作为美国侨民如何报税

这是美国海外侨民最费脑子（双关语）的部分之一。

不幸的是，美国是世界上少数几个要求公民在国外报税的国家之一，即使某人可能出生时是美国公民但从未在美国居住过。

好消息是，如果你的收入低于六位数，你可能不需要缴纳任何税。即使超过这个点，你也可能不需要缴任何税，但申报过程可能很麻烦。

谁需要在国外报税？

如果你足够幸运，在国外为大型美国公司工作或有政府工作，他们会处理大部分税务工作。

然而，如果你是自由职业者或在国外有一份普通工作，你必须自己进行这一过程。

几乎所有美国公民和永久居民如果收入超过一定金额都需要报税。对于单身人士，这个门槛是14,600美元。

如果你已婚并单独申报，必须报告超过5美元的收入。如果你已婚并共同申报，门槛是夫妻共同收入29,200美元。

根据IRS的说法，如果你作为美国公民或永久居民，收入低于上述金额，你不需要报税。

但是，如果你有除了劳动收入之外的资产，比如房产和投资，这些规则不适用。

报税可能仍有好处，因为你可能会收到退税。通过报税，你也不必担心美国的税务问题。

美国的税务处理可能很麻烦，所以事先管理好可以避免将来的问题。

如何申报美国税务报告

确定你的身份

首先， 确定你的申报身份。如果你是单身，选择很简单。如果你已婚，可能会更复杂。

通常，对两位美国公民来说，最简单的方式是共同申报。如果只有你们中的一位是美国公民，通常单独申报会更容易。

如果有额外的复杂因素，比如孩子或共同经营生意，明智的做法是咨询税务专业人士。

何时申报美国税务

接下来，你应该注意截止日期，它是6月15日，比标准的4月15日截止日期多两个月。

你可以申请延期。此外，通常来说，晚报几个月也是可以接受的。

表格

根据IRS的说法，你必须报告你的全球收入，而不仅仅是你在美国赚取的收入。这个的标准表格是1040表。

如果你的收入较低，你可以使用1040-A表或1040-EZ表。如果你拥有某些有重要价值的外国资产，可能需要填写8938表。

你还必须报告外国银行账户，通常使用FinCEN 114表，也称为外国银行账户报告（FBAR）。

许多银行在账户开设时会自动为你报告。因此，一些银行可能对于为美国公民开设账户持犹豫态度。有报道称，美国公民有时在开设外国银行账户时面临挑战。

然而，更大、更成熟的银行通常对这个过程很熟悉。

FEIE

你可能有资格排除一定份额的外国收入，这称为FEIE（外国收入排除）。

到2025年，这一排除额为130,000美元。如果你一年中有超过330天在美国境外，这通常适用。

如果你在另一个国家拥有长期居留许可或国籍，你通常可以在需要时提供证据。

对于没有固定居所、每几个月就搬到一个新国家的数字游民来说，这是一项挑战。

你需要提供外国地址，并在申报时记录你在美国和国外停留的天数。如果被审计，你将需要证明你在美国以外的天数。

此外，你需要在国外有一个税收所在地，这基本上意味着你必须在另一个地点缴税。目前尚不清楚IRS在多大程度上注意这点，但当局可能会更密切关注收入较高的人。

所以，如果你想以数字游民身份定期搬到新国家，申请FEIE，最好咨询税务顾问。

避免双重征税协议

考虑外国税收抵免；如果你在其他国家缴纳所得税，同时也要受美国税收约束，这一抵免可能对你有利。请注意美国和你常驻国家之间的税收协定。

许多国家都有协议，调整在两地赚取的收入的税率。

其他报告要求

你可能需要申报其他资产。如果你在美国拥有财产，必须申报，并且需要申报某些股票和债券的投资。遗产继承也必须申报。

如果你在一年日历中在美国停留超过35天，则需要报告在此期间赚取的部分收入。

来自美国客户的收入也可能需要根据不同因素进行申报。

有时，你需要在另一份税表上申报其他金融资产，例如财产和投资。这份表格是8938表，标题为“特殊外国资产声明”。

我应该使用会计师在线报税吗？需要考虑的事项

这是很多住在海外的美国侨民常常提出的问题。没有一个统一的答案。这很大程度上取决于你的情况的复杂性。

雇用会计师的好处是，他们在处理这些问题上有专业知识，可以给予你放心。决定真正取决于你的个人情况。

如果你在海外经营生意，咨询一位会计师可能是明智的。

如果你一年中的大部分时间在美国，另一部分在国外，确定你的税务居住地身份可能会变得困难。

在这种情况下，会计师可以为你提供必要步骤的清晰解答。

如果你的居住身份很明确，而且你很少留在美国，你可能不需要雇用会计师。

如果你在公司工作或是收入不高的自由职业者，可以自己申报税务。

有许多税务申报软件可以帮助你轻松申报美国税务。有些是专门面向美国侨民的； Sprintax and Expat Taxes 是两个例子。

另一种方法是咨询你的侨民朋友。这一话题经常在以侨民为中心的社交媒体讨论中出现。然而，不要完全相信社交媒体上的信息，因为并非每个人都是税务顾问。

如之前所述，如果你的税务状况复杂，最好咨询税务顾问。

现在，看看你自己

这个概览提供了对美国公民海外报税的基本理解。有关更多信息，请阅读 来自IRS的这篇文章。

保存你填写完毕的税务表格副本很重要，这些将在接下来的几年中有用。

美国的税法是世界上最复杂的之一。不幸的是，这对于海外的侨民并没有改变。

希望能进行一些改革，使美国侨民和海外双重国籍公民的情况减少头痛。