Hoe je een in de VS gevestigde LLC kunt openen en je persoonlijke inkomstenbelasting kunt optimaliseren

Als een Amerikaanse staatsburger die in het buitenland woont, is het belangrijk om je persoonlijke inkomstenbelasting te optimaliseren.

Uiteindelijk komen we uit een van de weinige landen ter wereld die zijn burgers belast, ongeacht waar ter wereld ze wonen of hoe lang ze er al wonen. Het is dus logisch om een situatie op te zetten waarin je de meeste belastingvoordelen kunt krijgen.

Het oprichten van een LLC terwijl je in het buitenland woont, is een van die manieren.

In deze premium gids voor exclusieve ExpatDen-leden laten we je de voor- en nadelen zien van het oprichten van een LLC, de belastingvoordelen die je krijgt en hoe je er een vanuit het buitenland in de VS kunt registreren.

Voordelen

Wat betreft het openen van een LLC in de VS, wegen de voordelen zeker op tegen de nadelen. Hieronder enkele daarvan.

• LLC’s zijn eenvoudig op te richten; het hele proces duurt minder dan een uur
• LLC’s zijn goedkoop om te registreren bij de staat
• LLC’s scheiden jou van je bedrijf; dit helpt je als je bedrijf wordt aangeklaagd of schulden aangaat
• LLC’s vereisen minder startdocumenten dan andere bedrijfstypes

Nadelen

LLC’s hebben echter ook nadelen. Hier zijn enkele daarvan.

• Het is moeilijker om externe investeringen en leningen te krijgen voor een LLC dan voor andere bedrijfstypes
• Je moet elk kwartaal belasting betalen (anders kan je een boete krijgen)
• Je moet jaarlijkse registratiekosten betalen aan de staat waarin je je LLC hebt geregistreerd

Met de voor- en nadelen besproken, laten we dieper ingaan op enkele van de voordelen die je met een LLC krijgt.

Voordelen van Het Oprichten van een LLC Terwijl je in Het Buitenland Woont

We hebben allemaal onze eigen redenen om een LLC in de VS te willen oprichten. Maar voor mij besloot ik dit te doen om de volgende persoonlijke redenen. Daarna zal ik het hebben over de belastingvoordelen.

Persoonlijke Redenen

Ten eerste, als mijn gezin en ik ooit terug willen verhuizen naar de VS, moet ik voor mijn vrouw het juiste visum aanvragen. Om in aanmerking te komen voor het visum, moet ik aantonen dat ik werk heb en een bepaald bedrag aan inkomsten elke maand verdien. Dus begon ik de LLC om mezelf tewerk te stellen en mijn inkomen op een Amerikaanse rekening te laten storten.

De tweede reden dat ik een VS-gebaseerde LLC opende, is dat ik sociale zekerheidsuitkeringen wil ontvangen als ik met pensioen ga. Om in aanmerking te komen voor sociale zekerheidsuitkeringen, heb je minimaal 40 credits nodig. Je verdient deze credits door bij te dragen aan het socialezekerheidsstelsel. Een LLC maakt dit gemakkelijker.

Belastingvoordelen

Het grootste voordeel van het registreren van een LLC is dat je geen federale vennootschapsbelastingen hoeft te betalen. Al het geld dat je LLC verdient, gaat door de onderneming en komt bij jou. Dus, je doet aangifte en betaalt als individu (eenmanszaak), niet als bedrijf. Dit betekent dat je wordt belast volgens de belastingtabelpercentages voor individuen zoals aangegeven door de IRS.

Dit kan je geld besparen omdat C-corporaties bijvoorbeeld tegen een vast tarief van 21 procent worden belast, ongeacht hoeveel ze verdienen. En je moet mogelijk vennootschapsbelasting betalen and individuele belasting op dat inkomen als je jezelf als werknemer betaalt.

Met een LLC word je belast op basis van hoeveel je verdient, en het percentage stijgt geleidelijk. Dus, als je in je eerste jaar slechts $20.000 verdient, betaal je daar niet 21 procent over, maar ongeveer 10 procent. En je betaalt alleen belastingen als individu, niet als een corporatie.

Je kan er echter voor kiezen om als een corporatie te worden belast als je dat wilt. Naast het belasten als individu (eenmanszaak), kun je kiezen uit:

• S-corporatie
• C-corporatie
• partnerschap met meerdere eigenaren

Voor de meeste van ons expats is belast worden als eenmanszaak de beste optie.

Ten slotte kun je veel van je zakelijke kosten aftrekken onder je LLC, wat helpt je totale belastbaar inkomen te verlagen. Dingen zoals laptops, elektronica, kantoorbenodigdheden en maaltijden tot een bepaalde limiet zijn aftrekbaar. Je kunt zelfs een deel van je huis of andere woning afschrijven als je het gebruikt als werkplek.

Zoals het geval is bij het indienen van individuele belastingen, kun je nog steeds persoonlijke items aftrekken zoals opleidingskosten, onroerendgoedbelasting, echtgenoot en kinderen — indien van toepassing.

Omdat elke LLC anders is, is het het beste om uit te zoeken welke aftrekposten je in aanmerking komt nadat je je bedrijf hebt geregistreerd. Je kunt dit artikel van de IRS bekijken voor meer informatie.

Dat gezegd hebbende, laten we eens uitzoeken hoe je een LLC in de VS kunt registreren terwijl je in het buitenland woont.

Een Amerikaanse LLC Oprichten Vanuit Het Buitenland

Elke staat heeft andere vereisten als het gaat om het registreren van een LLC. Maar het proces is over het algemeen hetzelfde. Ik zal mijn eigen proces als voorbeeld gebruiken.

Kies een Bedrijfsnaam en Alternatieve Naam (Optioneel)

Eerst moet je de hoofdnaam van je bedrijf kiezen en een alternatieve naam, hoewel de alternatieve naam optioneel is. Zodra je een naam hebt, ga naar de bedrijfsregisterwebsite van je staat en zorg ervoor dat de naam nog niet is genomen. Als dat zo is, moet je een andere naam bedenken. Als dat niet zo is, kun je doorgaan naar de volgende stap.

Registreer Je Bedrijf

Nadat je een bedrijfsnaam hebt gekozen, kun je je bedrijf registreren bij de staat via de website. Je hoeft geen documenten te uploaden. Op dit moment hoef je alleen maar het type bedrijf te kiezen, wat een LLC zal zijn. Je moet ook het adres en de naam van de agent van je bedrijf toevoegen. De agent zal vrijwel altijd jij zijn, de bedrijfseigenaar.

Betaal de Registratiekosten

Het oprichten van een LLC in de VS is goedkoop. In New Jersey, bijvoorbeeld, rekent de staat slechts $125. Als je echter na registratie van je bedrijf bij de staat een van je bestanden moet wijzigen, zoals het wijzigen van je bedrijfsadres of de naam van de agent, moet je een extra vergoeding betalen. New Jersey rekent $25 per wijziging.

Krijg een Werkgeversidentificatienummer (EIN)

Zodra je je bedrijf hebt geregistreerd, krijg je van de IRS een werkgeversidentificatienummer (EIN). Dit nummer heb je nodig om kwartaal- of jaarlijkse belastingen in te dienen, zelfs als je indient met je eigen sofinummer als individu. Je hebt je EIN ook nodig voor de volgende stap.

Registreer voor Belastingen

Zodra je je EIN hebt ontvangen, kun je dat gebruiken om je bedrijf voor belastingdoeleinden te registreren. Enkele veelvoorkomende belastingen die je moet betalen zijn inkomstenbelasting, omzetbelasting en gebruiksbelasting (alleen gebruikt bij het innen van belastingen van klanten) en loonbelasting (als je medewerkers in dienst hebt).

Krijg Je Bedrijfsdocumenten

Zodra je alle bovenstaande stappen hebt voltooid, zou je binnen enkele minuten je bedrijfsoprichtingscertificaat online moeten ontvangen. De staat stuurt ook een kopie naar het geregistreerde e-mailadres. En ze sturen waarschijnlijk een fysieke kopie naar het adres dat aan je bedrijf is gekoppeld. Deze laatste optie kan een week duren.

Hoe Houd je je LLC Actief

Het registreren van je LLC bij de staat is slechts de eerste van vele stappen die je moet nemen om je bedrijf actief te houden.

Betaal Geschatte Belastingen

Je moet ook elk kwartaal geschatte belastingen betalen. Het geschatte bedrag komt voort uit hoeveel belasting je in één jaar moet betalen, gedeeld door vier.

Maar als dit je eerste jaar in het bedrijfsleven is en je niet weet hoeveel je gaat verdienen, kun je je belastingen tegen 15 april betalen. Dan kun je dat bedrag gebruiken om de volgende jaar geschatte betalingen te doen.

Dus, stel dat je in het eerste jaar van het bedrijf $98.000 verdient. Kijk op de belastingtafel van de IRS voor dat bedrag en scan over de regel om te zien in welke categorie je valt:

• alleenstaand
• getrouwd gezamenlijk indienen
• getrouwd afzonderlijk indienen
• hoofd van het huishouden

Het aantal onder je respectievelijke categorie is de jaarlijkse belasting die je verschuldigd bent. Deel dat nummer door vier en doe die betalingen elk kwartaal met behulp van de links in de volgende paragraaf.

Om je geschatte belastingen te betalen, maak een online account aan bij de IRS. Ga dan naar de Maak een Betaling pagina en selecteer of je met een kaart of via je bank wilt betalen.

Je moet tegen de volgende datums van elk jaar geschatte kwartaalbelasting betalen:

• eerste kwartaal: 15 april
• tweede kwartaal: 15 juni
• derde kwartaal: 15 september
• vierde kwartaal: 15 januari

Dien een Jaarlijks Verslag In

Je moet ook een jaarlijks verslag indienen bij de staatsregering om je LLC actief te houden. Dit verslag is verschuldigd aan het begin van elk jaar en is niet meer dan een document waarin staat dat de bedrijfsagent en het adres niet zijn veranderd.

Je kunt het document online indienen via het bedrijfsportal van je staat. Het is een online vragenlijst waarin wordt gevraagd of je naam en adres zijn gewijzigd. Beantwoord dienovereenkomstig en betaal de indieningskosten. In New Jersey betaal je $78 per jaar om dit rapport online in te dienen.

Als je klaar bent, ontvang je onmiddellijk een gecertificeerde PDF om voor je administratie bij te houden of uit te printen.