Het begint met het gevoel van vrijheid. Vrijheid van de beperkingen van het Westen, de lange winters, de sleur van het zakenleven.
Maar naarmate de maanden verstrijken en we april naderen, verandert vrijheid in een sombere herinnering dat, ongeacht hoe ver we ons van Amerika bevinden, we onze Amerikaanse inkomstenbelasting moeten indienen.
Toen ik voor het eerst naar Thailand verhuisde, was ik veel minder ervaren in hoe dingen in het land werkten. Ik ging ervan uit dat omdat ik niet meer in de VS woonde, ik geen belasting zou hoeven indienen. Ik hield er geen rekening mee dat ik nog steeds overgeleverd zou zijn aan de IRS terwijl ik in het buitenland woonde.
Dat gezegd hebbende, zal deze gids u helpen bepalen of u als Amerikaanse expat in het buitenland belasting moet indienen, hoe u deze kunt indienen met gratis of betaalde opties, en welke diensten beschikbaar zijn.
Als u zelf belasting wilt indienen, kijk dan eens naar belastingsoftware zoals TurboTax,.
"*" geeft vereiste velden aan
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
Over mij
Voordat ik vertel hoe ik mijn belastingen indien, wil ik u eerst wat over mezelf vertellen. Ik ben sinds 2014 een expat. Ik ben met mijn vrouw en onze eerste dochter naar Thailand verhuisd. In 2015 kregen we nog een dochter die in Thailand werd geboren..
In de loop der jaren heb ik Engels gegeven en gewerkt als Engelstalige sportcommentator. Echter, niet lang geleden heb ik een LLC in Amerika opgezet voor mijn freelance schrijf- en redactiewerkzaamheden.
Elk jaar moet ik Amerikaanse belasting betalen over het geld dat ik verdien als freelancer en over mijn investeringen in Amerika.
Amerikaanse belastingen indienen
Toen ik voor het eerst naar het buitenland verhuisde, wist ik niet zeker of ik belasting moest indienen. Dus nam ik contact op met mijn accountant thuis. Hij vertelde me dat ik zowel staats- als federale belastingen moest indienen terwijl ik in het buitenland woonde.
The IRS-website ondersteunt dit:
“Als u een Amerikaanse burger of inwoner alien bent, zijn de regels voor het indienen van inkomsten-, erf- en schenkingstaxreturns en het betalen van geschatte belasting over het algemeen hetzelfde, of u nu in de Verenigde Staten of in het buitenland bent. Uw wereldwijde inkomen is onderhevig aan Amerikaanse inkomstenbelasting, ongeacht waar u woont.“
In sommige gevallen hoeft u geen staatsbelastingen te betalen terwijl u in het buitenland woont als u in een staat woont zonder staatsbelasting, zoals:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- South Dakota
- Texas
- Washington
- Wyoming
Maar in mijn geval woonde ik het laatst in New Jersey. Dus moest ik nog steeds indienen.
Boetes voor niet-indienen
Wat gebeurt er als u geen belasting indient terwijl u in het buitenland woont? Mijn accountant vertelde me dat u uw paspoort zou kunnen kwijtraken of de vernieuwing ervan geweigerd zou kunnen worden wanneer het zo ver is.
Mijn accountant vertelde me ook een verhaal over zijn klant, een Amerikaanse expat die naar Spanje verhuisde en een restaurant opende.
De Amerikaanse expat ontmoette een Spaanse vrouw, trouwde, verkocht daarna zijn onderneming en wilde zijn vrouw mee terug naar Amerika nemen.
Mijn accountant vertelde me dat zijn klant al negen jaar geen belasting had ingediend en dat de IRS hem niet zomaar zou laten gaan. Ze weigerden zijn vrouw een Amerikaanse visum totdat hij al die achterstallige belastingen had betaald.
Hier is een lijst van boetes waar u mee te maken kunt krijgen als u uw belasting niet indient terwijl u in het buitenland woont of werkt:
- een boete gebaseerd op uw gemiddelde inkomen van voorgaande jaren
- intrekking van paspoort
- bevriezing of inbeslagname van uw bankrekeningen
- gevangenis of opsluiting in ernstige gevallen
Doe uzelf een plezier – dien uw belasting in.
Belastingdocumenten
Wanneer ik van het buitenland uit mijn belasting indien, stuur ik de volgende lijst met documenten naar mijn accountant. Uw situatie kan anders zijn. Zorg er dus voor dat u het met uw accountant controleert.
- sofinummers van mijn gezinsleden
- facturen van alle verdiende inkomsten voor het jaar
- uitgaven voor het belastingjaar
- financiën voor investeringen
Ik scan en stuur deze documenten eind februari naar mijn accountant. Zodra ik al mijn belastingformulieren op mijn computer in een map heb gescand en verzameld, geef ik een kopie van de map door aan mijn accountant.
Hij doet zijn magie en na een dag of twee stuurt hij mijn officiële belastingen terug naar mij. Ik onderteken ze, stuur ze per e-mail terug naar hem en hij stuurt ze door naar de staat en de IRS.
Lokale belastingen
Mogelijk moet u belastingen indienen voor het land waar u woont. Verschillende landen hebben verschillende vereisten als het gaat om belastingen.
Meestal komt het neer op drie vragen:
- Hoeveel dagen verblijft u per jaar in dat land?
- Hoeveel verdient u wanneer u in dat land woont?
- Hoeveel geld heeft u op uw bankrekening in dat land?
In veel landen wordt u als fiscaal inwoner beschouwd als u meer dan 180 dagen per jaar in dat land verblijft. Fiscaal inwoner zijn betekent dat u onderworpen bent aan het betalen en indienen van belastingen.
Als u in het buitenland werkt, is de kans zeer groot dat u in dat land belasting moet indienen. Meestal helpt het bedrijf waarvoor u werkt u met uw lokale belastingen.
Een ding om in gedachten te houden: Amerika heeft overeenkomsten ter voorkoming van dubbele belasting met meer dan vijftig landen in de wereld, die voorkomen dat u twee keer belastingen betaalt.
Ook heeft Amerika een overeenkomst voor het rapporteren van buitenlandse bankrekeningen met veel landen. Lokale banken moeten aan de IRS rapporteren hoeveel geld expats op hun rekeningen hebben.
Als u met pensioen gaat in het buitenland en een pensioen uit Amerika ontvangt, kan het zijn dat u ook lokale belasting moet betalen. Het is het beste om dit met uw accountant te controleren.
U kunt ook onze specifieke belastinggidsen bekijken voor:
Belastingvrijstelling
Foreign Earned Income Exclusion, of FEIE, is een goede manier om uw Amerikaanse belasting te verlagen.
Momenteel kunt u uw belastbaar inkomen verdiend buiten Amerika verminderen met $ 105.900.
FEIE heeft twee hoofdvoorwaarden:
- Uw buitenlandse verdiende inkomen mag geen betalingen van de Amerikaanse overheid of aanverwante organisaties, pensioen of betaling in een gevechtsgebied omvatten. U kunt meer vinden op de IRS-website.
- U moet slagen voor ofwel de verblijfstest of de fysieke aanwezigheidstest.
De verblijfstest betekent dat u minstens een jaar buiten de VS moet wonen, terwijl de fysieke aanwezigheidstest betekent dat u minstens 330 dagen per jaar fysiek aanwezig moet zijn in andere landen buiten Amerika.
Persoonlijke accountants
Verwacht ik dat elke Amerikaanse expat die belastinghulp nodig heeft mijn belastingman gebruikt? Nee. En bovendien denk ik niet dat hij het zou waarderen als ik vlak voor het einde van het belastingseizoen honderden mensen naar hem doorverwijs.
Maar er zijn andere opties. Hier zijn slechts enkele manieren om uw Amerikaanse inkomstenbelasting in te dienen terwijl u in het buitenland woont.
IRS
De IRS heeft vier bronnen beschikbaar om u te helpen uw belastingen online in te dienen.
- The Gratis invulbare formulieren zijn voor mensen die $ 73.000 of minder per jaar verdienen.
- Hun belastingaangifte voorbereidingssite is ook gratis voor degenen die in aanmerking komen.
- De IRS heeft ook commerciële software beschikbaar.
- Of u kunt uw belasting indienen via een door de IRS erkende e-file provider.
Ik probeerde het IRS e-file systeem vanuit Thailand te gebruiken. Maar ik had wat problemen bij het uploaden van mijn documenten.
Tenzij het e-file systeem is gerepareerd, kunt u soortgelijke problemen ondervinden.
Als u problemen ondervindt bij het bellen naar de IRS, kunt u gebruikmaken van een dienst van Claimyr. Die belt in wezen namens u de IRS en belt u wanneer er iemand de telefoon opneemt.
Belastingaangifte software
Als u uw belastingen zelf wilt indienen, zijn er genoeg belastingaangifteprogramma’s beschikbaar. Een van de meer populaire opties is TurboTax, dat al sinds 1984 in een of andere vorm bestaat.
TurboTax geeft u voldoende mogelijkheden voor het indienen van de aangifte, wat betekent dat zowel individuen, ondernemers als bedrijven het plan kunnen vinden dat ze nodig hebben en begeleid worden door het aangifteproces.
Bovendien, als u uw belastingen niet zelf wilt indienen, kunt u hulp krijgen van een van de vele deskundige accountants van TurboTax.
Belastingdiensten
Er zijn veel belastingdiensten die u kunnen helpen uw Amerikaanse belastingen in te dienen. Veel van deze bedrijven zijn opgericht door expats die afkomstig zijn uit de financiële sector.
Een daarvan is 1040 Abroad, geleid door de Amerikaanse expat Olivier Wagner.
Hij heeft tien jaar ervaring met belastingen en helpt mensen uit alle lagen van de bevolking. Olivier heeft ook een team van accountants die onder hem werken om expats te helpen met hun belastingen.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: