Burgers en permanente inwoners van de VS zijn verplicht belastingaangifte te doen, zelfs als ze in het buitenland wonen. De gedachte aan mogelijk dubbel belast worden kan ontmoedigend zijn.
Er zijn echter specifieke aftrekposten en kredieten voor inkomen dat in het buitenland is verdiend, die uw Amerikaanse belastinglast kunnen verlagen.
Deze gids geeft een overzicht van hoe u uw belastingaftrek kunt verhogen en een grotere belastingteruggave kunt verkrijgen.
Contents
1. Begrijp Uw Belastingverplichtingen
Veel mensen betalen te veel belasting simpelweg omdat ze niet bekend zijn met de belastingregels in zowel de VS als hun gastland.
Als u goed op de hoogte bent van uw belastingverplichtingen, kunt u effectief navigeren door belastingaftrekken en crediteringen zonder te veel te betalen in beide landen.
- Maak uzelf vertrouwd met de belastingtarieven in uw gastland. Deze tarieven kunnen variëren afhankelijk van het soort inkomen, zoals verdiend versus investeringsinkomen.
- Sommige landen hanteren een vlak belastingtarief. Zorg ervoor dat u hun deadlines voor belastingaangifte controleert. Hoewel deze meestal in het voorjaar vallen, kunnen ze verschillen van de Amerikaanse deadline.
- Onderzoek de beschikbare voordelen en belastingaftrekken in uw gastland. Ze kunnen vergelijkbare of zelfs uitgebreidere opties bieden dan de VS, vooral met betrekking tot aftrekken voor gezinnen, liefdadigheidsdonaties, huisvesting, zakelijke uitgaven, en meer. Sommige landen bieden een veelheid aan aftrekken en crediteringen om buitenlandse zakenmensen aan te trekken.
- Als u hulp nodig heeft om uw belastingverplichtingen in uw gastland te begrijpen, kunnen lokale expat-adviesbureaus nuttig zijn. Veel bieden gratis bronnen of gedetailleerde uitleg over de belastingstructuur.
Dubbele Belastingen Voorkomen
Twee keer belasting betalen kan een groot probleem zijn voor veel Amerikaanse burgers die in het buitenland wonen.
Hier zijn enkele strategieën om dubbele belastingen te voorkomen en uw belastingaftrekken te maximaliseren:
2A. FEIE (Foreign Earned Income Exclusion)
Deze methode wordt veel gebruikt om Amerikaanse belasting op in het buitenland verdiend inkomen te verminderen. De FEIE stelt u in staat een bepaald bedrag van uw buitenlandse inkomen vrij te stellen van Amerikaanse belastingheffing.
Voor 2025 kunt u maximaal $130.000 van uw inkomen uitsluiten.
Om deze uitsluiting te claimen, moet u doorgaans inwoner van een ander land zijn gedurende het belastingjaar. Voor meer details, bezoek de pagina van de IRS over Buitenlandse Inkomensvrijstelling. Ze bieden zelfs een calculator om te helpen bepalen of uw buitenlandse inkomsten kunnen worden uitgesloten van uw Amerikaanse federale inkomstenbelastingaangifte.
Het is essentieel om te onthouden:
- FEIE is alleen van toepassing op in het buitenland verdiend inkomen, meestal inkomen van een werkgever. Het omvat geen vermogenswinsten, huuropbrengsten of andere bronnen van passief inkomen.
- Inkomen uit zelfstandige arbeid komt niet in aanmerking voor de FEIE.
Het claimen van de FEIE (Foreign Earned Income Exclusion) is eenvoudig als u over een langetermijnvisum beschikt, in een specifiek land voor een langere periode woont, en daar inkomstenbelasting betaalt.
U kunt de FEIE claimen, zelfs als uw werkgever in de Verenigde Staten is gevestigd.
Dit komt omdat het belangrijkste criterium voor FEIE draait om uw woonplaats, niet om de locatie van uw werkgever.
Voor digitale nomaden wordt het proces echter ingewikkelder. Zelfs als u meer dan 330 dagen buiten de Verenigde Staten bent, kunt u vaak van het ene land naar het andere verhuizen.
In dergelijke situaties kunt u nog steeds de FEIE claimen als u aanzienlijke familie-, economische en sociale banden aantoont met een vreemd land.
Om dit te onderbouwen, vraagt de IRS meestal om:
- Een buitenlands adres
- Bankafschriften uit zowel de VS als het buitenland
- Diverse rekeningen, inclusief verzekeringen, creditcards, hypotheken, en autoverzekering
- Bewijs van betrokkenheid bij gemeenschaps-, sociale en culturele evenementen
- Vaardigheid in de lokale taal
Omdat ieders belastingomstandigheden verschillen, overweeg om een belastingadviseur te raadplegen die gespecialiseerd is in belasting voor digitale nomaden, zoals Nomad Tax.
2B. Belastingverdragen
De VS onderhoudt belastingverdragen met tal van landen die de belastingmethoden voor inkomen in beide landen omschrijven.
Deze verdragen kunnen verlaagde bronbelastingtarieven bieden op specifieke soorten inkomen. Sommige verdragen behandelen ook pensioenen die in het buitenland zijn verdiend en hun relatie tot sociale zekerheid.
De IRS biedt een lijst van deze verdragen. Naast belastingverdragen kunt u ook verzamelingenovereenkomsten verkennen.
De VS heeft bilaterale sociale-zekerheidsovereenkomsten met veel landen, zodat u mogelijk kunt voorkomen dat u sociale-zekerheid belastingen aan zowel de VS als uw gastland betaalt, afhankelijk van de details van de overeenkomst.
2C. Belastingkredieten
Als u belastingen heeft betaald aan een vreemd land over inkomen dat ook belastbaar is in de VS, kunt u mogelijk een krediet claimen voor die buitenlandse belastingen.
Bijvoorbeeld, als u $500 aan belastingen heeft betaald in Ierland, kunt u een krediet claimen voor dat bedrag op uw Amerikaanse belastingen.
Het Buitenlandse Belastingkrediet kan Amerikaanse belastingschulden verminderen over hetzelfde inkomen. Hoewel de IRS regels stelt voor kwalificatie, die ingewikkeld kunnen zijn, is meer informatie beschikbaar op hun website.
Websites gericht op expats, zoals My Expat Tax and Greenback Expat Tax Services, bieden duidelijkere uitleg over belastingverdragen, kredieten, en FEIE, en helpen u met relevante informatie.
Moet ik een Vennootschap Oprichten om de Belasting op Zelfstandige Arbeid te Verminderen?
Hoewel het mogelijk is, wordt het over het algemeen niet aanbevolen, tenzij het bedrijf aanzienlijke winsten maakt.
De vennootschapsbelastingtarieven verschillen per staat, dus het is essentieel om hier rekening mee te houden.
Bovendien, zorg ervoor dat het salaris dat u aan uzelf toekent redelijk is om problemen met de IRS te voorkomen.
3. Werk Samen met Een Belastingprofessional
Hoe complexer uw financiële situatie wordt, des te meer voordeel u haalt uit de expertise van een belastingprofessional.
Het is ideaal om iemand in te schakelen die bekend is met zowel de Amerikaanse belastingwetten als die van andere landen. Dergelijke professionals zijn prevalent in landen die een aanzienlijk aantal Amerikaanse expats huisvesten.
Verschillende online bureaus zijn gespecialiseerd in dit gebied, waaronder de twee eerder genoemde.
Andere gerenommeerde sites zijn CPAs for Expats , TaxesForExpats.com and H&R Block.
Als u iemand zoekt die zowel deskundig is in de belasting van uw gastland als die van de VS, kunt u het beste expatgemeenschappen op sociale media benaderen, waar dit onderwerp vaak opkomt.
4. Aanvullende Tips
Strategisch plannen kan uw belastingverplichtingen aanzienlijk verminderen.
Onderzoek de belastingefficiënte strategieën die beschikbaar zijn in uw gastland.
Bijvoorbeeld, als u overweegt eigendom of ander onroerend goed in het buitenland te kopen, wilt u begrijpen hoe deze beslissing uw belastingen beïnvloedt.
Sommige landen heffen zware belastingen op onroerend goed, terwijl andere talrijke uitzonderingen bieden. Sommige landen moedigen buitenlandse vastgoed aankopen aan, terwijl andere dit ontmoedigen of zelfs verbieden voor niet-burgers.
Door deze elementen te onderzoeken, kunt u weloverwogen beslissingen nemen over uw woonarrangementen, vooral als u van plan bent langdurig in uw gastland te verblijven.
Zoals eerder besproken, verkent u beschikbare gezondheidszorg, kinderopvang, en onderwijsvoordelen. Zelfs als ze niet van toepassing zijn in het huidige jaar, komt u misschien in aanmerking in volgende jaren.
Als u onlangs dubbele nationaliteit heeft verkregen of in het proces bent dit te doen, is het verstandig u vertrouwd te maken met de mogelijke voordelen.
Vaak zijn er specifieke voordelen voor permanente bewoners.
Voor degenen met substantiële activa in zowel de VS als uw gastland, kan estate-planning waardevol zijn in het navigeren door de nuances van erf- en erfrechtbelastingen.
Bijvoorbeeld, terwijl landen zoals Frankrijk aanzienlijke erfbelastingen opleggen, kennen plaatsen zoals Thailand minimale dergelijke heffingen.
In bepaalde situaties kan het inschakelen van een financieel adviseur duidelijkheid bieden voor lange-termijnplanning.
Houd in gedachten, dit zijn algemene strategieën om uw belastingaftrekkingen en -teruggaven als Amerikaans burger te optimaliseren.
De daadwerkelijke aanpak zal verschillen, afhankelijk van uw gastland, verblijfsstatus, en activa portefeuille.
Als u vragen heeft, wendt u dan altijd tot gekwalificeerde professionals voor belasting- en financieel advies.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: