Análise do TurboTax: vale a pena o investimento?

Felizmente, declarar impostos não é tão complicado como era antes. Hoje em dia, você pode usar um software de declaração de impostos que torna o processo muito mais fácil.

Um desses softwares é o TurboTax, que ajuda você a declarar seus impostos nos Estados Unidos enquanto maximiza suas deduções e créditos fiscais.

Neste artigo, você descobrirá como o TurboTax funciona, como escolher o plano certo, como usar o software e como reivindicar seu reembolso caso tenha direito.

 

Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.

Como o TurboTax ajuda com os impostos

TurboTax foi criado pela Intuit, uma empresa americana especializada em software financeiro, fundada em 1983.

O TurboTax é um software líder quando se trata de declaração de impostos nos EUA e permanece como padrão de mercado para preparadores de impostos de todos os tipos. 

Parte do seu sucesso está em sua interface limpa e fácil de navegar, permitindo que pessoas sem experiência em contabilidade ou preparo de impostos completem suas declarações anuais de maneira fácil.

Além disso, suas perguntas no estilo entrevista guiam o usuário através de diferentes cenários que podem ser relevantes para sua situação. 

O software considera fatores de vida e renda ao tentar maximizar o número de deduções que você pode tomar.

O TurboTax vem com uma longa lista de garantias que eliminam os riscos que os contribuintes enfrentam ao declarar um imposto.

Por exemplo, em vez de pagar multas por declarações incorretas, você recebe uma série de promessas da empresa que o protegem contra multas. 

É assim que a empresa garante seu negócio e constrói sua reputação como o software de impostos mais preciso e confiável disponível.

Como resultado, você tem um nível de proteção maior do que fazer os impostos sozinho usando formulários de papel e caneta.

Você também tem a opção de obter aconselhamento tributário ao vivo de um profissional. Isso evita que você precise entrar em contato com um terceiro fora do software.

Em vez disso, você pode abordar questões sobre os campos que está preenchendo perguntando a especialistas em impostos qualificados.

Novamente, é uma maneira de garantir a precisão da sua declaração recebendo ajuda de um profissional familiarizado com declarações fiscais.

Por último, o TurboTax fez parceria com o IRS para fornecer serviços de File Free .

Como usar o TurboTax

TurboTax oferece versões Gratuita, Deluxe, Premiere e Autônomo para escolher em várias faixas de preço, com base na complexidade de sua declaração.

O software está disponível em todas suas versões em seu site. Além disso, é gratuito para uso e não cobra até que seja o momento de declarar o imposto que você preparou.

Para usar o software, você precisa criar uma conta em seu site. Uma conta é tudo que você precisa para o TurboTax e outros produtos fornecidos pela Intuit. 

Advertisement

Para começar a usar o TurboTax, escolha se deseja declarar por conta própria ou usar um especialista em impostos para declarar em seu nome. Depois disso, selecione uma situação fiscal que se aplique a você, como:

• Você quer maximizar suas deduções e créditos fiscais?
• Você tem um emprego e possui o formulário W-2?
• Você paga aluguel?
• Você possui uma casa?
• Você tem filhos ou dependentes?
• Você vendeu alguma ação?
• Você é autônomo?
• Você é dono de um pequeno negócio?

Depois disso, você pode escolher um plano que está disponível com base na sua situação fiscal. Você verá quanto precisa pagar, mas só será cobrado depois de declarar seus impostos nos EUA através do TurboTax. 

Após a configuração, você pode iniciar o processo de preparação de impostos. O TurboTax também perguntará como você preparou a declaração de imposto do ano anterior. 

Você terá então a opção de se registrar para uma conta usando suas informações pessoais, incluindo seu nome e sobrenome e endereço de e-mail.

Todas as comunicações sobre sua declaração de impostos são enviadas para o endereço de e-mail que você registrou, então certifique-se de usar um que você verifique regularmente. 

Para declarar seus impostos com o TurboTax, você precisa de cópias de todos os seus documentos fiscais, como W2s, 1099-MISC, e outros recibos relevantes.

Dessa forma, você pode inserir as informações corretamente e rapidamente nos campos em branco enquanto calcula sua responsabilidade fiscal para o ano. 

É altamente recomendado ter todas as informações necessárias para fins de declaração em mãos no início da transação — isso garante que você consiga completar os processos de preparação e declaração sem demora.

O TurboTax usa um método de perguntas e respostas para ajudá-lo a declarar impostos.

Ler cada pergunta com atenção e consultar as informações adicionais fornecidas para explicar o prompt é o ideal. Isso permite que você entenda melhor como isso pode se aplicar à sua declaração de impostos.

O método de perguntas e respostas usado pelo TurboTax ajuda você a:

• Declarar impostos corretamente, sejam seus, do seu cônjuge ou de outra pessoa
• Descobrir todas as deduções fiscais e créditos disponíveis para você
• Escolher o tipo correto de dedução entre dedução padrão e dedução detalhada
• Descobrir situações fiscais incomuns que podem se aplicar a você, como desastres naturais ou COVID-19
• Garantir que você declare todos os impostos estaduais corretamente em cada estado em que trabalhou naquele ano

Você pode salvar seu progresso à medida que avança para poder retornar à tela que estava antes de sair da sua conta.

Além disso, você poderá continuar de onde parou sem precisar passar pelas perguntas anteriores que respondeu. 

Se você declarar seus impostos muito cedo, pode se inscrever para receber notificações por e-mail para ser informado assim que puder começar a declarar seus impostos. 

Além disso, se mais tarde você mudar de ideia e quiser que um CPA declare impostos por você, tem a opção de atualizar seu plano sempre que quiser. 

Verificar sua declaração quanto a erros antes de enviá-la é essencial. Isso permite que você faça alterações antes que ela seja enviada ao IRS ou ao estado.

Você não pagará para usar o TurboTax até que opte por enviar sua declaração, por isso, certifique-se de que os passos finais garantam a precisão de sua declaração. 

Uma vez que você tiver certeza de que sua declaração de imposto está pronta, você pode finalizá-la, pagar o TurboTax e enviar. Então, o TurboTax enviará sua declaração de impostos eletronicamente para o IRS.

Quem deve usar o TurboTax?

O TurboTax está disponível para qualquer pessoa, tanto cidadãos dos EUA quanto imigrantes que vivem nos EUA, que precisem declarar impostos federais e estaduais. 

Oferece planos para todos os tipos de pessoas de diferentes origens e faixas de renda.

Por exemplo, a versão gratuita é ideal para pessoas com declarações simples. Elas provavelmente trabalharam em um único emprego ao longo do ano e não precisam deduzir itens em sua declaração.

O TurboTax também é para indivíduos, casais, investidores, autônomos e empresas com situações tributárias complexas. 

No entanto, o TurboTax não é para quem quer declarar impostos de graça ou está com orçamento apertado. A versão gratuita é muito limitada e não é ideal se você quiser fazer deduções. 

Benefícios

Algumas das características mais notáveis estão listadas abaixo. Cada uma é benéfica ao preparar seus impostos.

Claro, cabe a você determinar se o valor do serviço vale o custo. Portanto, para ajudá-lo a entender o que você obtém ao pagar pelo TurboTax, incluímos o que você precisa saber.

Importação Automática de Documentos Fiscais

Você pode importar automaticamente documentos fiscais das instituições financeiras de sua escolha para economizar tempo e esforço. Isso significa que você não precisará escanear cada documento e carregá-los manualmente.

Você também pode acessar e importar arquivos PDF de outros provedores, como TaxSlayer, Liberty Tax, TaxAct, Credit Karma ou H&R Block para o TurboTax. Isso poupa você da tarefa de digitalizar e fazer upload manual dos documentos necessários para declarar seus impostos. 

Em vez disso, você terá acesso a tudo que precisa ao seu alcance e não precisará trabalhar mais para encontrá-los.

Capacidade de Tirar Fotos dos Seus Documentos Fiscais

Desde que estejam no formato correto, você pode enviá-los para o software e incluí-los em sua declaração de impostos, o que significa preencher menos campos vazios.

Além disso, você pode esperar que o software preencha automaticamente algumas das informações incluídas nos documentos.

Calculadora de Deduções

Usuários que assinaram os planos Deluxe, Premier ou Self-Employed têm acesso ao aplicativo Deductible.

Você pode usá-lo para calcular suas deduções fiscais ao longo do ano, incluindo doações para caridade. Além disso, pode incluir as informações na declaração de impostos como uma dedução.

Defesa de Auditoria

Um serviço opcional que custa uma taxa adicional é a defesa de auditoria. Ele fornece representação profissional caso a Receita Federal audite sua declaração.

Declare Seus Impostos em Qualquer Lugar

A Intuit está ciente de que as pessoas estão sempre em movimento. É por isso que possibilita fazer seus impostos em qualquer dispositivo.

Você pode usar um computador desktop ou laptop, tablet ou smartphone para acessar sua conta e completar suas declarações de impostos.

Ter a opção de completar uma declaração em vários dispositivos aumenta suas chances de apresentar seus impostos a tempo, pois torna mais conveniente finalizar sua declaração.

Aplicativos para Android e iOS

Não importa qual tipo de dispositivo móvel você use. Você pode baixar um aplicativo para facilitar o acesso à sua declaração e sincronizá-la com sua conta de desktop e laptop.

Você pode completar partes de suas declarações federais ou estaduais enquanto espera no consultório médico ou busca seu filho no treino de futebol. 

Fazer bom uso do tempo que você tem disponível torna o prazo iminente para os impostos menos assustador.

Conecte Contas com Software Intuit

Integrar vários documentos fiscais ao software é fácil. Se você já usou outro software de preparação de impostos antes, pode facilmente recuperar informações dessas contas sem esforço extra.

Esse é outro recurso que economiza tempo e que você irá valorizar se tiver uma declaração fiscal complexa a fazer.

Empréstimos de Reembolso Sem Juros

Se você está esperando receber um reembolso, pode obter um adiantamento com o TurboTax. Ele oferece empréstimos sem juros no início da temporada de impostos.

Isso significa que não há atraso no recebimento de seus fundos. Em vez disso, você os terá em questão de dias, em vez de semanas ou meses.

Criptografia e Autenticação de Dados

Manter suas informações confidenciais privadas é uma prioridade do software. Graças à criptografia de dados e à autenticação de dois fatores, as pessoas não podem acessar sua conta facilmente.

Você será solicitado a inserir suas informações no início de cada sessão para manter seus dados seguros o tempo todo.

Isso impede que pessoas que não deveriam acessar suas informações privadas entrem facilmente na sua conta.

Revisão Fiscal Profissional

Os planos pagos oferecem acesso a profissionais de impostos reais, o que significa que você pode receber orientação no conforto da sua casa.

Você não precisa viajar fora de casa para obter ajuda quando mais precisa. Profissionais estão à disposição para oferecer a assistência necessária com suas declarações de impostos.

Como você pode ver, muitos recursos acompanham o uso do software. Alguns podem beneficiar você mais do que outros. Estar ciente do que são com antecedência ajuda a maximizar sua utilidade.

Quando você tem várias opções para escolher que se adequam à sua situação única, você pode se beneficiar da inclusão delas ao declarar seus impostos.

Preços

Não há taxas iniciais para usar o TurboTax. No entanto, a empresa solicita um pagamento no momento da declaração.

Existem vários modelos de preços a considerar ao usar o software. Por exemplo, a versão Free Edition é apenas para declarações fiscais simples. 

Custa $0 para calcular e declarar impostos federais e estaduais.

O modelo de preço mais popular é o Deluxe, que permite maximizar deduções e créditos. Começa em $60 para federais e cobra extra para declaração estadual. 

Depois há o plano Premiere para investimentos e propriedades de aluguel. Começa em $90 com cobranças adicionais para declaração estadual.

Finalmente, o último modelo de preço é o Self-Employed, que é para renda e despesas pessoais e de negócios. Custa um mínimo de $120 com cobranças adicionais para declarações de imposto de renda estaduais.

Os serviços de CPA do TurboTax custam entre $80 a $130 para o Basic, $120 a $200 para o Deluxe, $170 a $260 para o Premier, e $200 a $290 para o Self-Employed. O serviço é ao vivo e fornecido por profissionais com décadas de experiência.

Você pode escolher o profissional de impostos que considera mais capacitado para lidar com sua declaração ao visitar o site do TurboTax para iniciar sua declaração.

Lembre-se de que os preços estão sujeitos a alterações a qualquer momento. 

Além disso, as taxas são baseadas em suas necessidades pessoais de declaração, então os preços citados são o mínimo que você pagará por qualquer pacote de preços.

Por último, o preço que você paga para declarar não é o que você deve à Receita Federal. É uma taxa separada, então tenha isso em mente enquanto completa sua declaração.

Suporte ao Cliente

O suporte ao cliente mais básico é gratuito. Você pode acessá-lo através do formulário online, chatbot ou assistente da web.

Os declarantes pagos podem solicitar suporte ao vivo de um representante da empresa. Os guias e tutoriais online geralmente resumem tudo o que você precisa saber sobre o software para evitar chamar o serviço de atendimento ao cliente.

Ainda assim, a opção existe se você precisar aproveitá-la.

Pessoas usando a versão gratuita do software podem sentir que pagar pelo suporte é um impeditivo.

No entanto, não deveria ser, porque a declaração não custa dinheiro inicialmente. Ter acesso ao conselho de um profissional pode ajudá-lo a evitar erros caros em sua declaração. 

Pode valer cada centavo pago se você olhar para isso como uma ferramenta preventiva com muito potencial.

Prós e Contras do TurboTax

Como com qualquer software que você usa, há prós e contras a serem mencionados. No entanto, determinar se os benefícios superam os riscos é imperativo.

Os prós e contras ajudam você a saber se vai obter o valor do seu dinheiro no pacote que você compra. Também permite que você use todos os recursos disponíveis, entendendo o que são e como eles ajudam você.

Prós

Alguns dos prós do TurboTax incluem:

• Processo de Declaração Simples e Simplificado. A simplicidade em que se pode declarar uma declaração é um dos maiores atrativos do software. Você não precisa ser um especialista em impostos para seguir as instruções. Desde que você possua os documentos fiscais corretos ao iniciar o processo, deve ser capaz de fazer sua declaração sem dificuldades. Você tem a opção de ter um CPA para revisar sua declaração ou concluir para você mediante uma taxa nominal.

• Garantia de Cálculos 100% Precisos. Se houver um erro calculador que o forçar a pagar multas em suas declarações federais ou estaduais, a empresa cobre totalmente. É isso que se entende por Garantia de Cálculos 100% Precisos. Além disso, o calculador é completamente à prova de erros, fornecendo-lhe outra camada de proteção contra multas desnecessárias.

• Garantia de Reembolso Máximo ou Seu Dinheiro de Volta. Ajudá-lo a garantir o maior reembolso de imposto possível é o objetivo do software. Se outro método de preparação de impostos resultar em um retorno maior, você tem direito a um reembolso. Por exemplo, se você usar a versão gratuita do software e encontrar outro preparador de impostos que ofereça melhores opções de reembolso, você receberá $30. Com nada a perder e tudo a ganhar, é muito evidente porque você gostaria de usar o software para preparar seus impostos.

• Garantia de Precisão 100%, Aprovado por Especialistas. Se um especialista da empresa comete um erro ao dar conselhos fiscais, a Intuit cobre a penalidade e corrige a declaração para você sem custo adicional. Você pode não ter esse tipo de garantia de outro preparador de impostos. É algo a considerar ao buscar conselhos profissionais sobre sua declaração.

• Garantia de Suporte a Auditorias. Obtenha suporte gratuito para auditoria ao longo do ano. O Centro de Suporte a Auditorias da empresa oferece isso a você. Se você tem perguntas sobre o porquê de o IRS ter entrado em contato, pergunte. Você obterá uma melhor compreensão graças ao suporte que o centro oferece.

Agora que você tem uma ideia das diferentes vantagens que acompanham o uso do software, é hora de considerar também suas desvantagens. Novamente, você pode achar que os contras superam os prós. Se esse for o caso, existem outros métodos de preparação de impostos para explorar.

Contras

Os contras do software incluem:

• Encontrar tempo para fazer sua declaração de impostos. Se você tiver um contador fazendo seus impostos, terá tempo extra para fazer outra coisa. Ao usar o software para calcular e enviar sua declaração, você deve reservar tempo suficiente para completá-la. Pode ser difícil fazê-lo se você tiver uma agenda muito ocupada. Pode valer a pena a despesa extra contratar um contador para fazer o trabalho para você.

• A responsabilidade pela precisão da sua declaração de impostos é sua. Se você cometer um erro, será sua responsabilidade corrigi-lo. Você será quem sofrerá a penalidade, desde que os conselhos não venham de um profissional fiscal da TurboTax. Você pode acabar pagando muito mais em multas do que pagaria se optasse por contratar um contador. Não é uma decisão a ser tomada de ânimo leve, pois pode afetar negativamente suas finanças.

• Não é 100% à prova de erros. Se você inserir suas informações nos campos errados, o TurboTax não consegue saber. Isso pode impactar significativamente a qualidade da sua declaração de impostos. Quando você usa um software, você está arriscando a precisão. A margem para erro humano ainda existe ao enviar sua declaração dessa forma.

• Você pagará uma taxa separada por cada declaração que enviar. Como resultado, pode ser muito mais caro usar o software em comparação com outros métodos de preparação de impostos. Você pode optar por economizar dinheiro e pagar uma taxa fixa para um contador ou escolher pagar uma taxa para sua declaração federal e outra para a estadual, se não estiver qualificado para arquivar gratuitamente. Isso pode representar uma quantia significativa de dinheiro.

• O suporte ao cliente não é gratuito para contas gratuitas. Se você está tentando economizar dinheiro, mas também quer garantir a precisão da sua declaração, você vai querer entrar em contato com o suporte ao cliente com dúvidas que tiver. A única limitação que você encontrará é que não pode obter mais do que conselhos básicos gratuitamente. Apenas contas pagas têm acesso ao vivo a um preparador de impostos profissional. Então, você pode acabar gastando uma quantia considerável de dinheiro para fazer uma pergunta simples na sua declaração gratuita.

Como em qualquer coisa em que você investe dinheiro, você quer estar ciente das vantagens e desvantagens de usar um produto. Você descobrirá que o software pode ser mais adequado para outra pessoa que não você.

Considerar o custo do TurboTax e as funcionalidades que ele oferece ajuda você a decidir se é a opção certa para enviar seus impostos este ano.

Solicitando um Reembolso

Se você estiver elegível para um reembolso, há várias maneiras de solicitá-lo.

A primeira é ter o reembolso depositado diretamente em sua conta bancária. A segunda é colocá-lo em seu cartão de débito Turbo Visa. Outra opção é aplicá-lo nos impostos do próximo ano. Finalmente, você pode usá-lo para pagar pelo TurboTax, mas há uma taxa de $40 para receber seu reembolso dessa forma.

Se você não pretende usar seu reembolso para pagar pela sua declaração, precisará pagá-la antecipadamente para enviar suas declarações de imposto eletronicamente.

O total será fornecido a você antes de ter a opção de enviar seus relatórios de imposto de renda federal e estadual.

Além disso, você pode usar um cartão de crédito ou débito para pagar a taxa. Uma vez enviado, você poderá enviar as declarações de imposto às autoridades competentes.

Vale a Pena?

Quando se trata de fazer seus impostos, existem ferramentas disponíveis para simplificar a tarefa. 

TurboTax é uma opção que pode beneficiá-lo ao economizar tempo, dinheiro e a dor de cabeça de cometer um erro de contabilidade que lhe custe caro com o IRS.

Investir no serviço requer pouco esforço e envolve custo mínimo. O melhor de tudo é que vem com extras que tornarão a época de impostos menos assustadora.

Você não precisa baixar o software, nem precisa completar sua declaração em um dia. Existem opções para salvar seu progresso para que você possa voltar ao ponto em que terminou na declaração.

Você consegue avançar pelo software com maior facilidade porque tem a opção de voltar a ele sempre que for mais conveniente para você.

No entanto, note que o TurboTax é um software de envio de declarações de impostos. Embora possa ajudá-lo a enviar impostos dos EUA com facilidade, pode não ser capaz de ajudar em um caso complexo ou fornecer conselhos fiscais como um planejador financeiro.

Agora, é com você

Agora que você tem uma melhor compreensão de como o TurboTax pode ajudá-lo quando se trata de enviar impostos de renda federal e estadual dos EUA, você pode decidir se o software é certo para você.

Dito isso, se você quiser testá-lo primeiro antes de se comprometer, faça um teste com o software e veja se é adequado para sua situação fiscal.