيون, موني غرام،وورلد ريمت، and Xoom. (بعض هذه الخدمات تقدم أيضًا تحويلات عبر الإنترنت مباشرة إلى البنك الخاص بك)
سيتوجب عليك ملء استمارة وتقديم هويتك ورمز مرجعي فريد لتتمكن من استلام الأموال.
اعتمادًا على مقدم الخدمة، يمكن أن يكون النقد متاحًا خلال دقائق، ولكن هذه الخدمة السريعة تأتي بثمن.
كما يعتمد هذا على مكان إرسال الأموال منه. سيعرضون أسعارهم الثابتة على مواقعهم الإلكترونية، التي غالباً ما تتراوح بين 4 و 50 دولارًا.
لكن لا تنخدع بالرسوم المنخفضة، يمكنك أن تكون متأكدًا أن هناك ارتفاعًا كبيرًا في أسعار الصرف يتراوح بين 4-8 ٪.
هناك أيضًا حدود لتحويل النقد، على سبيل المثال، Worldremit لديه حد تحويل أقصى بمقدار 5000 دولار، وكذلك ويسترن يونيون.
يجب أن تضع في اعتبارك أيضًا أنك لن تتمكن من الوصول إلى أموالك إلا عندما يكون الوكلاء مفتوحين، حيث أن بعضهم لديه ساعات عمل محدودة.
PayPal
يعتبر PayPal رائعاً لإرسال المدفوعات الدولية إلى ماليزيا لأموال تقل نسبيًا.
بما أن العديد من مواقع التجارة الإلكترونية والحجز تقبل PayPal، يمكنك ببساطة ترك الأموال في حساب PayPal الخاص بك بدلاً من تحويلها إلى بنك ماليزي.
ومع ذلك، إذا كنت ترغب في الأموال في حسابك المصرفي، سيفرض عليك PayPal رسوماً ثابتة على كل معاملة، اعتماداً على البلد.
لذا، على سبيل المثال، إذا كنت تتلقى أموالاً من الولايات المتحدة، هناك رسوم ثابتة بقيمة 2.00 MYR على كل معاملة. سيقوم PayPal أيضًا بفرض رسوم معاملة والتي تتراوح بين 2.5% إلى 4.4% اعتمادًا على مكان تسديدها.
إذا كنت تتلقى دفعة لقاء خدمة من الخارج، سيتم فرض رسوم إضافية بنسبة 4.4% على المبلغ المحول. قد يستغرق الأمر من يومين إلى خمسة أيام عمل ليتم تحويل الأموال.
إرسال الأموال باستخدام PayPal ليس اقتصاديًا كما هو الحال باستخدام Wise. ومع ذلك، فهو مريح للغاية إذا كان لديك حساب بالفعل ولا تحتاج إلى إرسال الكثير من المال.
شيكات العملات الأجنبية
من الممكن إرسال الأموال إلى ماليزيا باستخدام شيك عملة أجنبية. سيفرض عليك البنك المحلي رسومًا تتراوح بين 5-7 رينجيت ماليزي وسيقوم أيضًا بتحويل العملة إلى MYR، والتي قد تكون في الواقع بمعدل تبادل أفضل من البنك المرسل.
قد يستغرق إيداع الأموال في الحساب من 3 إلى 4 أسابيع وغالبًا ما تكون مرهقة بعض الشيء، حيث تحاول البنوك الابتعاد عن الشيكات نظرًا للمخاطر الكبيرة المتعلقة بالاحتيال.
العملات الرقمية
في يناير ، بنك نيجارا ماليزيا (BNM)، وهو البنك المركزي الماليزي، صرح أن البتكوين لا يتم الاعتراف بها كعملة قانونية في ماليزيا.
ومع ذلك، في يناير 2019، قال وزير المالية الماليزي أن ‘أمر للاعتراف بالعملات الرقمية والرموز الرقمية كأوراق مالية سيدخل حيز التنفيذ في 15 يناير، تحت إشراف اللجنة المالية الماليزية [SC].’
نشر البنك المركزي الماليزي قائمة بالشركات التي أعلنت نفسها مقدمات لخدمات العملات الرقمية أو البورصات، لكنه أوضح أنه لم يصرح لهذه الشركات أو يرخصها.
تتضمن بعض مواقع تبادل العملات الرقمية عبر الإنترنت:
يبدو من السهل نسبيًا إنشاء حساب بيتكوين لاستقبال عملات البيتكوين. ستحتاج إلى توثيق وتفعيل حسابك مع موفر تبادل البيتكوين قبل أن تتمكن من البدء في استقبالها. بعض الموفرين يتطلبون معلومات أقل للتحقق، لكن أسعار البيتكوين ستكون أعلى.
تتراوح الرسوم بين 1-5٪، وهناك حدود للتحويل لكل موفر. على سبيل المثال، لدى Luno حد قدره 300,000 ريال ميزي. يمكنك اختيار ‘تحويل فوري’ لخيارات التحويل السريع.
نقدًا
طريقة أخرى لتحويل الأموال إلى ماليزيا هي بإحضار النقود إلى البلاد وتبديلها في مراكز صرافة العملات.
وفقًا لموقع الجمارك الماليزية ، لا يوجد حد لمقدار المال الذي يمكن للمقيمين أو غير المقيمين إحضاره، ولكن يجب الإفصاح عن أي مبلغ يتجاوز $10,000. يجب أن تكون قادرًا على إثبات المصدر القانوني للأموال والغرض الذي تنوي استخدامها فيه.
أفضل سلاسل صرافة العملات هي Vital Rate, MaxMoney, NS Cashpoint, UAE Exchange، و Metro Exchange، والتي يمكن العثور عليها في سنغا وي بلازا، بافيليون، سوريا كي إل سي سي، ميجا مول ميد فالي، والسوق المركزي.
قد يكون تبادل المال إحدى أرخص الخيارات لتحويل المال، ولكنه ليس الخيار الأكثر أمانًا. التجول بمبالغ كبيرة من المال يحتوي على مخاطر وقد لا يستحق العناء عند التفتيش في الجمارك.
ما هي أفضل طريقة؟
لقد أنشأنا جدولًا للمقارنة بين الأسعار وسرعات التحويل المختلفة لإرسال الأموال إلى ماليزيا. تم استخدام مبالغ 1,000 دولار و10,000 دولار لرؤية الرسوم وأسعار الصرف المرتبطة بها.
تشير مراجعة سريعة للجدول أن الخيار الأرخص هو إحضار النقود إلى ماليزيا وتحويلها في أحد مراكز تبادل العملات العديدة في ماليزيا. والخيار الثاني الأرخص (والأكثر أمانًا) هو استخدام خدمة تحويل الأموال عبر الإنترنت مثل Wise.
| الطريقة | السرعة | $1,000 | $10,000 |
| نقدًا (MaxMoney) | فوري | RM4,170 | RM41,700 |
| Wise | يوم عمل واحد | RM4,129 | RM41,465.80 |
| PayPal | 2-5 أيام عمل | RM4,098 | RM41,198 |
| شيكات العملات الأجنبية (Maybank ) | 3-4 أسابيع | RM4,113 | RM41,193 |
| تحويل بنكي (بنك أمريكا) | 1-2 أيام عمل | RM3,935 | RM41,014 |
| تحويل إلى نقد (ويسترن يونيون ) | 3 أيام عمل | RM3,492 | RM34,749 |
| العملات الرقمية (Luno ) | فوري | غير مذكور | غير مذكور |
توصية محددة لكل دولة
يبدو أنه ما عدا إذا كنت ترغب في المخاطرة بالتجول بمبالغ كبيرة من المال واستخدام خدمات صرافي العملات، فإن الخيار الأفضل هو استخدام خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت مثل Wise.
ومع ذلك، لم تقدم Wise بعد تحويل الأموال من الهند وإندونيسيا إلى ماليزيا. مع وضع هذا في الاعتبار، يمكنك استكشاف موفرين بديلين مثل Instarem, Transfermate، أو OFX.
الدول مثل المملكة المتحدة، أستراليا، والولايات المتحدة مدعومة من جميع موفري التحويلات عبر الإنترنت، لذا يُفضل التسجيل لدى عدد منهم ومقارنة العروض التنافسية.
المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، وأستراليا إلى ماليزيا
- Wise
- OFX
- Instarem
- Transfermate
- Xoom،
الهند وإندونيسيا إلى ماليزيا
- OFX
- Instarem
- Transfermate
- Xoom،
الآن، الأمر متروك لك
في الماضي، كانت التحويلات البنكية التقليدية هي الخيار الأكثر شعبية لتحويل الأموال إلى الخارج. ومع ذلك، فإن الرسوم العالية وأوقات المعالجة الطويلة أدت إلى نمو موفري التحويلات المالية عبر الإنترنت الذين يتميزون بالكفاءة. Wise. التسعير التنافسي وأوقات المعالجة السريعة يعني أنه بإمكانهم تلبية احتياجات العملاء الحالية بشكل أفضل.
نظرة سريعة على أسعار الصرف في XE.com ستوضح لك مقدار المال الذي تتيحه من خلال استخدام موفري تحويل الأموال عبر الإنترنت. لقد استخدمت Wise عدة مرات وأنا معجب بخدمة عملائهم.
إذا فاتنا أي موفر أو يمكنك التوصية بأي تظن أنه يقدم تسعير تنافسي، أوقات معالجة سريعة، أو خدمة عملاء مميزة، يرجى ذكرهم في التعليقات أدناه.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: 
Nederlands: