Análise do TurboTax: Vale a Pena o Dinheiro?

Felizmente, declarar impostos não é tão complicado como antes. Hoje em dia, pode usar software de declaração de impostos que torna o processo muito mais fácil.

Um desses softwares é o TurboTax, que ajuda a declarar os seus impostos nos Estados Unidos enquanto maximiza suas deduções e créditos fiscais.

Neste artigo, descobrirá como o TurboTax funciona, como escolher o plano certo, como usar o software e como reivindicar o seu reembolso se tiver direito a um.

 

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Como o TurboTax Ajuda com os Impostos

TurboTax foi criado pela Intuit, uma empresa americana especializada em software financeiro, fundada em 1983.

O TurboTax é um software líder no que diz respeito à declaração de impostos nos EUA e continua a ser o padrão de mercado para preparadores fiscais de todos os tipos. 

Parte do seu sucesso reside na sua interface limpa e fácil de navegar, permitindo que pessoas sem formação em contabilidade ou preparação fiscal completem os seus impostos anuais com facilidade.

Além disso, suas perguntas em estilo de entrevista orientam o utilizador por diferentes cenários que podem ser relevantes para a sua situação. 

O software considera fatores de vida e rendimento, ao mesmo tempo que tenta maximizar o número de deduções que pode apanhar.

O TurboTax vem com uma longa lista de garantias que elimina os riscos que os contribuintes enfrentam ao apresentar uma declaração.

Por exemplo, em vez de pagar multas por declarações incorretas, recebe uma série de promessas da empresa que o protegem de multas. 

É assim que a empresa garante o seu negócio e constrói a sua reputação como o software fiscal mais preciso e confiável disponível.

Como resultado, tem um nível maior de proteção do que ao fazer os impostos por conta própria, usando formulário de papel e caneta.

Tem também a opção de aconselhamento fiscal ao vivo que pode receber de um profissional, o que evita a necessidade de contactar um terceiro fora do software.

Em vez disso, pode abordar questões sobre os campos que está a preencher, perguntando a especialistas fiscais experientes.

Mais uma vez, é uma forma de garantir a precisão da sua declaração, obtendo ajuda de um profissional familiarizado com declarações fiscais.

Por último, o TurboTax fez uma parceria com o IRS para fornecer serviços fiscais Free File.

Como Usar o TurboTax

TurboTax oferece versões Gratuitas, Deluxe, Prémiere e para Trabalhadores Independentes para escolher, em diversos escalões de preço, com base na complexidade da sua declaração.

O software está disponível em todas as suas versões no seu website. Além disso, é gratuito para usar e não cobra até chegar a hora de enviar a declaração que preparou.

Para usar o software, precisa de criar uma conta no seu website. Uma conta é tudo o que precisa para o TurboTax e outros produtos fornecidos pela Intuit. 

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Para começar a usar o TurboTax, escolha se deseja declarar por conta própria ou usar um especialista fiscal para declarar em seu nome. Depois disso, selecione uma situação fiscal que se aplique a si, como:

• Deseja maximizar suas deduções e créditos fiscais?
• Tem um emprego e possui o formulário W-2?
• Pagas renda?
• És dono de uma casa?
• Tens filhos ou dependentes?
• Vendeu ações?
• É trabalhador independente?
• É dono de um pequeno negócio?

Depois disso, pode escolher um plano disponível com base na sua situação fiscal. Verá quanto precisa pagar, mas só será cobrado após declarar os seus impostos dos EUA através do TurboTax. 

Uma vez configurado, pode iniciar o processo de preparação fiscal. O TurboTax também perguntará como preparou a declaração do ano anterior. 

Em seguida, terá a opção de registar-se para uma conta usando suas informações pessoais, incluindo nome próprio, apelido e endereço de e-mail.

Todas as comunicações sobre a sua declaração de impostos são enviadas para o endereço de e-mail registado, portanto, certifique-se de usar um que verifique regularmente. 

Para declarar seus impostos com o TurboTax, precisa de cópias de todos os seus documentos fiscais, como W2s, 1099-MISC, e outros recibos relevantes.

Dessa forma, pode inserir rapidamente informações precisas nos campos em branco enquanto calcula a sua responsabilidade fiscal para o ano. 

Recomenda-se altamente ter todas as informações necessárias para fins de declaração à mão no início da transação — isso garante que pode completar os processos de preparação e declaração sem atrasos.

O TurboTax usa um método de perguntas e respostas para ajudar a declarar impostos.

Ler cuidadosamente cada pergunta e consultar as informações adicionais fornecidas para explicar o pedido é ideal. Isso permite-lhe entender melhor como pode se aplicar à sua declaração fiscal.

O método de perguntas e respostas usado pelo TurboTax ajuda-o a:

• Declarar impostos corretamente, sejam seus, do seu cônjuge ou de outra pessoa
• Descobrir todas as deduções e créditos fiscais disponíveis para si
• Escolher o tipo correto de dedução entre dedução padrão e dedução detalhada
• Descobrir situações fiscais incomuns que podem se aplicar a si, como desastres naturais ou COVID-19
• Garantir que declara todos os impostos estaduais corretamente em todos os estados onde trabalhou nesse ano

Pode salvar o seu progresso à medida que avança, para que possa voltar ao ecrã onde estava antes de sair da sua conta.

Além disso, será capaz de retomar do ponto onde parou, sem ter que voltar pelas perguntas anteriores que respondeu. 

Se declarar seus impostos demasiado cedo, pode inscrever-se para receber notificações por e-mail para receber um e-mail assim que puder começar a declarar seus impostos. 

Além disso, se mais tarde decidir contratar um CPA para declarar seus impostos, tem a opção de atualizar o seu plano a qualquer momento. 

Verificar a sua declaração quanto a erros antes de enviá-la é essencial. Isso permite-lhe fazer alterações antes que seja enviada para o IRS ou estado.

Não pagará para usar o TurboTax até que opte por enviar a sua declaração, portanto, certifique-se de que os últimos passos que dá garantem a precisão da sua declaração. 

Quando tiver certeza de que a sua declaração de impostos está pronta, pode finalizá-la, pagar pelo TurboTax e declarar. Depois, o TurboTax envia sua declaração de imposto eletronicamente para o IRS.

Quem Deve Usar o TurboTax?

O TurboTax está disponível para qualquer pessoa, tanto cidadãos americanos quanto imigrantes que vivem nos Estados Unidos, que precisam declarar impostos federais e estaduais sobre a renda. 

Oferece planos para todos os tipos de pessoas de diferentes origens e faixas de rendimento.

Por exemplo, a versão gratuita é ideal para pessoas com declarações simples. Provavelmente trabalham num emprego ao longo do ano e não precisam de deduzir itens na sua declaração.

O TurboTax também é para indivíduos, casais, investidores, trabalhadores independentes e empresas com situações fiscais complexas. 

No entanto, o TurboTax não é para aqueles que querem declarar impostos gratuitamente ou que estão com um orçamento apertado. A versão gratuita é muito limitada e não é ideal se deseja fazer deduções. 

Vantagens

Alguns dos recursos mais notáveis estão listados abaixo. Cada um é benéfico ao preparar seus impostos.

Claro, cabe a si determinar se o valor do serviço vale o custo. Por isso, para o ajudar a entender o que obtém ao pagar pelo TurboTax, incluímos o que precisa de saber.

Importação Automática de Documentos Fiscais

Pode importar automaticamente documentos fiscais das instituições financeiras de sua escolha para poupar tempo e esforço. Isso significa que não precisará de digitalizar cada documento e carregá-los manualmente.

Pode também aceder e importar PDFs de outros fornecedores, como TaxSlayer, Liberty Tax, TaxAct, Credit Karma, ou H&R Block para o TurboTax. Isto poupa-lhe a tarefa de digitalizar e carregar manualmente os documentos necessários para preencher os seus impostos. 

Em vez disso, terá acesso a tudo o que precisa à sua disposição, sem ter de fazer esforço extra para os localizar.

Capacidade de Tirar Fotografias dos Seus Documentos Fiscais

Desde que estejam no formato correto, pode carregá-los no software e incluí-los na sua declaração de impostos, o que significa menos preenchimento de campos vazios.

Além disso, pode esperar que o software preencha automaticamente algumas das informações incluídas nos documentos.

Calculadora de Deduções

Os utilizadores que subscreveram os planos Deluxe, Premier ou Self-Employed têm acesso à aplicação Deductible.

Pode utilizá-la para calcular as suas deduções fiscais ao longo do ano, incluindo doações para caridade. Além disso, pode incluir a informação na declaração fiscal como uma dedução.

Defesa de Auditoria

Um serviço opcional que custa uma taxa adicional é a defesa de auditoria. Fornece-lhe representação profissional se o IRS auditar a sua declaração.

Declarar Impostos em Movimento

A Intuit está ciente de que as pessoas estão constantemente em movimento. É por isso que torna possível fazer os seus impostos em qualquer dispositivo.

Pode usar um computador de secretária ou portátil, tablet ou smartphone para aceder à sua conta e completar as suas declarações de impostos.

Ter a opção de completar uma declaração em vários dispositivos aumenta as suas hipóteses de declarar os impostos a tempo, já que torna mais conveniente finalizar a declaração.

Aplicações Android e iOS

Não importa que tipo de dispositivo móvel utiliza. Pode descarregar uma aplicação para facilitar o acesso à sua declaração e sincronizá-la com a conta de desktop e portátil.

Pode completar partes das suas declarações federais ou estaduais enquanto espera no consultório médico ou vai buscar o seu filho ao treino de futebol. 

Aproveitar bem o tempo que tem disponível torna o prazo iminente para os impostos menos assustador para si.

Conectar Contas com Software Intuit

Integrar vários documentos fiscais no software é fácil. Se usou outro software de preparação fiscal no passado, pode recuperar facilmente informações dessas contas sem esforço adicional.

Esta é outra funcionalidade que poupa tempo e que apreciará se tiver de preencher uma declaração fiscal complexa.

Empréstimos de Reembolso Sem Juros

Se está a antecipar receber um reembolso, pode obter um adiantamento da TurboTax. Oferece empréstimos no início da época de impostos sem juros.

Isso significa que não há atraso em receber os seus fundos. Em vez disso, terá o dinheiro em questão de dias, em vez de semanas ou meses.

Encriptação de Dados e Autenticação

Manter a sua informação sensível privada é uma prioridade do software. Graças à encriptação de dados e autenticação de dois fatores, as pessoas não conseguem aceder facilmente à sua conta.

Ser-lhe-á pedido que insira as suas informações no início de cada sessão para que possa manter os seus dados sempre seguros.

Isto impede que pessoas que não deveriam aceder à sua informação privada consigam facilmente entrar na sua conta.

Revisão Profissional de Impostos

Os planos pagos dão-lhe acesso a verdadeiros profissionais fiscais, o que significa que pode receber orientação no conforto da sua casa.

Não precisa de sair de casa para obter ajuda quando mais precisa. Os profissionais estão disponíveis para lhe dar a assistência que precisa nas suas declarações de impostos.

Como pode ver, existem muitas funcionalidades ao usar o software. Algumas podem beneficiar mais do que outras. Estar ciente do que são antecipadamente ajuda a maximizar a sua utilidade.

Quando tem várias opções para escolher para se adequar à sua situação única, pode beneficiar da sua inclusão ao declarar os seus impostos.

Preços

Não há taxas iniciais para usar o TurboTax. No entanto, a empresa solicita um pagamento quando declarar.

Existem vários modelos de preços a considerar ao usar o software. Por exemplo, a Edição Gratuita é apenas para declarações fiscais simples. 

Custa $0 para calcular e declarar impostos federais e estaduais.

O modelo de preços mais popular é o Deluxe, que permite maximizar deduções e créditos. Começa em $60 para federais e cobra extra pela declaração estadual. 

Depois há o plano Premiere para investimentos e propriedades de arrendamento. Começa em $90 com encargos adicionais para declaração estadual.

Finalmente, o último modelo de preços é o Self-Employed, que é para rendimentos pessoais e de negócios e despesas. Custa no mínimo $120 com encargos adicionais para declarações fiscais estaduais.

Os serviços de CPA da TurboTax custam entre $80 a $130 para o Básico, $120 a $200 para o Deluxe, $170 a $260 para o Premier, e $200 a $290 para o Self-Employed. O serviço é Live e oferecido por profissionais com décadas de experiência.

Pode escolher o profissional fiscal que considera mais bem preparado para lidar com a sua declaração de impostos quando visitar o site do TurboTax para iniciar a sua declaração.

Tenha em mente que os preços estão sujeitos a alterações a qualquer momento. 

Além disso, as taxas são baseadas nas suas necessidades pessoais de declaração, por isso os preços indicados são o mínimo que pagará por qualquer pacote de preços.

Por último, o preço que paga para declarar não é o que deve ao IRS. É uma taxa separada, por isso tenha isso em mente enquanto completa a sua declaração.

Suporte ao Cliente

O suporte ao cliente mais básico é gratuito. Pode aceder a ele através do formulário online, chatbot ou assistente web.

Os declarantes pagos podem solicitar suporte ao vivo de um representante da empresa. Os guias e tutoriais online geralmente resumem tudo o que precisa saber sobre o software, para que possa evitar ligar para o serviço ao cliente.

Ainda assim, a opção existe se precisar de aproveitá-la.

As pessoas que usam a versão gratuita do software podem sentir que pagar por suporte é um empecilho.

No entanto, não deveria ser, porque declarar não custa dinheiro inicialmente. Ter acesso ao conselho de um profissional pode ajudá-lo a evitar erros dispendiosos na sua declaração. 

Pode valer bem a pena cada cêntimo pago se olhar para ele como uma ferramenta preventiva com muito potencial.

Os Prós e Contras do TurboTax

Como com qualquer software que utiliza, há prós e contras a considerar. No entanto, determinar se os benefícios superam os riscos é imperativo.

Os prós e contras ajudam-no a saber se vai obter o devido valor do pacote que adquire. Também lhe permite usar todas as funcionalidades disponíveis compreendendo o que são e como o ajudam.

Prós

Alguns dos prós do TurboTax incluem:

• Processo de Declaração Simples e Eficiente. A simplicidade com que se pode preencher uma declaração é um dos maiores atrativos do software. Não precisa ser um profissional de impostos para seguir os comandos. Desde que tenha os documentos fiscais corretos consigo quando iniciar o processo, deve conseguir completar a sua declaração sem dificuldades. Tem a opção de pedir a um CPA para revisar a sua declaração ou completá-la por uma taxa nominal.

• Garantia de Cálculos 100% Precisos. Se existir um erro de cálculo que o force a pagar penalidades nas suas declarações fiscais federais ou estaduais, a empresa cobre totalmente. É isso que significa uma Garantia de Cálculos 100% Precisos. Além disso, o cálculo é totalmente livre de erros, proporcionando mais uma camada de proteção contra penalidades desnecessárias.

• Garantia de Reembolso Máximo ou Devolução do Dinheiro. Ajudar a garantir o maior reembolso de impostos possível é o objetivo do software. Se outro método de preparação de impostos oferecer um retorno maior, tem direito a um reembolso. Por exemplo, se usar a versão gratuita do software e encontrar outro preparador de impostos que lhe ofereça melhores opções para um reembolso, será premiado com 30 €. Sem nada a perder e tudo a ganhar, é muito evidente porque gostaria de usar o software para preparar os seus impostos.

• Garantia de Precisão 100%, Aprovada por Especialistas. Se um especialista da empresa cometer um erro ao dar conselhos fiscais, a Intuit cuida da penalização e corrige a declaração sem qualquer custo adicional. Pode não obter esse tipo de garantia de outro preparador de impostos. É algo a considerar quando procura aconselhamento profissional sobre a sua declaração.

• Garantia de Suporte a Auditorias. Obtenha suporte gratuito a auditorias durante todo o ano. O Centro de Suporte a Auditorias da empresa fornece isso para si. Se tiver dúvidas sobre o motivo pelo qual o IRS o contactou, pergunte. Terá um melhor entendimento graças ao suporte que o centro fornece.

Agora que tem uma ideia das diferentes vantagens que vêm com o uso do software, é hora de considerar também as desvantagens. Novamente, pode descobrir que os contras superam os prós. Se for esse o caso, existem outros métodos de preparação de impostos para explorar.

Contras

Os contras do software incluem:

• Encontrar tempo para fazer a sua declaração de impostos. Se contratar um CPA para fazer os seus impostos, tem tempo extra para fazer outra coisa. Quando usa o software para calcular e submeter a sua declaração, deve permitir-se tempo suficiente para concluí-la. Pode achar difícil fazê-lo se tiver uma agenda muito ocupada. Pode valer a despesa extra para contratar um contabilista para fazer o trabalho por si.

• A responsabilidade pela precisão da sua declaração de impostos é sua. Se cometer um erro, será sobre si que recairá a responsabilidade de corrigi-lo. Será penalizado desde que o conselho não tenha vindo de um profissional fiscal do TurboTax. Pode acabar por pagar muito mais em multas do que se tivesse escolhido contratar um CPA. Não é uma decisão a ser tomada de ânimo leve, pois pode afetar negativamente as suas finanças.

• Não é à prova de erros a 100%. Se inserir as suas informações nos campos errados, o TurboTax não tem como saber. Pode impactar significativamente a qualidade da sua declaração de impostos. Quando usa software, está a correr o risco da precisão. O espaço para erro humano ainda existe ao submeter a sua declaração desta forma.

• Terá de pagar uma taxa separada por cada declaração que submeter. Como resultado, pode ficar muito mais caro usar o software em comparação com outros métodos de preparação de impostos. Pode optar por economizar dinheiro e pagar uma taxa fixa para um CPA, ou escolher pagar uma taxa pela declaração federal e outra pela declaração estadual se não for elegível para apresentar de graça. Isso pode representar uma soma considerável de dinheiro.

• O suporte ao cliente não é gratuito para contas gratuitas. Se está a tentar economizar dinheiro, mas também quer garantir a precisão da sua declaração, deve entrar em contacto com o suporte ao cliente para esclarecer dúvidas. A única limitação que encontrará é que não poderá obter mais do que conselhos básicos de graça. Apenas contas pagas têm acesso ao vivo a um profissional de preparação de impostos. Portanto, pode acabar por gastar uma quantia considerável de dinheiro para fazer uma pergunta simples na sua declaração gratuita.

Como acontece com qualquer coisa em que investe dinheiro, deve estar ciente das vantagens e desvantagens do uso de um produto. Descobrirá que o software pode ser mais adequado para alguém que não seja você.

Considerar o custo do TurboTax e os recursos que oferece ajuda a decidir se é a opção certa para apresentar os seus impostos este ano.

Solicitar um Reembolso

Se for elegível para um reembolso, existem várias maneiras de o solicitar.

A primeira é ter o reembolso depositado diretamente na sua conta bancária. A segunda é colocá-lo no seu cartão de débito Turbo Visa. Outra opção é aplicá-lo aos impostos do próximo ano. Finalmente, pode usá-lo para pagar o TurboTax, mas há uma cobrança de 40 € para receber o reembolso desta forma.

Se não planeia usar o seu reembolso para pagar a sua declaração, deverá pagá-lo antecipadamente para submeter as suas declarações fiscais eletronicamente.

O total será fornecido antes de ser dada a opção de enviar os relatórios de impostos federais e estaduais.

Além disso, pode usar um cartão de crédito ou débito para pagar a taxa. Uma vez submetido, poderá enviar as declarações fiscais para as autoridades competentes.

Vale a Pena?

Quando se trata de fazer os seus impostos, existem ferramentas disponíveis para simplificar a tarefa. 

TurboTax é uma opção que pode beneficiar, economizando tempo, dinheiro e o incómodo de cometer um erro contábil que lhe custe caro com o IRS.

Investir no serviço requer pouco esforço e envolve um custo mínimo. O melhor de tudo é que vem com extras que tornam a época de impostos menos assustadora.

Não precisa de descarregar o software, nem de completar a sua declaração num dia. Existem opções para guardar o progresso, permitindo que volte ao ponto da declaração que concluiu por último.

Pode avançar através do software com maior facilidade porque tem a opção de voltar a ele sempre que for mais conveniente fazê-lo.

No entanto, note que o TurboTax é um software de declaração de impostos. Embora possa ajudar a submeter impostos nos EUA com facilidade, pode não ser capaz de auxiliar num caso complexo ou fornecer conselhos fiscais como um consultor financeiro.

Resta Agora a Si

Agora que tem um melhor entendimento de como o TurboTax pode ajudar na apresentação de declarações de impostos federais e estaduais dos EUA, pode decidir se o software é o mais adequado para si.

Com isso dito, se quiser experimentá-lo antes de se comprometer, faça um teste de utilização do software e veja se se adequa à sua situação fiscal.