มีบริษัทประกันภัยหลายแห่งในประเทศไทย
ตามข้อมูลจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ประเทศไทยมีบริษัทประกันภัย 24 แห่งที่เสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต และบริษัทประกันภัยอื่นอีก 62 แห่งที่ให้บริการประกันภัยที่ไม่ใช่กรณีชีวิต รวมถึงประกันสุขภาพและประกันภัยรถยนต์
ในจำนวนนี้หลายแห่งเป็นบริษัทประกันภัยท้องถิ่นที่ดำเนินธุรกิจเฉพาะในประเทศไทย ในขณะที่มีบางแห่งที่เป็นบริษัทชื่อดังระดับนานาชาติที่เข้ามาเปิดดำเนินการในไทย
ในบทความนี้ เราจะนำคุณไปสำรวจบริษัทประกันภัยยอดนิยมบางแห่งในประเทศไทยสำหรับชาวต่างชาติ
"*" indicates required fields
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen’s partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
(And How It’s Costing Them)
Most expats throw money away, get lost in red tape, and miss the local hacks that make life easier and cheaper. ExpatDen Premium gives you the secrets seasoned expats use to save, earn, and thrive beyond the basics, saving you thousands and opening doors you didn’t even know existed.
Here’s what’s inside:
- Housing Hacks: Slash your rent by 40% or more - because the locals are laughing at what you’re paying.
- Banking Mastery: Stop wasting on fees and get top exchange rates. Why give your money away?
- Healthcare for Local Prices: Quality treatment without the expat price tag.
- Visa and Legal Shortcuts: No more bureaucratic nightmares. Get the visa and residency secrets that others pay their lawyer dearly for.
- Deep Discounts: Find the savings locals rely on for groceries, dining, and more.
If you’re serious about making Thailand work for you, join ExpatDen Premium and make Thailand work for you.
บริษัทประกันภัยนานาชาติ
มีบริษัทประกันภัยนานาชาติชื่อดังหลายแห่งที่เข้ามาทำธุรกิจและมีสาขาในประเทศไทย ชาวต่างชาติในไทยส่วนใหญ่ซื้อประกันชีวิตและประกันสุขภาพจากบริษัทประกันภัยนานาชาติด้วยเหตุผลหลายประการ:
- ผลิตภัณฑ์ของพวกเขาเหมาะสมกับชาวต่างชาติมากกว่าโดยรวม
- บริษัทประกันภัยท้องถิ่นไม่ค่อยให้บริการประกันชีวิตแก่ชาวต่างชาติ
- พวกเขาคุ้นเคยกับบริษัทเหล่านี้มากกว่าและอาจจะรู้จักบริษัทเหล่านี้ตั้งแต่ก่อนย้ายมาไทยแล้ว จำไว้ว่าการทำประกันภัยเป็นธุรกิจที่อาศัยความเชื่อมั่น คุณต้องการเลือกผู้ให้ประกันภัยที่มีชื่อเสียงดีและมีความน่าเชื่อถือ
ในทางกลับกัน บริษัทประกันภัยท้องถิ่น มุ่งเน้นไปที่ประกันภัยรถยนต์ มากกว่า ซึ่งมีส่วนแบ่งตลาดมากกว่า 50% ในขณะเดียวกัน ประกันภัยสุขภาพมีเพียง 4% เท่านั้น
บริษัทประกันภัยนานาชาติส่วนใหญ่จะมีแผนประกันสุขภาพสองประเภท:
- แผนประกันท้องถิ่น: จัดทำโดยบริษัทที่มีสำนักงานในประเทศไทยเช่น AXA
- แผนประกันนานาชาติ: จัดทำโดยบริษัทที่ไม่มีสำนักงานในประเทศไทย
แผนประกันท้องถิ่นจะครอบคลุมสภาวะสุขภาพของคุณในประเทศไทยและมีข้อจำกัดสิทธิประโยชน์ ขณะที่แผนประกันนานาชาติมาพร้อมกับความคุ้มครองทั่วโลกและขีดจำกัดรวม หากคุณไม่รู้ว่าหมายความว่าอย่างไร โปรดอ่าน คู่มือประกันสุขภาพในประเทศไทยสำหรับชาวต่างชาติ ของเราเพื่อข้อมูลเพิ่มเติม
สิ่งที่ควรรู้: บริษัทประกันภัยนานาชาติหลายแห่งในประเทศไทยจัดให้มีเพียงประกันสุขภาพเท่านั้น การให้บริการประกันภัยประเภทอื่นๆ พวกเขาจะต้องร่วมมือกับสถาบันการเงินในประเทศไทย เช่น AXA และธนาคารกรุงไทย และ Allianz และธนาคารกรุงศรีอยุธยา
Cigna
Cigna เป็นบริษัทประกันภัยที่มีฐานอยู่ที่คอนเนตทิคัต สหรัฐอเมริกา พวกเขาเป็นหนึ่งในบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในโลกและได้ให้บริการประกันสุขภาพทั่วโลกมานานหลายสิบปี
Cigna นำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพที่หลากหลายสำหรับชาวต่างชาติในประเทศไทย รวมถึงประกันโรคเรื้อรัง ประกันอุบัติเหตุส่วนตัว และประกันการเดินทาง รวมไปถึงแผนการดูแลสุขภาพที่ครอบคลุม
หนึ่งในแผนยอดนิยมสำหรับชาวต่างชาติในประเทศไทยคือ แผนประกันสุขภาพเฉพาะในประเทศไทย ที่เป็นแผนประกันสุขภาพนานาชาติขนาดใหญ่ที่ให้บริการโดย Cigna Global ซึ่งตรงตามความต้องการของชาวต่างชาติในประเทศไทย
Aetna
ก่อนหน้านี้ Bupa เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการประกันสุขภาพที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทยจนกระทั่งถูกเข้าซื้อโดย Aetna บริษัทประกันภัยนานาชาติอีกแห่งหนึ่งจากคอนเนตทิคัตในปี 2017
เหมือนกับ Cigna, Aetna นำเสนอแผนประกันสุขภาพที่หลากหลาย แผนประกันสุขภาพส่วนใหญ่ของชาวต่างชาติของพวกเขาจะมาพร้อมกับการคุ้มครองทั่วโลก ยกเว้นสหรัฐฯ พวกเขายังมี แผนประกันสุขภาพสำหรับวีซ่าผู้เกษียณอายุ อีกด้วย
AXA
อีกหนึ่งบริษัทประกันภัยนานาชาติยอดนิยมในประเทศไทยก็คือ AXA
บริษัทประกันภัยจากฝรั่งเศสนี้ได้ให้บริการประกันภัยในประเทศไทยตั้งแต่ปี 1998 และเป็นบริษัทประกันภัยนานาชาติจากไม่กี่แห่งที่ให้บริการผลิตภัณฑ์ประกันนอกเหนือจากประกันสุขภาพและประกันการเดินทาง
กับ AXA คุณสามารถทำประกันภัยรถยนต์และประกันทรัพย์สิน พวกเขายังได้ร่วมมือกับ ธนาคารกรุงไทย ในการเสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตภายใต้ชื่อ KrungThai-AXA
AXA ได้มีการนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยใหม่ๆ เพื่อสอดคล้องกับรัฐบาลไทยอย่างต่อเนื่อง
AIA
AIA เป็นบริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก
พวกเขายังเป็นบริษัทประกันชีวิตที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทยด้วยส่วนแบ่งตลาดมากกว่า 21% ในตลาดประกันชีวิต ชาวไทยหลายคนยังได้รับความคุ้มครองสุขภาพจาก AIA โดยปกติจะเป็นแผนคุ้มครองสุขภาพเสริมกับแผนประกันชีวิตของพวกเขา
แม้ว่าประกันชีวิตจะเป็นผลิตภัณฑ์หลักของพวกเขา คุณก็ยังสามารถซื้อประกันสุขภาพแยกต่างหากจากพวกเขาได้
อย่างไรก็ตาม การซื้อประกันจาก AIA จะทำงานแตกต่างไปจากบริษัทประกันภัยอื่นๆ แทนที่จะซื้อตรงจากบริษัทหรือบริษัทนายหน้า ส่วนใหญ่คนจะซื้อมาจากนายหน้าฟรีแลนซ์ที่ได้รับใบอนุญาต
ดังนั้นควรเลือกนายหน้าให้ดีก่อนที่จะซื้อแผน
Allianz
Allianz บริษัทประกันภัยชั้นนำจากเยอรมนี ก็ทำธุรกิจในประเทศไทยด้วยเช่นกัน
พวกเขาได้ร่วมมือกับธนาคารกรุงศรีอยุธยา (Krungsri Bank) ภายใต้ชื่อ Allianz Ayudhya เพื่อให้บริการประกันภัยหลากหลายประเภทในประเทศไทย รวมถึงประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันภัยรถยนต์ ประกันการเดินทาง และประกันอุบัติเหตุส่วนตัว
นอกจากนี้ Allianz ยังรับประกันประกันภัยนานาชาติบางอย่าง ซึ่งถือเป็นแผนที่มีราคาประหยัดสำหรับชาวต่างชาติในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
บริษัทประกันภัยท้องถิ่น
บริษัทประกันภัยท้องถิ่นเคยเป็นที่รู้จักมากในเรื่อง ประกันภัยรถยนต์ แต่ตอนนี้พวกเขาเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยทุกประเภทแล้ว
บริษัทประกันภัยท้องถิ่นเริ่มเสนอแผนประกันสุขภาพที่เฉพาะเจาะจงไม่กี่ปีมานี้ระหว่างการระบาดของ COVID-19 ก่อนหน้านี้การคุ้มครองสุขภาพของพวกเขาจะมีเพียงในรูปแบบแอดออนกับแผนประกันชีวิตของพวกเขา
เคล็ดลับ: แผนประกันสุขภาพที่จัดทำโดยบริษัทประกันภัยท้องถิ่นยังไม่เป็นที่นิยมเท่ากับของบริษัทประกันภัยนานาชาติ เท่าที่เห็นควรซื้อประกันภัยรถยนต์จากพวกเขาเท่านั้น เมื่อเป็นเรื่องประกันสุขภาพสำหรับชาวต่างชาติ ควรซื้อจากบริษัทประกันภัยนานาชาติจะดีกว่า
วิริยะ
วิริยะคือบริษัทประกันภัยท้องถิ่นที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย พวกเขาอยู่ในตลาดประกันภัยมากกว่า 70 ปี และแผนประกันภัยรถยนต์ของพวกเขาขึ้นชื่อว่าเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดและแพงที่สุดด้วย
หนึ่งในแผนประกันสุขภาพยอดนิยมที่วิริยะจัดให้คือแผนการดูแลสุขภาพของวิริยะที่ร่วมกับ BDMS ซึ่งเป็นเครือข่ายโรงพยาบาลที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย
โรงพยาบาลเอกชนชั้นนำในประเทศไทยหลายแห่ง รวมถึงโรงพยาบาลกรุงเทพและโรงพยาบาลสมิติเวชก็เป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายนี้ด้วย
ด้วยแผนนี้ คุณสามารถไปที่โรงพยาบาลใด ๆ ในเครือข่าย BDMS และให้ประกันของคุณครอบคลุมโดยไม่ต้องออกเงินเอง ตราบใดที่การรักษานั้นอยู่ภายใต้การคุ้มครองแผนของคุณ
ทิพยประกันภัย
ทิพยประกันภัย คือบริษัทประกันภัยท้องถิ่นที่ใหญ่เป็นอันดับสองของประเทศไทย เว้นแต่คุณจะมีรถ คุณคงไม่คุ้นเคยกับบริษัทนี้
ทิพยประกันภัยเป็นที่รู้จักในเรื่องของผลิตภัณฑ์ประกันภัยรถยนต์ที่มีราคาย่อมเยา พวกเขายังมีแผนประกันสุขภาพที่มีราคาถูกเพียง 15,000 บาทต่อปี ซึ่งแม้กระทั่งผู้ที่มีอายุมากกว่า 60 ปีและน้อยกว่า 70 ปีก็สามารถซื้อได้
อย่างไรก็ตามคุณควรอ่านรายละเอียดให้ดีก่อน แม้ว่าแผนนี้จะมีขีดจำกัดสูงสุดต่อปีถึง 600,000 บาท แต่ก็มีการจำกัดย่อย 120,000 บาทต่อการเจ็บป่วย
ซึ่งหมายความว่าหากคุณป่วย จำนวนเงินสูงสุดที่พวกเขาจะจ่ายสำหรับการรักษาคือ 120,000 บาท
กรุงเทพประกันภัย
กรุงเทพประกันภัย เป็นอีกหนึ่งบริษัทประกันภัยชั้นนำในประเทศไทยที่มีชื่อเสียงด้านประกันภัยรถยนต์ แผนประกันภัยรถยนต์ของพวกเขาเป็นที่รู้จักอย่างดีว่าเป็นแผนที่ยอดเยี่ยมแต่ก็แพงที่สุดด้วย
นอกจากประกันภัยรถยนต์แล้ว คุณยังสามารถได้รับประกันภัยทุกประเภทจากพวกเขายกเว้นประกันชีวิต ซึ่งโดยปกติจะไม่เสนอให้กับชาวต่างชาติในประเทศไทย
กรุงเทพประกันภัยได้ทำธุรกิจในวงการประกันภัยมานานกว่า 70 ปีและมีผู้ก่อตั้งเดียวกับธนาคารกรุงเทพ
เมืองไทยประกันภัย
ต่างจากบริษัทประกันภัยท้องถิ่นอื่น ๆ ที่เน้นเรื่องประกันภัยรถยนต์ เมืองไทยประกันภัยเป็นที่รู้จักในเรื่องผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต
ถือเป็นบริษัทประกันภัยขนาดใหญ่ที่สามในประเทศไทย
ประกันสุขภาพของพวกเขาเคยเป็นการบริการเสริมกับประกันชีวิตของพวกเขา
คุณสามารถซื้อแผนประกันสุขภาพจากพวกเขาซึ่งทำงานคล้ายกับแผนประกันสุขภาพนานาชาติ ประกันสุขภาพของพวกเขามีการคุ้มครองที่ต่ำกว่ามากแต่ก็ถูกกว่าอย่างมากเมื่อเปรียบเทียบกับแผนอื่น ๆ
With Muang Thai Insurance, you can also buy motor insurance, personal accident insurance, travel insurance, and so on.
ซีอีโอของเมืองไทยประกันภัย คุณนวลพรรณ ล่ำซำ เป็นบุคคลที่มีชื่อเสียงสูงซึ่งปัจจุบันเป็นผู้จัดการทีมฟุตบอลหญิงทีมชาติไทย เธอยังถูกเรียกว่า มาดามแป้ง
นวกิจประกันภัย
คุณอาจจะไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับนวกิจประกันภัยมาก่อน แต่ในความเป็นจริงแผนบริการหลายแผนจาก Luma กำลังอยู่ในความคุ้มครองของนวกิจ
คุณยังสามารถได้รับแผนประกันสุขภาพท้องถิ่นโดยตรงจากนวกิจ เช่นเดียวกับบริษัทประกันภัยท้องถิ่นอื่น ๆ ขีดจำกัดในแผนของพวกเขาอาจจะต่ำกว่าในแผนที่ให้บริการโดยบริษัทประกันภัยนานาชาติ
นวกิจยังมีชื่อเสียงในเรื่องของแผนประกันภัยรถยนต์ที่มีราคาย่อมเยา
อื่น ๆ
โปรดทราบว่านี่ไม่ใช่บริษัทประกันภัยทั้งหมดในประเทศไทย ยังมีบริษัทประกันภัยท้องถิ่นกว่า 80 แห่งที่จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ในประเทศไทย
นอกจากบริษัทประกันภัยท้องถิ่นหรือบริษัทประกันภัยนานาชาติที่จดทะเบียนในประเทศไทย คุณยังสามารถทำประกันจากบริษัทประกันภัยนานาชาติหรือบริษัทนายหน้า เช่น William Russell, ACS, และ April International
บริษัทประกันภัยที่ดีที่สุดคืออะไร?
คำตอบสั้น ๆ ก็คือ ไม่มี เพราะแต่ละบริษัทประกันภัยมีผลิตภัณฑ์และแผนแตกต่างกัน ซึ่งมีความคุ้มครองและราคาต่างกัน
ทุกบริษัทประกันภัยนั้นถูกต้องตามกฎหมายและจะไม่หลอกคุณ
อย่างไรก็ตาม มีสิ่งหนึ่งที่ควรจำไว้: ก่อนที่คุณจะซื้อแผนใด ๆ คุณต้องแน่ใจว่าคุณเข้าใจเงื่อนไขเป็นอย่างดี โดยเฉพาะในเรื่องของความคุ้มครองและไม่ครอบคลุมอะไรบ้าง
เรามีหน้าเปรียบเทียบประกันสุขภาพสำหรับชาวต่างชาติเพื่อให้คุณได้รับภาพรวมที่ดีของแผนยอดนิยมสำหรับชาวต่างชาติ
คุณสามารถซื้อโดยตรงจากนายหน้าหรือผ่านบริษัทประกันภัย แต่คุณต้องแน่ใจว่าบุคคลที่คุณทำงานด้วยมีความรู้
นอกจากนี้ นายหน้าไม่เหมือนกันทั้งหมด หลายคนอาจมีใบอนุญาต แต่พวกเขาอาจไม่รู้แผนประเภทต่างๆ อย่างดีเพียงพอ และคอยระวังนายหน้าที่แนะนำให้คุณเฉพาะแผนที่พวกเขาได้รับค่าคอมมิชชั่นมากที่สุด
อ่านแนวทางนายหน้าประกันภัยในไทยของเราเพื่อข้อมูลเพิ่มเติม