Это начинается с ощущения свободы. Свободы от ограничений Запада, долгих зим, корпоративной рутины.
Но по мере того, как месяцы проходят и мы приближаемся к апрелю, свобода превращается в мрачное напоминание о том, что, как бы далеко мы ни уехали от Америки, мы все равно должны подать декларацию о доходах в США.
Когда я впервые переехал в Таиланд, у меня было гораздо меньше опыта в том, как здесь всё устроено. Я предполагал, что раз я больше не живу в США, то мне не придется подавать налоговую декларацию. Я не учитывал, что ИРС всё равно будет иметь надо мной власть, даже если я живу за границей.
С учетом сказанного, это руководство поможет вам определить, должны ли вы подавать налоги как американский экспат, живущий за границей, как подавать их, используя бесплатные или платные варианты, и какие услуги доступны.
Если вы хотите подать налоговую декларацию самостоятельно, ознакомьтесь с программным обеспечением для подачи налогов, например TurboTax,.
"*"обозначает обязательные поля
This article will take approximately 9 minutes to read. Don't have the time right now? No worries. Email the ad-free version of the article to yourself and read it later!
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
Обо Мне
Прежде чем я расскажу о том, как я подаю свои налоги, позвольте мне рассказать немного о себе. Я экспат с 2014 года. Я переехал в Таиланд с женой и нашей первой дочерью. В 2015 году у нас родилась еще одна дочь которая родилась в Таиланде.
За эти годы я преподавал английский и работал комментатором спортивных событий на английском языке. Однако недавно я учредил ООО в Америке для своей карьеры внештатного писателя и редактора.
Каждый год я должен платить налоги в США на деньги, которые зарабатываю как фрилансер, а также на свои инвестиции в Америке.
Подача налогов в США
Когда я впервые переехал за границу, я не был уверен, нужно ли мне подавать налоговую декларацию. Поэтому я связался со своим бухгалтером на родине. Он сказал мне, что я должен подавать государственные и федеральные налоги, живя за границей.
The Сайт ИРС подтверждает это:
«Если вы являетесь гражданином США или резидентным иностранцем, правила подачи деклараций о доходах, наследственном и подарочном налогах и уплате предполагаемых налогов, как правило, одинаковы, независимо от того, находитесь вы в США или за их пределами. Ваш мировой доход облагается подоходным налогом США, вне зависимости от того, где вы проживаете.«
В некоторых случаях вам не нужно платить государственные налоги, живя за границей, если вы живете в штате, где нет государственного налога, например, в:
- Аляска
- Флорида
- Невада
- Южная Дакота
- Техас
- Вашингтон
- Вайоминг
Но в моем случае я последний раз жил в Нью-Джерси. Поэтому я все равно должен был подавать.
Штрафы за неподачу
Что произойдет, если вы не подадите налоги, живя за границей? Мой бухгалтер сказал мне, что у вас могут аннулировать паспорт или отказать в его обновлении, когда придет время.
Мой бухгалтер также рассказал мне историю о своем клиенте, американском экспате, который переехал в Испанию и открыл ресторан.
Американский экспат встретил испанку, женился, затем продал свой бизнес и хотел вернуться в Америку вместе с женой.
Мой бухгалтер сказал мне, что его клиент не подавал налоги в течение девяти лет, и ИРС не собиралась отпускать его просто так. Они отказали его жене в американской визе, пока он не оплатил все налоги за прошедшие годы.
Вот список пенальти, которые вы можете понести, если не подадите налоги, живя или работая за границей:
- штраф на основе вашего среднего дохода за предыдущие годы
- аннулирование паспорта
- заморозка или арест банковских счетов
- тюремное заключение в тяжелых случаях
Так что сделайте себе одолжение — подайте свои налоги.
Налоговые Документы
Когда я подаю налоги из-за границы, я отправляю своему бухгалтеру следующий список документов. Ваш случай может отличаться. Поэтому обязательно проконсультируйтесь с вашим бухгалтером.
- номера социального страхования моих членов семьи
- счета на весь заработанный доход за год
- расходы за налоговый год
- финансовые отчеты по инвестициям
Я сканирую и отправляю эти документы своему бухгалтеру в конце февраля. После того, как я сканирую и собираю все мои налоговые формы в папку на компьютере, я передаю копию этой папки своему бухгалтеру.
Он работает с ними волшебным образом, и через день-два отправляет мне официальные документы налоговой декларации. Я их подписываю, отправляю назад по электронной почте, и он отправляет их в штат и ИРС.
Местные Налоги
Возможно, вам придется подавать налоги в стране, в которой вы живете. В разных странах разные требования в отношении налогов.
Обычно все сводится к трем вопросам:
- Сколько дней в году вы проводите в этой стране?
- Сколько вы зарабатываете, проживая в этой стране?
- Сколько у вас денег на банковском счете в этой стране?
Во многих странах вы считаетесь налоговым резидентом, если проводите более 180 дней в году в этой стране. Быть налоговым резидентом означает, что вы обязаны платить и подавать налоги.
Если вы работаете за границей, существует очень высокая вероятность того, что вам придется подать налоги в этой стране. Обычно ваша компания помогает вам с местными налогами.
Одним из моментов, на который следует обратить внимание: в Америке есть соглашения об избежании двойного налогообложения с более чем пятьюдесятью странами мира, что позволяет избежать оплаты налогов дважды.
Кроме того, у Америки есть соглашение о сообщении о зарубежных банковских счетах с многими странами. Местные банки обязаны сообщать ИРС о том, сколько денег у экспатов на их счетах.
Если вы выходите на пенсию за границей и получаете пенсию из Америки, вас также могут обложить местным налогом. Лучше проконсультироваться с вашим бухгалтером.
Вы также можете ознакомиться с нашими специальными налоговыми справочниками для:
Налоговые Изъятия
Исключение зарубежного дохода (FEIE) — это хороший способ снизить ваш налог в США.
В настоящий момент вы можете уменьшить ваш облагаемый доход, полученный за пределами Америки, на 105,900 долларов США.
FEIE имеет два основных условия:
- Ваш иностранный полученный доход не должен включать платежи от правительства США или связанных с ним агентств, пенсии или платежи в боевой зоне. Вы можете найти больше информации на Сайт ИРС.
- Вы должны пройти либо тест на резиденцию, либо тест на физическое присутствие.
Тест на резиденцию означает, что вы должны проживать за пределами США как минимум один год, а тест на физическое присутствие требует, чтобы вы физически находились в других странах за пределами Америки как минимум 330 дней в году.
Личные Бухгалтеры
Ожидаю ли я, что каждый американский экспат, которому нужна налоговая помощь, будет использовать моего налогового специалиста? Нет. И кроме того, я не думаю, что он обрадуется тому, что я направлю ему сотни людей прямо перед окончанием налогового сезона.
Но у вас есть и другие варианты. Вот несколько способов подачи вашей налоговой декларации в США, находясь за границей.
IRS
У IRS есть четыре ресурса, которые помогут вам подать ваши налоги онлайн.
- The Бесплатные заполняемые формы предназначены для тех, кто зарабатывает 73,000 долларов США или менее в год.
- Их сайт подготовки налоговых деклараций также бесплатен для тех, кто соответствует требованиям.
- У IRS также есть коммерческое программное обеспечение доступно.
- Или вы можете подать ваши налоги через авторизованный поставщик e-file от IRS.
Я пытался использовать систему e-file от IRS из Таиланда. Но у меня возникли проблемы при загрузке документов.
Если они не исправили систему e-file, вы можете столкнуться с аналогичными проблемами.
Если у вас возникли проблемы с звонком в IRS, вы можете воспользоваться услугой Claimyr. Она, по сути, звонит в IRS от вашего имени и перезванивает вам, когда кто-то поднимает трубку.
Программное Обеспечение Для Подачи Налогов
Если вы хотите подать ваши налоги самостоятельно, у вас есть множество доступных программ для подачи налогов. Один из популярных вариантов — TurboTax, существующий в той или иной форме с 1984 года.
TurboTax предлагает множество вариантов подачи на выбор, что означает, что физические лица, владельцы бизнеса и корпорации смогут найти подходящий план и пройти через процесс подачи.
Кроме того, если вы не хотите подавать ваши налоги самостоятельно, вы можете получить помощь от одного из многих экспертов-бухгалтеров TurboTax.
Налоговые Услуги
Существует множество налоговых услуг, которые могут помочь вам подать налоги в США. Многие из этих компаний основаны экспатами, выходцами из финансовой отрасли.
Одна из них – 1040 Abroad, управляемая американским экспатом Оливье Вагнером.
У него десять лет опыта в области налогообложения, и он помогает людям из всех слоев общества. Оливье также имеет команду бухгалтеров, работающих под его руководством, чтобы помогать экспатам справляться с их налогами.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国):