วิธีเพิ่มการหักลดหย่อนภาษีและเพิ่มเงินคืนภาษีสำหรับพลเมืองสหรัฐ

ประชาชนสหรัฐและผู้อยู่อาศัยถาวรจะต้องยื่นภาษี แม้ว่าเขาจะอาศัยอยู่ต่างประเทศ ความคิดที่จะถูกหักภาษีซ้ำซ้อนอาจทำให้กังวลใจมาก

อย่างไรก็ตาม มีการหักภาษีและเครดิตเฉพาะสำหรับรายได้ที่ได้จากต่างประเทศซึ่งสามารถลดภาระภาษีสหรัฐของคุณได้

คู่มือนี้ให้ภาพรวมเกี่ยวกับวิธีการเพิ่มการหักภาษีของคุณและให้คุณได้รับเงินคืนภาษีมากขึ้น

1. เข้าใจภาระผูกพันภาษีของคุณ

หลายคนจบลงด้วยการจ่ายภาษีมากเกินไปเพียงเพราะพวกเขาไม่คุ้นเคยกับกฎระเบียบภาษีทั้งในสหรัฐและในประเทศที่พวกเขาอาศัยอยู่

ถ้าคุณมีความรู้เกี่ยวกับภาระภาษีของคุณดี คุณสามารถจัดการหักภาษีและเครดิตได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องจ่ายเกินทั้งสองประเทศ

• ทำความคุ้นเคยกับอัตราภาษีในประเทศที่คุณอาศัยอยู่ อัตราเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปตามประเภทของรายได้ เช่น รายได้จากงานกับการลงทุน
• บางประเทศมีระบบภาษีแบบคงที่ อย่าลืมตรวจสอบวันกำหนดยื่นภาษีของพวกเขา แม้ว่ามักจะเกิดขึ้นในฤดูใบไม้ผลิ แต่มันอาจแตกต่างจากกำหนดยื่นภาษีของสหรัฐ
• สำรวจผลประโยชน์และเครดิตภาษีที่มีอยู่ในประเทศที่คุณอาศัยอยู่ พวกเขาอาจมีทางเลือกที่คล้ายคลึงหรือมากกว่าในสหรัฐ สำหรับการหักภาษีสำหรับครอบครัว การบริจาค การอยู่อาศัย ค่าใช้จ่ายธุรกิจ และอื่น ๆ บางประเทศมีการหักภาษีและเครดิตให้มากมายเพื่อดึงดูดนักธุรกิจต่างชาติ
• ถ้าคุณต้องการความช่วยเหลือในการทำความเข้าใจภาระภาษีของคุณในประเทศที่คุณอาศัยอยู่ บริษัทที่ปรึกษาชาวต่างชาติท้องถิ่นสามารถเป็นประโยชน์ได้ หลาย ๆ แห่งเสนอทรัพยากรฟรีหรือคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับโครงสร้างภาษี

หลีกเลี่ยงการถูกหักภาษีซ้ำซ้อน

การถูกหักภาษีซ้ำซ้อนสามารถเป็นปัญหาสำคัญสำหรับพลเมืองสหรัฐที่อาศัยอยู่ต่างประเทศ

นี่คือกลยุทธ์บางอย่างเพื่อป้องกันการถูกหักภาษีซ้ำซ้อนและเพิ่มการหักภาษีของคุณ

2A. FEIE (การยกเว้นรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศ)

วิธีนี้มีการใช้อย่างแพร่หลายเพื่อลดภาษีสหรัฐจากรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศ FEIE ช่วยให้คุณสามารถยกเว้นจำนวนเงินรายได้จากต่างประเทศจากการถูกเก็บภาษีโดยสหรัฐ

ในปี 2025 คุณสามารถยกเว้นได้ถึง $130,000 จากรายได้ของคุณ

ที่จะขอการยกเว้นนี้ คุณมักจะต้องเป็นผู้อยู่อาศัยในประเทศอื่นในปีภาษี สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม โปรดเยี่ยมชม หน้าการยกเว้นรายได้จากต่างประเทศของ IRS พวกเขายังมีเครื่องคำนวณเพื่อช่วยในการกำหนดว่ารายได้จากต่างประเทศของคุณสามารถยกเว้นจากการคืนภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางสหรัฐได้หรือไม่

สิ่งที่ควรจดจำ:

• FEIE ใช้ได้เฉพาะกับรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศ ซึ่งโดยทั่วไปจะมาจากนายจ้าง ไม่ครอบคลุมถึงการได้รับจากการขายอสังหาริมทรัพย์ รายได้จากการเช่า หรือแหล่งรายได้อื่นที่ไม่ได้มาจากการทำงาน
• รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระไม่เข้าเงื่อนไขสำหรับ FEIE

การขอ FEIE (การยกเว้นรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศ) เป็นเรื่องง่ายถ้าคุณมีวีซ่าระยะยาว อาศัยอยู่ในประเทศนั้นเป็นระยะเวลานาน และจ่ายภาษีรายได้ส่วนบุคคลให้กับประเทศนั้น

คุณสามารถขอ FEIE ได้แม้ว่านายจ้างของคุณจะตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา

เนื่องจากเกณฑ์หลักของ FEIE วนรอบการพำนักของคุณ ไม่ใช่ตำแหน่งที่ตั้งของนายจ้างของคุณ

อย่างไรก็ตาม สำหรับคนทำงานออนไลน์ที่เคลื่อนที่ไปมาบ่อย ๆ กระบวนการจะยากขึ้น แม้ว่าคุณจะอยู่นอกสหรัฐอเมริกาเกิน 330 วัน แต่คุณก็อาจเปลี่ยนประเทศที่อยู่บ่อย ๆ

ในสถานการณ์เช่นนี้ คุณยังสามารถขอ FEIE ได้หากคุณแสดงให้เห็นถึงความสัมพันธ์ทางครอบครัว เศรษฐกิจ และสังคมที่มั่นคงกับประเทศต่างประเทศ

เพื่อยื่นขอสิทธิ์นี้ IRS โดยปกติจะร้องขอ:

• ที่อยู่ต่างประเทศ
• ใบแจ้งยอดธนาคารทั้งจากสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น
• บิลต่าง ๆ รวมถึงประกันภัย บัตรเครดิต การจำนอง และประกันรถยนต์
• หลักฐานการเข้าร่วมกิจกรรมชุมชน สังคม และวัฒนธรรม
• ความชำนาญในภาษาท้องถิ่น

เนื่องจากสถานการณ์ภาษีของแต่ละคนแตกต่างกันไป พิจารณาปรึกษากับที่ปรึกษาที่เชี่ยวชาญในภาษีสำหรับคนที่ทำงานออนไลน์ที่เคลื่อนที่ไปมา เช่น Nomad Tax

2B. สนธิสัญญาการเก็บภาษี

สหรัฐมีกระทำสนธิสัญญาภาษีกับหลายประเทศที่กำหนดวิธีการเก็บภาษีรายได้ในทั้งสองประเทศ

สนธิสัญญาเหล่านี้สามารถเสนออัตราหักภาษีที่ลดลงในประเภทของรายได้ที่เฉพาะเจาะจง บางสนธิสัญญายังกล่าวถึงกำไรบำนาญจากต่างประเทศและความสัมพันธ์กับประกันสังคมด้วย

IRS มีรายการสนธิสัญญาเหล่านี้ นอกจากสนธิสัญญาภาษี คุณอาจมองหาข้อตกลงการเก็บภาษีทั้งหมดด้วย

สหรัฐมีกระทำข้อตกลงประกันสังคมสองฝ่ายกับหลายประเทศ อาจช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีประกันสังคมทั้งให้กับสหรัฐและประเทศที่คุณอาศัยอยู่ ขึ้นอยู่กับรายละเอียดข้อตกลงนั้น ๆ

2C. เครดิตภาษี

หากคุณได้จ่ายภาษีให้กับประเทศต่างๆ ในรายได้ที่ต้องชำระภาษีในสหรัฐด้วย คุณอาจมีสิทธิ์ขอเครดิตภาษีต่างประเทศ

ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณจ่ายภาษีไป $500 ในไอร์แลนด์ คุณสามารถขอเครดิตในจำนวนนี้ในภาษีสหรัฐของคุณได้

เครดิตภาษีต่างประเทศสามารถลดความรับผิดชอบเรื่องภาษีสหรัฐในรายได้เดียวกันได้ แม้ว่า IRS จะกำหนดกฎข้อบังคับในการมีสิทธิ์ที่ซับซ้อน ข้อมูลเพิ่มเติมมีอยู่ในเว็บไซต์ของพวกเขา

เว็บไซต์ที่สร้างขึ้นสำหรับคนต่างชาติ เช่น My Expat Tax และ Greenback Expat Tax Services มอบคำอธิบายที่ชัดเจนเกี่ยวกับสนธิสัญญาภาษี เครดิต และ FEIE ช่วยแนะนำด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

ฉันควรตั้งบริษัทเพื่อลดภาษีการประกอบอาชีพอิสระหรือไม่

แม้ว่าจะสามารถทำได้ โดยทั่วไปแล้วมันไม่คุ้มค่ายกเว้นธุรกิจได้กำไรสูง

อัตราภาษีบริษัทแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ จึงจำเป็นต้องพิจารณาในเรื่องนี้

นอกจากนี้ ควรให้เงินเดือนที่คุณกำหนดให้ตัวเองเหมาะสมเพื่อป้องกันปัญหากับ IRS

3. ร่วมงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

ยิ่งสถานการณ์การเงินของคุณซับซ้อนมากขึ้นเท่าไร คุณจะยิ่งได้รับประโยชน์จากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีมากขึ้นเท่านั้น

จะดีกว่าถ้าร่วมงานกับผู้เชี่ยวชาญที่คุ้นเคยกับภาษีในสหรัฐและต่างประเทศด้วย ผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวนั้นพบได้บ่อยในประเทศที่มีพลเมืองสหรัฐมาก

หน่วยงานออนไลน์หลายแห่งเชี่ยวชาญในด้านนี้ รวมถึงสองที่ที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้

เว็บไซต์ที่น่าเชื่อถือเพิ่มเติมคือ CPAs for Expats, TaxesForExpats.com และH&R Block

หากคุณกำลังค้นหาคนที่มีความเชี่ยวชาญทั้งในภาษีของประเทศที่คุณอาศัยอยู่และภาษีของสหรัฐ การเจาะกลุ่มชาวต่างชาติในชุมชนบนโซเชียลมีเดียอาจเป็นทางเลือกที่ดี ซึ่งหัวข้อนี้ปรากฏบ่อย

4. เคล็ดลับเพิ่มเติม

การวางแผนเชิงกลยุทธ์สามารถลดภาระภาษีของคุณได้อย่างมาก

ศึกษากลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีในประเทศที่คุณอาศัยอยู่

เช่น ถ้าคุณกำลังคิดจะซื้ออสังหาริมทรัพย์หรืออสังหาริมทรัพย์อื่นในต่างประเทศ คุณควรเข้าใจว่าการตัดสินใจนี้มีผลกระทบอย่างไรต่อภาษีของคุณ

บางประเทศเรียกเก็บภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่สูงมาก ในขณะที่บางประเทศมีการยกเว้นภาษีหลายอย่าง บางประเทศสนับสนุนการซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยชาวต่างชาติ ขณะที่บางประเทศอาจจะกีดกันหรือแม้แต่ห้ามไม่ให้ชาวต่างชาติมีกรรมสิทธิ์ในที่ดินเลย

โดยการศึกษาเกี่ยวกับปัจจัยเหล่านี้ คุณสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับที่อยู่อาศัยของคุณได้อย่างมีเหตุผล โดยเฉพาะถ้าคุณตั้งใจจะอาศัยอยู่ในประเทศที่คุณไปอยู่ในระยะยาว

ตามที่ได้กล่าวไปแล้ว ให้สำรวจเรื่องสวัสดิการด้านสุขภาพ การดูแลเด็ก และการศึกษาที่มีอยู่ ถึงแม้ว่าสวัสดิการเหล่านี้อาจจะยังไม่เกี่ยวข้องในปีปัจจุบัน แต่คุณอาจจะมีสิทธิ์ได้รับในปีต่อๆ ไป

หากคุณเพิ่งได้รับการถือสองสัญชาติ หรืออยู่ในขั้นตอนการได้สัญชาติ ควรทำความคุ้นเคยกับประโยชน์ที่คุณจะได้รับ

บ่อยครั้งมีข้อได้เปรียบที่ชัดเจนสำหรับผู้ที่เป็นผู้อยู่อาศัยถาวร

สำหรับผู้ที่มีทรัพย์สินจำนวนมากไม่ว่าจะในสหรัฐอเมริกาหรือประเทศที่คุณพำนัก การวางแผนมรดกสามารถเป็นประโยชน์ในการจัดการกับการเก็บภาษีมรดกและทรัพย์สิน

ตัวอย่างเช่น แม้ว่าประเทศอย่างฝรั่งเศสจะมีการเก็บภาษีมรดกที่สูง แต่ที่ประเทศไทยกลับมีภาษีในเรื่องนี้ค่อนข้างต่ำ

ในบางสถานการณ์ การจ้างที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ความชัดเจนสำหรับการวางแผนระยะยาวได้

จำไว้ว่า นี่เป็นกลยุทธ์ทั่วไปเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการหักภาษีและขอคืนภาษีของคุณในฐานะพลเมืองสหรัฐฯ

วิธีการจริงๆ จะแตกต่างไปตามประเทศที่คุณพำนัก สถานะการพำนัก และพอร์ตการลงทุนของคุณ

ถ้าคุณมีข้อกังวลใดๆ อย่าลืมหาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีและการเงินที่มีความเชี่ยวชาญให้คำปรึกษา