هل تم تعليق حسابك البنكي في تايلاند؟ إليك كيفية استعادته

إذا قام بنك في تايلاند بتجميد حسابك ولم ترتكب أي جرائم مالية، فإن هذا الدليل سيساعدك على إعادة تفعيله.

حدث هذا معي منذ وقت ليس ببعيد. لقد حولت أموالا كما كنت أفعل كل شهر على مدى العقد الماضي. ولكن عندما حاولت الوصول إلى تلك الأموال في حسابي البنكي في تايلاند، تلقيت رسالة تفيد بأن حسابي البنكي قد تم تعليقه.

لم يكن لدي وصول إلى تطبيق البنك، أو إلى ماكينة الصرف الآلي، أو إلى بطاقتي المصرفية، مع وجود 80 باهت تايلاندي فقط من الأوراق النقدية في جيبي، كنت مصابًا بالإحباط.

هذه المشكلة أصبحت شائعة حيث تقوم البنوك في تايلاند باتخاذ إجراءات صارمة ضد الحسابات التي تعتقد أنها يديرها محتالون. يمكنك العثور على قصص حول ذلك في عناوين الأخبار كل أسبوع.

ومع ذلك، بحلول نهاية هذا الدليل ستعرف بالضبط الخطوات التي يجب اتخاذها وأي الوثائق تحتاجها لإعادة تفعيل حسابك البنكي التايلاندي المعلق.

Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.

فهم لماذا يتم تعليق حسابك البنكي في تايلاند

مكتب مكافحة غسل الأموال (AMLO) and بنك تايلاند أنشأت لوائح معرفة عميلك (KYC) لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

بموجب قانون مكافحة غسل الأموال ب. س. 2542 (1999) و قانون المؤسسات المالية ب. س. 2551 (2008)، تحتاج البنوك إلى التحقق من هويتك، تقييم المخاطر المرتبطة بك، ومراقبة معاملاتك.

بشكل أساسي، بمجرد أن تفتح حسابًا بنكيًا تايلانديًا يمكن تعليقه لأي سبب يقع تحت اللوائح أعلاه. ولكن هناك بعض الأسباب الأخرى التي تشمل:

• الخمول
• التأشيرات أو تصاريح العمل المفقودة أو المنتهية الصلاحية
• مشاكل في التحقق من العنوان
• أنماط المعاملات المشبوهة

سألت موظف البنك مرتين عن سبب تعليق حسابي قبل أن تقول في النهاية “كشف الذكاء الاصطناعي”. لكنني أعتقد أن الامتثال لـ AMLO أو المعاملات المشبوهة هي التي أثارت تعليق الحساب.

لماذا أشك في ذلك؟ يجب علي تحديث تطبيق البنك لأن عملية مسح التعرف على الوجوه لا تعمل أبداً بسبب أذني الكبيرة وأنفي الأكبر. أثناء تحديث تطبيقي، قالت لي الموظفة إذا أجريت معاملات قريباً جداً، يمكن تعليق حسابي. لكنها لم تكن واضحة بشأن المبلغ، لذلك ظننت أنني على ما يرام.

في اليوم التالي لتحديث تطبيق البنك، أجريت تحويلًا عبر وايز من الولايات المتحدة إلى تايلاند لدفع رسوم مدرسة ابنتي السنوية. ثم حاولت تحويل هذا المال إلى المدرسة في بانكوك واكتشفت أن حسابي قد تم تعليقه.

النظر في متطلبات كل بنك

ضع في اعتبارك أن جميع البنوك في تايلاند تعمل بشكل مختلف. المستندات والعملية التي ذكرتها أعلاه عملت معي في بنك كرونجتاي، لكنها قد لا تعمل معك في بنك بانكوك، كاسيكورن، SCB، إلخ.

لهذا السبب من الأفضل دائمًا إحضار كل شيء استخدمته لفتح حسابك البنكي التايلاندي. تحدثاً بذلك، قد يلعب نوع حسابك أيضًا دورًا. تم تعليق حسابي الحالي، ولكن إذا كان لدي حساب توفير أو حساب شركة، فقد يطلب البنك وثائق مختلفة أو أكثر.

منع تعليق حسابك التايلاندي مرة أخرى

قد تعلق البنوك حسابك على الرغم من اتخاذ الاحتياطات. ولكن يمكنك اتخاذ بعض الخطوات لتقليل احتمالية حدوث ذلك.

• المحافظة على الحد الأدنى من النشاط في الحساب: إذا لم تستخدم حسابك البنكي في تايلاند، فقد تعلق البنوك حسابك بسبب الخمول. قم بإجراء عدة معاملات صغيرة شهرياً للحفاظ على نشاط حسابك.
• حافظ على مستنداتك محدثة: تلقى معظم المغتربين الذين لديهم حسابات بنكية تايلاندية رسالة نصية هذا العام تقول إنه علينا الذهاب إلى البنك وتحديث معلومات الاتصال الخاصة بنا والمستندات. بسبب التشريعات البنكية العالمية الأكثر صرامة، قد نضطر إلى القيام بذلك كل بضع سنوات. في كلتا الحالتين، قم بتحديث معلومات الاتصال والمستندات الخاصة بك كل عام حتى لا تعلق البنوك حسابك. يمكنك القيام بذلك عند الحصول على نسخة من كشف حسابك البنكي للحصول على تأشيرة سنوية.
• التواصل مع البنك الخاص بك: إذا كنت تقوم بتحويلات دولية متكررة، فقد يكون من المفيد إخبار البنك الخاص بك مسبقًا. قد يتمكنون من تسجيل ملاحظة في النظام لمنع تعليق حسابك في المستقبل.

ماذا إذا اتخذت جميع الخطوات المذكورة أعلاه ولا تستطيع بعد ذلك إعادة تفعيل حسابك البنكي التايلاندي؟ عندها عليك اتخاذ خطوات إضافية، والتي سأغطيها في الجزء التالي.

توظيف محامٍ للمساعدة في إعادة تفعيل حسابك البنكي التايلاندي

قد تواجه حالات معقدة حيث لا يمكنك إعادة تفعيل حسابك البنكي في تايلاند حتى بعد التواجد شخصيًا وتقديم مستنداتك. ماذا تفعل إذن؟

في هذه الحالة، أوصي بتوظيف محامٍ للمساعدة في إعادة تفعيل حسابك. المحامون في تايلاند يتعاملون مع حالات بنكية صعبة لا نستطيع نحن المغتربون معالجتها بمفردنا.

نحن هنا في ExpatDen لدينا قائمة بمحامين موثوقين وملائمين من الناحية الأخلاقية نوصي باستخدامهم في هذه الحالات. املأ النموذج على صفحة الخدمات القانونية الخاصة بنا للاتصال بمحامٍ الآن.

الأسئلة الشائعة

ماذا إذا كانت تأشيرتي التايلاندية قد انتهت صلاحيتها منذ فتح الحساب؟ هل يمكنني إعادة تفعيل حسابي البنكي؟

إذا انتهت صلاحية تأشيرتك التايلاندية، قد تغلق البنوك حسابك لأن القانون التايلاندي يطلب منهم الحفاظ على نسخ التأشيرة الحالية. إذا غيرت نوع تأشيرتك التايلاندية، فتأكد من إبلاغ البنك الخاص بك حتى يتمكنوا من الاحتفاظ بنسخة في الملف. إذا كان حسابك البنكي قد تم تعليقه في أي وقت خلال فجوة أو تغيير في التأشيرة، ولم تخبر البنك أبدًا، فقد يطيل ذلك الوقت الذي يستغرقه لإعادة تفعيل حسابك البنكي التايلاندي.

ماذا إذا لم يكن لدي عنوان تايلاندي بعد الآن أو إذا كانت إثباتات العنوان قديمة؟

إذا قمت بتغيير عنوانك في تايلاند، عليك إبلاغ البنك الخاص بك. إذا لم تفعل وقاموا بتعليق حسابك، فقد يطلبون منك المزيد من الوثائق لإثبات مكان إقامتك، مثل دفتر المنزل أو شهادة الإقامة التايلاندية.

Advertisement

ماذا إذا كان فرعي البنكي التايلاندي الأصلي قد أغلق أو أنا في مدينة مختلفة؟

إذا أغلق فرعك البنكي التايلاندي أو كنت تعيش الآن في مدينة مختلفة في تايلاند، يمكنك الذهاب إلى أي فرع ما دام ينتمي إلى مصرفك. على سبيل المثال، إذا فتحت حسابًا في بنك بانكوك، يجب عليك زيارة فرع بنك بانكوك.

ماذا إذا لم أتمكن من الوصول جسديًا إلى تايلاند؟ هل يمكن لشخص آخر التعامل مع هذا باستخدام توكيل رسمي؟

قد تتمكن من توظيف محامٍ في تايلاند ومنحه توكيلاً رسميًا لإعادة تفعيل حسابك البنكي التايلاندي إذا كنت خارج البلاد. تواصل مع واحد من محامينا المعتمدين للمزيد من المعلومات.

Advertisement