Ваш тайский банковский счет заблокирован? Вот как его восстановить

Если ваш тайский банк заморозил аккаунт, и вы не совершали финансовых преступлений, это руководство поможет вам восстановить его.

Это случилось со мной не так давно. Я перевел деньги, как делал это каждый месяц в течение последнего десятилетия. Но когда я попытался получить доступ к этим деньгам в своем тайском банковском аккаунте, получил сообщение о том, что мой счет был заблокирован.

Без доступа к приложению банка, банкомату и дебетовой карте, имея только 80 тайских бат наличными в кармане, я был расстроен.

Но это становится более частым явлением, так как банки в Таиланде активно борются с аккаунтами, которые они считают используемыми мошенниками. Каждую неделю можно найти истории об этом в новостных заголовках.

Тем не менее, к концу этого руководства вы точно узнаете, какие шаги предпринять и какие документы нужны, чтобы восстановить замороженный тайский банковский счет.

Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.

Понимание причин блокировки тайского банковского счета

Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO) and Банк Таиланда установил правила «Знай своего клиента» (KYC) для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Согласно Закону об отмывании денег B.E. 2542 (1999) и Закону о банковской деятельности B.E. 2551 (2008), банки должны подтвердить вашу личность, оценить ваш риск и контролировать ваши транзакции.

По сути, как только вы открываете тайский банковский счет он может быть заморожен по любой причине, подпадающей под указанные выше правила. Однако существуют и другие причины, такие как:

• Неактивность
• Отсутствие или просроченные визы или разрешения на работу
• Проблемы с подтверждением адреса
• Подозрительные операции

Я дважды спросил банковского кассира, почему мой счет заморожен, прежде чем она наконец сказала «детекция ИИ». Но я считаю, что срабатывание «соответствия AMLO» или «подозрительных операций» заставило банк заморозить мой счет.

Почему я так думаю? Мне приходится обновлять банковское приложение в банке, так как распознавание по лицу никогда не работает из-за моих больших ушей и еще большего носа. При обновлении приложения кассир предупредила меня, что если я буду совершать операции слишком скоро, мой счет может быть заморожен. Но она не уточнила сумму, поэтому я предположил, что все будет в порядке.

На следующий день после обновления банковского приложения я сделал перевод через Wise из США в Таиланд, чтобы оплатить годовое обучение моей дочери. Затем я попытался перевести эти деньги школе в Бангкоке и обнаружил, что мой счет заморожен.

Учитывая требования каждого банка

Помните, что все банки в Таиланде работают по-разному. Документы и процесс, описанные мной выше, подошли мне в Krungthai Bank, но они могут не подойти вам в Bangkok Bank, Kasikorn, SCB и т.д.

Поэтому лучше всего приносить с собой все, что вы использовали для открытия тайского банковского счета. Кстати, ваш тип счета также может сыграть роль. Мой текущий счет был заморожен, но если бы у меня был сберегательный или бизнес-счет, банк мог бы попросить другие или более многочисленные документы.

Как предотвратить повторное замораживание тайского банковского счета

Несмотря на принимаемые меры предосторожности, банки могут заморозить ваш счет. Но вы можете предпринять несколько шагов, чтобы уменьшить вероятность этого.

• Поддерживайте минимальную активность по счету: Если вы не используете свой тайский банковский счет, банки могут заморозить ваш счет из-за неактивности. Проводите несколько небольших ежемесячных транзакций, чтобы поддерживать его активность.
• Следите за актуальностью документов: Большинство экспатов с тайскими банковскими счетами в этом году получили сообщения о необходимости обновления контактной информации и документов в банке. Из-за усиления мирового регулирования это то, что, возможно, будет необходимо делать каждые несколько лет. В любом случае обновляйте свои контактные данные и документы ежегодно, чтобы банк не заморозил ваш счет. Вы можете сделать это при получении копии банковской выписки для вашей ежегодной визы.
• Держите связь с банком: Если вы часто совершаете международные переводы, возможно, стоит заранее сообщить банку об этом. Они могут внести пометку в систему, чтобы предотвратить блокировку вашего счета в будущем.

Что если вы выполнили все вышеперечисленные шаги, но ваш счет так и не был восстановлен? Тогда вам придется принять дополнительные меры, о которых я расскажу далее.

Покупка услуг адвоката для восстановления тайского банковского счета

Возможно, вы столкнетесь со сложными случаями, когда не сможете восстановить свой банк аккаунт в Таиланде, даже после личного посещения и подачи документов. Что тогда делать?

В этом случае, я рекомендую нанять адвоката, который поможет восстановить аккаунт. Юристы в Таиланде сталкиваются со сложными банковскими ситуациями, которые мы, экспаты, не можем решить в одиночку.

Мы в ExpatDen имеем список недорогих и этичных адвокатов, которых мы рекомендуем для этих случаев. Заполните форму на нашей странице юридических услуг чтобы связаться с адвокатом прямо сейчас.

Часто задаваемые вопросы

Что если моя тайская виза истекла после открытия счета? Могу ли я всё ещё восстановить свой банк аккаунт?

Если ваша тайская виза истекла, банк может закрыть ваш счет, потому что тайское законодательство требует поддержания актуальных копий визы. Если вы изменили тип вашей тайская визы, убедитесь, что сообщили об этом банку, чтобы он смог сохранить копию. Если ваш банковский счет был заблокирован во время перерыва или изменения визы и вы не уведомили банк, это может продлить время восстановления вашего тайского банковского счета.

Что если у меня больше нет тайского адреса или моё подтверждение адреса устарело?

Если вы меняете адрес в Таиланде, вы должны уведомить об этом ваш банк. Если вы этого не сделаете и они заморозят ваш счет, они могут потребовать дополнительные документы для подтверждения вашего места жительства, например, домовую книгу или сертификат проживания в Таиланде.

Advertisement

Что если моё оригинальное тайское банковское отделение закрылось или я нахожусь в другом городе?

Если ваше тайское банковское отделение закрыто или вы теперь живете в другом городе в Таиланде, вы можете обратиться в любое отделение вашего банка. Например, если вы открыли счёт в Bangkok Bank, вам нужно обратиться в отделение Bangkok Bank.

Что если я не могу физически приехать в Таиланд? Может ли кто-то другой заниматься этим по доверенности?

Возможно, вы можете нанять адвоката в Таиланде и дать ему доверенность на восстановление вашего тайского банковского аккаунта, если вы находитесь за пределами страны. Свяжитесь с одним из наших проверенных адвокатов чтобы узнать больше.

Advertisement