Als een Thaise bank uw account heeft geschorst en u geen financiële misdrijven hebt gepleegd, zal deze gids u helpen om het weer te activeren.
Dit overkwam mij niet zo lang geleden. Ik had geld overgemaakt zoals ik dat al een decennium lang elke maand deed. Maar toen ik probeerde toegang te krijgen tot dat geld in mijn Thaise bankrekening, kreeg ik een melding dat mijn rekening was geschorst.
Geen toegang tot mijn bankapp, geen toegang tot een pinautomaat, en geen toegang tot mijn pinpas, met slechts 80 Thaise Baht aan ouderwets contant geld in mijn zak, was ik gefrustreerd.
Maar dit komt steeds vaker voor omdat banken in Thailand harder optreden tegen rekeningen die zij vermoeden dat ze door oplichters worden beheerd. Je kunt wekelijks verhalen hierover in de krantenkoppen vinden.
Dat gezegd hebbende, aan het einde van deze gids weet je precies welke stappen je moet ondernemen en welke documenten je nodig hebt om je geschorste Thaise bankrekening te herstellen.
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
- Belangrijkste Inzichten
- Begrijpen Waarom Uw Thaise Bankrekening Wordt Geschorst
- Uw Thaise Bankrekening Hernieuwen Nadat Deze Is Geschorst
- Overwegen van de vereisten van iedere bank
- Voorkomen Dat Je Thaise Account Opnieuw Wordt Geschorst
- Het Inschakelen van een Advocaat om je Thaise Bankrekening te Herstellen
- Veelgestelde Vragen
- Wat als mijn Thaise Visum is Verlopen Sinds het Openen van de Rekening? Kan ik Mijn Bankrekening Nog Steeds Herstellen?
- Wat als ik Geen Thais Adres Meer Heb of Mijn Adresbewijs Verouderd Is?
- Wat als Mijn Oorspronkelijke Thaise Bankfiliaal Gesloten Is of Ik in een Andere Stad Ben?
- Wat als ik Fysiek Niet naar Thailand Kan? Kan Iemand Anders Dit Afhandelen met een Volmacht?
- Bescherm Jezelf tegen Bevroren Rekeningen met Wise
Belangrijkste Inzichten
- Je kunt je geschorste Thaise bankrekening meestal binnen ongeveer 15 minuten herstellen door persoonlijk naar je bankfiliaal te gaan met je paspoort, huidige visum, en adresbewijs, zonder dat er kosten worden gevraagd.
- Verspil geen tijd door het klantencentrum van de bank te bellen, zij kunnen niet helpen bij geschorste rekeningen. Je moet een fysiek filiaal bezoeken om het probleem op te lossen.
- Voorkom toekomstige schorsingen door je documenten jaarlijks bij te werken, regelmatige accountactiviteit te onderhouden en je bank van tevoren op de hoogte te stellen van grote of ongebruikelijke internationale overboekingen.
Begrijpen Waarom Uw Thaise Bankrekening Wordt Geschorst
Het Anti-Money Laundering Office (AMLO) and Bank van Thailand heeft Know Your Customer (KYC) regelgeving ingesteld om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen.
Onder de Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999) en de Wet op Financiële Instellingen B.E. 2551 (2008)moeten banken uw identiteit verifiëren, uw risico beoordelen en uw transacties monitoren.
In principe kan je een Thaise bankrekening openen en deze kan worden geschorst om welke reden dan ook die onder de bovenstaande regelgeving valt. Maar andere redenen kunnen zijn:
- Inactiviteit
- Ontbrekende of verlopen visa of werkvergunningen
- Adresverificatieproblemen
- Verdachte transactiepatronen
Ik vroeg de bankmedewerker twee keer waarom ze mijn account hadden geschorst voordat ze eindelijk zei: “AI-detectie.” Maar ik geloof dat “AMLO-naleving” of “verdachte transacties” de bank ertoe hebben gebracht om mijn rekening te schorsen.
Waarom vermoed ik dit? Ik moet mijn bankapp updaten bij de bank omdat de gezichtsherkenning nooit werkt voor mijn grote oren en nog grotere neus. Tijdens het updaten van mijn app vertelde de bankmedewerker dat als ik te snel transacties doe, mijn account geschorst kon worden. Maar ze was niet specifiek over het bedrag, dus ging ik ervan uit dat ik veilig was.
De dag na het updaten van mijn bankapp deed ik een overboeking via Wise vanuit de VS naar Thailand om het schoolgeld van mijn dochter voor dat jaar te betalen. Vervolgens probeerde ik dat geld aan de school in Bangkok over te maken en ontdekte ik dat mijn account was geschorst.
Uw Thaise Bankrekening Hernieuwen Nadat Deze Is Geschorst
Als uw Thaise bankrekening is geschorst, neem dan niet de moeite om contact op te nemen met het callcenter. Ik heb dit geprobeerd en ze zeiden dat ze niets voor me konden doen. Volg in plaats daarvan de volgende stappen:
- Verzamel je documenten: Je hebt je geldige paspoort nodig, Thais visum, Thaise werkvergunning (als je er een hebt), en Thais rijbewijs (als je er een hebt) of een andere manier om je adres te bewijzen. Aangezien alle banken verschillend werken, breng alles mee wat je hebt gebruikt om je rekening op te zetten.
- Ga naar je bankfiliaal: Zoals ik al zei, het callcenter kan niets voor je doen, dus je moet naar het dichtstbijzijnde bankfiliaal gaan of het filiaal waar je je bankrekening hebt geopend.
- Activeren van je account: Neem een volgnummer en wacht op de bankmedewerker. Leg uit wat er is gebeurd – de medewerker zal je documenten kopiëren. Dan zul je die documenten en een toestemmingsformulier (meestal in het Thais) ondertekenen. De bankmedewerker zal je rekening activeren en vragen je app te gebruiken om te bewijzen dat het werkt.
- Vraag waarom je bankrekening werd geschorst: Het opnieuw activeren van je account geeft je gemoedsrust. Maar je moet ook vragen waarom het in de eerste plaats werd geschorst. Op deze manier kun je voorkomen dat je iets doet in de toekomst dat een nieuwe schorsing kan veroorzaken.
Alles bij elkaar duurt het ongeveer 15 minuten om je account te herstellen zodra je de bankmedewerker ziet. Je zou geen kosten hoeven te betalen.
Overwegen van de vereisten van iedere bank
Onthoud dat alle banken in Thailand verschillend werken. De documenten en het proces dat ik hierboven heb beschreven werkte voor mij bij Krungthai Bank, maar het kan voor jou anders zijn bij Bangkok Bank, Kasikorn, SCB, etc.
Dit is de reden waarom het altijd het beste is om alles mee te nemen wat je hebt gebruikt om je Thaise bankrekening te openen. Trouwens, uw accounttype kan ook een rol spelen. Mijn lopende rekening was geschorst, maar als ik een spaarrekening of zakelijke rekening had gehad, had de bank mogelijk andere of meer documenten gevraagd.
Voorkomen Dat Je Thaise Account Opnieuw Wordt Geschorst
Banken kunnen je account schorsen ondanks voorzorgsmaatregelen. Maar je kunt een paar stappen ondernemen om de kans te verkleinen dat het gebeurt.
- Onderhoud minimaal accountactiviteit: Als je je Thaise bankrekening niet gebruikt, kunnen banken je account schorsen vanwege inactiviteit. Doe enkele kleine maandelijkse transacties om je account actief te houden.
- Hou documenten up-to-date: De meeste expats met Thaise bankrekeningen hebben dit jaar een sms ontvangen waarin staat dat we naar de bank moesten gaan en onze contactgegevens en documenten moesten bijwerken. Vanwege strengere wereldwijde bankregelgeving is dit iets wat we mogelijk elke paar jaar moeten doen. Hoe dan ook, werk je contactgegevens en documenten elk jaar bij zodat banken je account niet schorsen. Je kunt dit doen wanneer je een kopie van je bankafschrift krijgt voor je jaarlijkse visum.
- Communiceer met je bank: Als je vaak internationale overschrijvingen doet, kan het de moeite waard zijn om je bank hier van tevoren over te informeren. Ze kunnen mogelijk een notitie in het systeem zetten om te voorkomen dat je account in de toekomst wordt geschorst.
Wat als je alle bovenstaande stappen neemt en je je Thaise bankrekening nog steeds niet kunt herstellen? Dan moet je extra stappen ondernemen, die ik hierna zal behandelen.
Het Inschakelen van een Advocaat om je Thaise Bankrekening te Herstellen
Je kunt geconfronteerd worden met complexe gevallen waarin je je bankrekening in Thailand niet kunt herstellen, zelfs niet na persoonlijk voor te zijn gekomen en je documenten te hebben voorgelegd. Wat dan?
In dat geval raad ik aan om een advocaat in te schakelen om je rekening te herstellen. Advocaten in Thailand gaan om met uitdagende banksituaties die wij expats niet alleen aankunnen.
Wij hier bij ExpatDen hebben een lijst van betaalbare en ethische advocaten die we in deze gevallen aanbevelen. Vul het formulier in op onze Pagina Juridische Diensten om nu in contact te komen met een advocaat.
Veelgestelde Vragen
Wat als mijn Thaise Visum is Verlopen Sinds het Openen van de Rekening? Kan ik Mijn Bankrekening Nog Steeds Herstellen?
Als je Thaise visum verloopt, kunnen banken je rekening sluiten omdat Thaise wetgeving vereist dat ze actuele visumkopieën behouden. Als je je Thaise visumtype wijzigt, zorg er dan voor dat je de bank informeert zodat ze een kopie kunnen bewaren. Als je rekening op elk moment tijdens een kloof of wijziging in je visum is geschorst en je hebt de bank nooit geïnformeerd, kan dit de tijd verlengen die nodig is om je Thaise bankrekening te herstellen.
Wat als ik Geen Thais Adres Meer Heb of Mijn Adresbewijs Verouderd Is?
Als je je adres in Thailand verandert, moet je dit aan de bank doorgeven. Als je dat niet doet en zij schorsen je account, kunnen ze je vragen om meer documenten om je woonplaats te bewijzen, zoals een huisboek of Thais verblijfsbewijs.
Wat als Mijn Oorspronkelijke Thaise Bankfiliaal Gesloten Is of Ik in een Andere Stad Ben?
Als je Thaise bankfiliaal is gesloten of je nu in een andere stad in Thailand woont, kun je naar elk filiaal gaan zolang het tot je bank behoort. Bijvoorbeeld, als je een Bangkok Bank account hebt geopend, moet je een filiaal van Bangkok Bank bezoeken.
Wat als ik Fysiek Niet naar Thailand Kan? Kan Iemand Anders Dit Afhandelen met een Volmacht?
Je kunt mogelijk een advocaat in Thailand inhuren en hun een volmacht geven om je Thaise bankrekening te herstellen als je buiten het land bent. Neem contact op met een van onze geverifieerde advocaten om meer te weten te komen.
Bescherm Jezelf tegen Bevroren Rekeningen met Wise
Deze hele situatie heeft me geleerd dat we als expats in Thailand meer dan één bankrekening nodig hebben om ons geld veilig, beveiligd en, belangrijker nog, toegankelijk te houden. Op deze manier, als banken per ongeluk een van onze accounts bevriezen, hebben we nog steeds toegang tot geld op een ander account.
Maar omdat regelgeving het moeilijker maakt voor ons om Thaise bankrekeningen te openen, is dit een goed moment om een Wise borderless account te openen.
Daarmee kunt u internationale overschrijvingen doen en geld aan uw Wise-account toevoegen voor veilige bewaring. U krijgt ook een Wise-debitkaart, die u kunt gebruiken om geld op te nemen van een geldautomaat of om goederen en diensten te betalen alsof u een Thaise pinpas heeft. Dit maakt het hebben van een Wise borderless account de perfecte oplossing voor financiële noodsituaties zoals die ik heb meegemaakt.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: