يبدأ الأمر بشعور الحرية. الحرية من قيود الغرب، والشتاء الطويل، والرتابة الوظيفية.
لكن مع مرور الأشهر واقترابنا من أبريل، تتحول الحرية إلى تذكير مفجع بأنه بغض النظر عن مدى بُعدنا عن أمريكا، يجب علينا تقديم إقرار ضريبة الدخل الأمريكية.
عندما انتقلت لأول مرة إلى تايلاند، كنت أقل خبرة بكثير حول كيفية سير الأمور في البلد. وافترضت أنه بما أنني لم أعد أعيش في الولايات المتحدة، فلن أضطر لتقديم الإقرارات الضريبية. لم أخذ في الاعتبار أنني سأظل تحت رحمة مصلحة الضرائب الأمريكية أثناء العيش في الخارج.
مع ذلك، سيُساعدك هذا الدليل في تحديد ما إذا كان يجب عليك تقديم الضرائب كأمريكي مغترب يعيش في الخارج، وكيفية تقديمها باستخدام خيارات مجانية أو مدفوعة، وما هي الخدمات المتوفرة.
في حال كنت ترغب في تقديم الضرائب بنفسك، تحقق من برنامج لتقديم الضرائب مثل TurboTax,.
"*" indicates required fields
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
حول نفسي
قبل أن أتحدث عن كيفية تقديمي لضرائبي، دعني أخبرك قليلاً عن نفسي. أنا مغترب منذ عام 2014. انتقلت إلى تايلاند مع زوجتي وابنتنا الأولى. في عام 2015 رُزقنا بابنة أخرى وُلدت في تايلاند.
على مر السنين لقد علمت الإنجليزية وعملت كمعلق رياضي باللغة الإنجليزية. ومع ذلك، لم يمضِ وقت طويل حتى أنشأت شركة محدودة في أمريكا لعملي في الكتابة والتحرير الحر.
كل عام، يجب علي دفع ضرائب أمريكية على الأموال التي أربحها كصحفي حر واستثماري في أمريكا.
تقديم الضرائب الأمريكية
عندما انتقلت لأول مرة للخارج، لم أكن متأكدًا مما إذا كان يجب علي تقديم الضرائب. لذلك تواصلت مع محاسبي في الوطن. وأخبرني أنه يجب علي تقديم ضرائب الولاية والضرائب الاتحادية أثناء العيش في الخارج.
The موقع مصلحة الضرائب يدعم هذا الكلام:
“إذا كنت مواطناً أمريكياً أو مقيماً أجنبياً، فإن القواعد لتقديم إقرارات الضرائب على الدخل والميراث والهدية والدفع بضريبة مقدرة تكون عموماً متماثلة سواء كنت في الولايات المتحدة أو في الخارج. دخلك العالمي يخضع للضريبة الأمريكية، بغض النظر عن مكان إقامتك.“
في بعض الحالات، ليس عليك دفع ضرائب الولاية أثناء العيش في الخارج إذا كنت تعيش في ولاية ليس لها ضرائب مثل:
- ألاسكا
- فلوريدا
- نيفادا
- داكوتا الجنوبية
- تكساس
- واشنطن
- وايومنغ
لكن في حالتي، كنت أعيش في نيوجيرسي في السابق. لذا، كنت لا بد من تقديم الضرائب.
الغرامات لعدم تقديم الضرائب
ماذا يحدث إذا لم تقدم الضرائب أثناء العيش في الخارج؟ أخبرني محاسبي أنك قد يتم إلغاء جواز سفرك أو رفض تجديده عندما يحين الوقت.
كما أخبرني محاسبي قصة عن عميله، وهو مغترب أمريكي انتقل إلى إسبانيا وافتتح مطعماً.
التقى المغترب الأمريكي بامرأة إسبانية وتزوجا، ثم باع عمله ورغب في إحضار زوجته معه إلى أمريكا.
أخبرني محاسبي أن عملائه لم يقدموا الضرائب لمدة تسع سنوات، ولم تكن مصلحة الضرائب الأمريكية لتصفح عنه. فقد رفضوا منح زوجته تأشيرة أمريكا حتى يدفع جميع الضرائب المتأخرة.
إليك قائمة بالغرامات التي يمكنك أن تواجهها إذا لم تقدم الضرائب أثناء العيش أو العمل في الخارج:
- غرامة ضريبية بناءً على متوسط دخلك في السنوات السابقة
- إلغاء جواز السفر
- تجميد أو مصادرة حساباتك المصرفية
- السجن في حالات خطيرة
لذا، قم لنفسك بجميل وقدم ضرائبك.
وثائق الضرائب
عندما أقدم الضرائب من الخارج، أرسل القائمة التالية من الوثائق إلى محاسبي. قد يختلف الأمر في حالتك. لذا، تأكد من التحدث مع محاسبك.
- أرقام الضمان الاجتماعي لأفراد عائلتي
- الفواتير لكافة الدخل المكتسب للسنة
- المصروفات للسنة الضريبية
- الأمور المالية للاستثمارات
أقوم بمسح وإرسال هذه الوثائق إلى محاسبي في أواخر فبراير. بمجرد أن أقوم بمسح جميع نماذج الضرائب الخاصة بي وجمعها في مجلد على جهاز الكمبيوتر الخاص بي، أنقل نسخة من المجلد إلى محاسبي.
يقوم بعمله السحري، وبعد يوم أو يومين يرسل إليّ ضرائبي الرسمية. أقوم بتوقيعها، وأرسلها إليه عبر البريد الإلكتروني، ويرسلها إلى الدولة ومصلحة الضرائب.
الضرائب المحلية
قد تكون مضطرًا لتقديم الضرائب لدولة الإقامة التي تعيش فيها. تختلف المتطلبات من دولة إلى أخرى عندما يتعلق الأمر بالضرائب.
عادةً، يعود الأمر إلى ثلاثة أسئلة:
- كم عدد الأيام التي تقضيها سنويًا في ذلك البلد؟
- كم تربح أثناء العيش في ذلك البلد؟
- كم المال الذي تملكه في حسابك البنكي في ذلك البلد؟
في العديد من البلدان، تبدو كأنك مقيم ضريبي إذا قضيت أكثر من 180 يومًا في السنة في ذلك البلد. كونك مقيمًا ضريبيًا يعني أنك ملزم بدفع وتقديم الضرائب.
إذا كنت تعمل في الخارج، فهناك احتمال كبير بأنك بحاجة إلى تقديم الضرائب في ذلك البلد. عادةً، تساعدك الشركة التي تعمل بها في ضرائبك المحلية.
هناك شيء يجب أن تأخذه في الاعتبار: أمريكا لديها اتفاقيات منع الازدواج الضريبي مع أكثر من خمسين دولة في العالم، مما يمنعك من دفع الضرائب مرتين.
كما أن لأمريكا اتفاقية الإبلاغ عن حسابات البنوك الأجنبية مع العديد من الدول. يجب على البنوك المحلية الإبلاغ لمصلحة الضرائب الأمريكية عن كمية الأموال التي يمتلكها المغتربون في حساباتهم.
إذا تقاعدت في الخارج وحصلت على معاش تقاعدي من أمريكا، فقد تخضع للضرائب المحلية أيضًا. من الأفضل التحقق مع محاسبك.
يمكنك أيضًا التحقق من أدلة الضرائب الخاصة بنا لـ:
الإعفاء الضريبي
استبعاد الدخل المكتسب في الخارج، أو FEIE، هو وسيلة جيدة لتقليل ضرائبك الأمريكية.
حاليًا، يمكنك تقليل دخلك الخاضع للضريبة الكسب أثناء العيش خارج أمريكا بمقدار 105,900 دولار أمريكي.
يأتي FEIE مع شرطين أساسيين:
- يجب ألا يشمل دخلك المكتسب في الخارج مدفوعات من الحكومة الأمريكية أو الوكالات ذات الصلة أو المعاشات أو الدفع في منطقة حرب. يمكنك العثور على المزيد حول ذلك في موقع مصلحة الضرائب.
- يجب عليك اجتياز اختبار السكن أو اختبار الحضور الفعلي.
يعني اختبار السكن أنك بحاجة إلى العيش خارج الولايات المتحدة لمدة لا تقل عن عام بينما يعني اختبار الحضور الفعلي أنك بحاجة إلى أن تكون موجودًا في دول أخرى خارج أمريكا لمدة 330 يومًا على الأقل في السنة.
محاسبون شخصيون
هل أتوقع أن يستخدم كل مغترب أمريكي يحتاج إلى مساعدة ضريبية رجل الضرائب الخاص بي؟ لا. وعلى أية حال، لا أعتقد أنه سيقدر إذا قمت بتحويل مئات الأشخاص إليه قبل اقتراب موسم الضرائب.
لكن لديك خيارات أخرى. إليك بعض الطرق لتقديم ضرائب دخلك الأمريكية أثناء العيش في الخارج.
IRS
تقدم مصلحة الضرائب أربع موارد متاحة لمساعدتك في تقديم ضرائبك عبر الإنترنت.
- The النماذج القابلة للتعبئة المجانية مخصصة للأشخاص الذين يكسبون 73,000 دولار أمريكي أو أقل في السنة.
- موقعهم لتحضير الإقرار الضريبي مجانًا أيضًا لأولئك الذين يستحقونه.
- كما أن مصلحة الضرائب لديها البرمجيات التجارية المتاحة.
- أو يمكنك تقديم ضرائبك من خلال مقدم خدمة معتمد من مصلحة الضرائب إلكترونياً.
حاولت استخدام نظام الإيداع الإلكتروني لمصلحة الضرائب من تايلاند. لكنني واجهت بعض المشكلات عند تحميل وثائقي.
ما لم يصلحوا نظام الإيداع الإلكتروني، فقد تواجه مشاكل مماثلة.
إذا واجهتك مشكلة في الاتصال بمصلحة الضرائب، يمكنك استخدام خدمة من Claimyr. فهي تقوم بالاتصال بمصلحة الضرائب نيابة عنك وتقوم بالاتصال بك عندما يلتقط شخص ما الهاتف.
برنامج تقديم الضرائب
إذا كنت ترغب في تقديم الضرائب بنفسك، لديك العديد من برامج تقديم الضرائب المتاحة. واحدة من الخيارات الأكثر شعبية هي TurboTax، والتي كانت موجودة بشكل أو بآخر منذ عام 1984.
يوفر TurboTax العديد من خيارات التقديم للاختيار من بينها، مما يعني أن الأفراد وأصحاب الأعمال والشركات على حد سواء سيجدون الخطة التي يحتاجون إليها ويتم إرشادهم خلال عملية التقديم.
وعلاوة على ذلك، إذا كنت لا ترغب في تقديم ضرائبك بنفسك، يمكنك الحصول على المساعدة من أحد المحاسبين الخبراء في TurboTax.
الخدمات الضريبية
هناك العديد من الخدمات الضريبية التي يمكن أن تساعدك في تقديم ضرائب الولايات المتحدة الخاصة بك. العديد من هذه الشركات أسسها مغتربون يأتون من قطاع التمويل.
واحدة منهم هي 1040 Abroad، يديرها المغترب الأمريكي أوليفييه فاغنر.
لديه عشر سنوات من الخبرة في الضرائب ويساعد أشخاصاً من جميع مناحي الحياة. كما أن لديه فريقاً من المحاسبين الذين يعملون تحت إدارته لمساعدة المغتربين في التعامل مع ضرائبهم.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: 
Nederlands: