هل تخطط لإرسال أموال إلى إندونيسيا؟ هل تعلم أن إرسال الأموال إلى الدولة باستخدام التحويلات البنكية سيكلفك أكثر من الخيارات الأخرى عبر الإنترنت؟
هذا صحيح. يمكنك خسارة نسبة من أموالك لمجرد التعامل مع البنوك التقليدية.
لكن باستخدام بعض الطرق المذكورة في هذه المقالة لتحويل الأموال إلى إندونيسيا، يمكنك توفير المال على رسوم التحويل وأسعار الصرف وغيرها من الرسوم المخفية، بحيث يمكن لمستلم الأموال أو أنت جمع المزيد في النهاية.
في هذا الدليل، سنعرض لك الطريقة الأسرع والأرخص والأكثر موثوقية لإرسال الأموال إلى إندونيسيا مع الحصول على أفضل أسعار الصرف وتجنب أغلى رسوم التحويل.
إذا كنت تريد فقط معرفة أي خدمة تحويل أموال تقدم أفضل الأسعار، تحقق من Monito.
Disclaimer: This article may include links to products or services offered by ExpatDen's partners, which give us commissions when you click on them. Although this may influence how they appear in the text, we only recommend solutions that we would use in your situation. Read more in our Advertising Disclosure.
Contents
ما يجب الانتباه إليه
إذا كنت تخطط لإرسال أموال إلى إندونيسيا، فإن أول شيء يجب أن تكون على دراية به هو رسوم التحويل، وأسعار الصرف، وسرعة التحويل، والأمان.
دعونا نلقي نظرة على كل منها بمزيد من التفصيل.
رسوم التحويل
كلما أرسلت أموالاً إلى إندونيسيا، ستضطر إلى دفع واحدة من ثلاثة أنواع من رسوم التحويل، بما في ذلك:
- رسوم ثابتة
- رسوم بنسبة مئوية
- مزيج من الرسوم الثابتة والنسبة المئوية
الرسوم الثابتة
في معظم الحالات، سيتعين عليك دفع رسوم ثابتة بالإضافة إلى ما يتقاضاه مزود الخدمة منك. تعتمد الرسوم أيضًا على العملة التي ترسلها.
على سبيل المثال، Wise تفرض رسوم ثابتة بقيمة 6.71 دولار أمريكي عند إرسال دولارات أمريكية إلى إندونيسيا. إذا أرسلت الدولار الأسترالي بدلاً من ذلك، ستكون الرسوم الثابتة 1.31 دولار أسترالي.
إذا أرسلت الجنيه الإسترليني إلى إندونيسيا، سيتم خصم رسوم ثابتة أو ثابتة قدرها 0.63 جنيه إسترليني. من ناحية أخرى، إذا أرسلت الرينغيت الماليزي، يتم خصم رسوم ثابتة قدرها 3.81 رينغيت ماليزي.
إذا قمت بالتحويل عبر البنوك، فقد يفرض عليك البنك المُستلم في إندونيسيا رسومًا قدرها 15,000 روبية إندونيسية.
الرسوم النسبية
يتم حساب الرسوم النسبية بناءً على نسبة من إجمالي مبلغ التحويل. لذا، إذا كنت تخطط لإرسال مبلغ كبير من المال، ستكون الرسوم أيضًا مرتفعة.
يتقاضى البنوك المتلقية رسومًا نسبية حوالي 0.125٪ مقابل تحويلات الأموال بينما يتقاضى Wise نسبة تتراوح بين 0.2٪ إلى 0.4٪ من إجمالي معاملتك.
مزيج من الرسوم الثابتة والنسبية
هناك العديد من المؤسسات والشركات المالية الخاصة التي تستخدم مزيجًا من الرسوم الثابتة والنسبة المئوية.
بعبارة أخرى، سيتم فرض عليك رسوم ثابتة صغيرة بالإضافة إلى رسوم نسبية على معاملتك.
تذكر، الرسوم الأقل للتحويل لا تضمن رسومًا أقل، لأنك تحتاج إلى التحقق من أسعار الصرف كما سنشرح في القسم.
أسعار الصرف
أسعار الصرف هي أمر آخر مهم يجب مراعاته قبل إرسال الأموال إلى إندونيسيا.
في كثير من الأحيان، لن تكشف وكالات تحويل الأموال عن هذا السعر. بالإضافة إلى رسوم الخطوط الجوية، فإن أسعار الصرف تعتبر رسومًا إضافية بعيدًا عن رسوم التحويل الخاصة بك.
العديد من الخدمات التي تدعي عدم وجود رسوم إضافية أو رسوم إضافية تحتوي على هذه الرسوم المضافة تحت مسمى سعر الصرف.
قبل أن ترسل أموالاً إلى إندونيسيا، تحقق من أسعار السوق المتوسطة في XE.com واختر الخدمة التي تقدم سعر الصرف الأقرب إلى أسعار السوق المتوسطة.
سرعات التحويل
عامل آخر مهم يجب أن تأخذه بعين الاعتبار هو سرعة التحويل.
عادةً ما تكون سرعات التحويل أسرع إذا كنت ترسل الأموال داخل بلدك. ولكن إذا أرسلت الأموال إلى الخارج، فقد تكون أبطأ أو أسرع بناءً على وكالة التحويل التي تختارها.
يمكن للبنوك أن تستغرق من يوم إلى ثلاثة أيام عمل لتحويل أموالك، بينما يمكن لوكالات تحويل الأموال مثل Wise إرسال الأموال بسهولة في غضون يوم إلى يومين.
أمان الأموال
من المهم للغاية اختيار مزود خدمة يقدم أمانًا كاملاً ويتوافق مع جميع المعايير واللوائح.
ينبغي عليهم ليس فقط الامتثال للأنظمة المحلية، بل يجب عليهم أيضًا الامتثال للمعايير الدولية.
بهذه الطريقة يمكنك التأكد من أن أموالك لن تتوقف أو يتم توقيفها أثناء عملية التحويل.
خيارات التحويل
هناك عدة خيارات متاحة لإرسال الأموال إلى إندونيسيا بما في ذلك:
- التحويلات المالية عبر الإنترنت
- التحويلات البنكية
- PayPal
- ويسترن يونيون
- الشيكات بالعملات الأجنبية
- شركات الفوركس
- التحويلات المشفرة
غالبًا ما يختلف التكلفة والسرعة والسهولة بين هذه الخيارات.
خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت
إذا كنت تبحث عن طريقة رخيصة وسريعة لإرسال الأموال إلى إندونيسيا، فإن التحويلات عبر الإنترنت هي الخيار الأفضل.
فيما يلي بعض خدمات تحويل الأموال الشهيرة المتاحة.
Monito
قبل أن نخوض في مقدمي الخدمة الفعليين، يمكنك استخدام monito.com لمقارنة أسعار الصرف الحالية من مختلف خدمات تحويل الأموال عبر الإنترنت.
Wise
Wise (المعروفة سابقًا باسم Transferwise) هي خدمة تحويل أموال عبر الإنترنت شهيرة مقرها لندن، المملكة المتحدة.
تدعم أكثر من 56 عملة، يعتبر Wise واحدة من أشهر وكالات تحويل الأموال عبر الإنترنت.
تم إطلاقها في عام 2011 من قبل كريستو كارمان وتافت هينريكس كبديل للبنوك ووكالات الفوركس.
عندما رأوا أن هذه الوكالات تفرض رسومًا عالية في العمولات وأسعار الصرف ورسوم خفية أخرى، قرروا بدء وكالة تحويل عبر الإنترنت خاصة بهم.
الهدف الرئيسي وراء Transferwise هو تقليل الرسوم العامة في العمولات وغيرها من الرسوم عند إرسال الأموال إلى الخارج.
إليك ما يجعل Wise خيارًا رائعًا لإرسال الأموال إلى إندونيسيا:
- أسعار صرف حقيقية
- لا توجد رسوم خفية
- سهولة الاستخدام
- أكثر من 10 مليون عميل
- منظمة من قبل FCA
أسعار الصرف
الميزة الرئيسية حول Wise هي أسعاره الشفافة والحقيقية للصرف.
قبل إجراء تحويلك، يمكنك التحقق من أسعار الصرف ورسوم التحويل المزعومة للمعاملة.
مع Wise، يتم استخدام أسعار السوق المتوسطة فقط كسعر صرف. لذلك، لا يتم فرض رسوم إضافية تحت مسمى أسعار الصرف.
رسوم التحويل
عند المقارنة مع وكالات تحويل الأموال الأخرى عبر الإنترنت، فإن الرسوم المحصلة بواسطة Wise أقل بكثير، في نطاق يتراوح بين 0.3٪ و0.5٪.
الأسعار هي أسعار قياسية أيضًا، لذلك بغض النظر عن إرسالك 20 دولارًا أو 2000 دولار، ستكون الرسوم هي نفسها.
لكن إذا اخترت الدفع باستخدام بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم، فقد تضطر إلى دفع نسبة 3٪ إضافية. قد تختلف الأسعار بناءً على العملة التي تختارها.
لتخفيض رسوم التحويل بشكل أكبر، يمكن للعملاء فتح حساب بلا حدود والاستمتاء برسوم مخفضة عند تحويل بعض العملات إلى إندونيسيا، بما في ذلك الدولار الأسترالي واليورو والدولار الأمريكي والدولار النيوزيلندي.
لمعرفة المزيد حول الحسابات بلا حدود، اقرأ تقييمنا المفصل عن كيفية فتح حساب بلا حدود مع Wise.
سرعات التحويل
عند المقارنة مع وكالات تحويل الأموال الأخرى، فإن Wise سريع جدًا. على سبيل المثال، عند إرسال 1000 دولار أمريكي إلى إندونيسيا، يستغرق التحويل أربع ساعات فقط عبر التحويلات البنكية.
سيتم إجراء تحويل البطاقات الائتمانية والخصم في أقل من ساعة، أما التحويلات السلكية فستتم في نفس اليوم العمل.
لمعرفة المزيد عن الأسعار والسرعة، تأكد من الشيك بنفسك باستخدام حاسبة Wise الإلكترونية.
سهولة الاستخدام
Wise يأتي معبأ بالعديد من الميزات بواجهة سهلة الاستخدام.
يدعم أيضًا حوالي 13 لغة مختلفة بما في ذلك الإنجليزية والفرنسية والإسبانية والبولندية والهولندية والتركية والمزيد.
كما أن مركز المساعدة يقدم لك إجابات عن جميع استفساراتك حول إرسال الأموال، وتفعيل بطاقة Wise الخاصة بك، وإلغاء التحويلات، وإرسال الدفعات المجمعة.
أخرى
بالمثل إلى Wise، هناك خدمات تحويل أموال عبر الإنترنت أخرى عديدة مثل:
التحويلات المصرفية الدولية
عند إرسال الأموال إلى الخارج، لا يزال معظم الناس يفضلون التحويلات المصرفية الدولية. هذا في الأساس لأن الناس اعتادوا على استخدام تلك الخدمة.
السبب الآخر لاختيار التحويلات المصرفية هو أنهم يعتقدون أنها الخيار الأكثر أمانًا.
لكن الحقيقة هي أن التحويلات المصرفية لا يُنصح بها عند إرسال الأموال إلى إندونيسيا. الأسعار مرتفعة جدًا بحيث قد تفقد ما يصل إلى 5٪ من المبلغ بسبب أسعار الصرف ورسوم التحويل.
أسوأ جزء في التحويلات المصرفية هو أنها، على خلاف وكالات تحويل الأموال عبر الإنترنت، لا تكشف عن إجمالي الرسوم التي سيتم خصمها.
إذا كان يجب عليك إرسال مبلغ كبير من المال، يمكنك اختيار التحويل البنكي.
خلاف ذلك، لا يُنصح، نظراً لأن الرسوم مرتفعة جدًا وسرعات التحويل أبطأ بكثير بالمقارنة مع وكالات تحويل الأموال عبر الإنترنت.
البنوك المرسلة
عند اختيار بنك لإرسال الأموال إلى إندونيسيا، تذكر أن هيكل الرسوم يختلف من بنك لآخر.
عادة، تكشف البنوك عن رسوم التحويل عند إرسال الأموال، ولكن قد لا تخبرك عن أسعار الصرف.
في حين أن الرسوم الإجمالية المخصومة ستكون في نطاق 4 إلى 5٪ من المبلغ الإجمالي، فإن أسعار الصرف ستبلغ 2 إلى 3٪ من ذلك.
بينما تكون رسوم التحويل سهلة إلى حد ما الاكتشاف، أسعار الصرف ليست كذلك . في معظم الحالات، ستقول البنوك أن أسعار الصرف تختلف.
ومع ذلك، هذا عادةً مجرد عذر لتجنب الكشف عن الرسوم المخفية في المعاملة، والتي يمكن أن تكلف ما يصل إلى 1 إلى 2٪ من المبلغ الإجمالي المحول.
تذكر، إذا كنت ترسل مبلغًا كبيرًا من الأموال إلى إندونيسيا، فمن الأفضل مقارنة الأسعار السوقية المتوسطة مع أسعار الصرف المقدمة من قبل البنوك المختلفة. اختر البنك الذي يوفر السعر الأقرب إلى السعر السوقي المتوسط.
في بعض الأحيان تقوم البنوك بفرض رسوم إضافية عند إرسال الأموال بالعملة الأجنبية، لذا اطلب من البنك تحويلها إلى الروبية الإندونيسية.
من الأفضل أن يقوم البنك المتلقي بتحويل العملة، حيث ستكون أسعارهم أقل بكثير من البنك المرسل.
البنوك المستقبلة
عندما يتعلق الأمر بتلقي التحويلات المالية الأجنبية، ليست كل البنوك الإندونيسية متشابهة؛ فلكل بنك هيكل خاص به من الرسوم.
مثل البنوك المرسلة، من الصعب الحصول على أسعار صرف مقدمة من البنوك المستقبلة أيضًا. حيث يقومون فقط بالتحويل باستخدام الأسعار السائدة.
بناءً على تحليلنا للبنوك الإندونيسية، يقدم بنك إندونيسيا أدنى الرسوم مع أسعار صرف جيدة عند استقبال التحويلات الدولية بالعملة الأجنبية.
الشيكات بالعملات الأجنبية
على الرغم من أن التحويلات البنكية تُعتبر آمنة، إلا أن أسعار الصرف تكون على الجانب الأعلى.
وكالة الفوركس لديها أسعار أقل من البنك، ولكن لا تزال مرتفعة. لذا، يلجأ الأشخاص الباحثون عن أسعار أقل إلى الشيكات بالعملات الأجنبية.
إذا أرسلت أموالاً إلى إندونيسيا على شكل شيك بالعملة الأجنبية، سيقوم البنك المرسل بإرسال الشيك كما هو إلى البنك المستلم. يتم تحويل العملة الأجنبية إلى الروبية الإندونيسية فقط في جهة الاستلام.
عند المقارنة بإرسال النقد، تكون الشيكات بالعملات الأجنبية أرخص بكثير.
تذكر أن بعض الشيكات المحلية لن تكون صالحة في بعض البلدان، لذا تأكد من الاستفسار من البنك بشأن الشيكات بالعملات الأجنبية والرسوم المرتبطة بها.
شيء آخر يجب أخذه بعين الاعتبار هو أن فحص الشيكات يأخذ وقتًا أطول في التصفية عند مقارنتها بالتحويلات البنكية ووكالات الفوركس.
شركات الفوركس
هناك بديل آخر لتحويل الأموال عبر الحدود وهو من خلال شركات الفوركس.
بعض شركات الفوركس تدعي تقاضي أسعار صرف أقل من البنوك، لكن في الواقع، تكون رسوم التحويل الخاصة بهم أعلى بكثير لتعويض ذلك.
لذلك، تحقق من أسعار الصرف ورسوم التحويل قبل إرسال الأموال.
ما هي شركة الفوركس؟
شركة الفوركس هي شركة غير مصرفية تقدم خدمات صرف العملات والتحويلات المالية الدولية.
يمكن للأشخاص شراء وبيع العملات الأجنبية بسهولة باستخدام شركات الفوركس.
يلجأ الناس بشكل أساسي إلى شركات الفوركس عندما يحتاجون إلى تحويل مبالغ كبيرة من المال.
لماذا يجب عليك استخدام شركات الفوركس لإرسال الأموال إلى الخارج؟
عند المقارنة بغيرها من وكالات تحويل الأموال، يمكن لشركات الفوركس بسهولة إرسال الأموال إلى أي جزء من العالم بتكلفة أقل من البنوك.
التحويلات أيضًا أسرع بكثير، وهي تدعم أوضاع دفع متنوعة كذلك.
ما هي عيوب استخدام شركات الفوركس؟
واحدة من السلبيات الرئيسية مع شركات الفوركس هي أن عمليتها ليست شفافة كما توفره بعض المزودين الآخرين.
أمثلة على شركات الفوركس
لديك خيارات كثيرة عندما يتعلق الأمر بشركات الفوركس. إليك بعض الأمثلة.
ويسترن يونيون
عندما تحتاج إلى إرسال المال فوراً لشخص ما عبر الحدود، يمكنك اختيار ويسترن يونيون، خدمة تحويل أموال شهيرة يمكنها إرسال أموالك إلى شخص في جزء آخر من العالم في دقيقتين فقط.
عند المقارنة بخدمات تحويل الأموال الأخرى، فإن رسوم Western Union تكون أعلى بكثير. وتعتمد على الدولة التي ترسل لها الأموال والمبلغ المرسل.
يمكنك أيضًا اختيار التحويلات العادية، حيث قد تكون أسعار الصرف حوالي 3٪ إلى 4٪ من المبلغ الإجمالي المحول. لكن عند الذهاب للتحويلات الفورية، ستصل الرسوم إلى 7٪ إلى 7.5٪.
ويسترن يونيون يوجد أكثر من 13,000 موقع وكيل لويسترن يونيون في إندونيسيا، ويمكنك إرسال الأموال عن طريق:
- استخدام تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم
- زيارة أقرب فرع لويسترن يونيون
- تصفح موقعهم وإجراء عملية تحويل عبر الإنترنت
PayPal
الأشخاص الذين يبحثون عن وسيلة مريحة وسهلة لإرسال الأموال عبر الحدود يمكنهم استخدام PayPal. إنها خيار جيد عند إرسال مبالغ صغيرة من المال.
يمكنك إرسال الأموال بتكلفة تتراوح بين 0.5٪ إلى 1٪ للمبادلات الشخصية. تذكر أن هذا لا يشمل أسعار الصرف، التي تكون أعلى بكثير من المزودين الآخرين.
إذا كنت ترغب في إرسال الدولار الأمريكي وتبديله إلى الروبية الإندونيسية في حسابك البنكي المحلي في إندونيسيا، فسيتم فرض سعر صرف يتراوح بين 2٪ إلى 2.5٪.
يتغير السعر باختلاف العملات والمبلغ الإجمالي المحول.
أيضًا، عند إرسال الأموال باستخدام PayPal، يمكنك فقط إرسالها إلى الأشخاص الذين لديهم حساب PayPal.
العملات المشفرة
العملة المشفرة قانونية في إندونيسيا وجميع المعاملات المشفرة تخضع لتنظيم من قبل مجلس الرقابة على التبادلات المستقبلية. يمكن للأشخاص حتى شراء السلع والخدمات باستخدام العملات المشفرة.
يمكن التسجيل بسهولة مع تبادلات Bitcoin مثل Luno، إيداع الأموال، شراء البيتكوين، واستخدامها للمعاملات الأخرى.
يمكن للأشخاص إرسال البيتكوين للآخرين، الذين يمكنهم بدورهم تحويل العملة المشفرة إلى عملة نقدية وسحب المبلغ بسهولة.
توصيات خاصة بالبلد
إذا كنت تبحث عن معلومات حول الأسعار والرسوم لإرسال الأموال من بلد معين، لدينا ما يغطيك.
يرجى ملاحظة أن مزودي خدمات الأموال قد يغيرون أسعار الصرف ورسوم التحويل مع مرور الوقت.
لمقارنة الأسعار الحالية، يمكنك استخدام خدمة مثل Monito.com.
إرسال الأموال من الولايات المتحدة إلى إندونيسيا
تبحث عن أفضل طريقة لتحويل الأموال من الولايات المتحدة إلى إندونيسيا؟
تحقق من جدول المقارنة أدناه لمقارنة رسوم التحويل وأسعار الصرف وسرعات التحويل للتحويلات بقيمة 1000 دولار أمريكي إلى إندونيسيا باستخدام Wise وOFX وRemitly وWorldRemit.
| المزود | رسوم التحويل | سعر الصرف | المبلغ المستلم | السرعة |
| Wise | 10.47 دولار أمريكي | 14,406.30 | 14,255,466.04 روبية إندونيسية | 1-2 أيام |
| OFX | – | 14,120.05 | 14,120,053.70 روبية إندونيسية | 1-3 أيام |
| Remitly | – | 14,157.60 | 14,157,260.00 روبية إندونيسية | 0-2 أيام |
| WorldRemit | 13.99 دولار أمريكي | 13,936.29 | Rp13,741,327.54 | 1-2 أيام |
إرسال الأموال من المملكة المتحدة إلى إندونيسيا
هل تبحث عن أفضل طريقة لتحويل الأموال من المملكة المتحدة إلى إندونيسيا؟
تحقق من جدول المقارنة أدناه لمقارنة رسوم التحويل، أسعار الصرف، وسرعة التحويل لتحويل مبلغ 1000 جنيه إسترليني إلى إندونيسيا باستخدام Wise، OFX، Remitly، و WorldRemit.
| المزود | رسوم التحويل | سعر الصرف | المبلغ المستلم | السرعة |
| Wise | £3.62 | 20,083.10 | Rp20,010,399.18 | 1-2 أيام |
| OFX | – | 19,681.94 | Rp19,681,942.90 | 1-3 أيام |
| Remitly | – | 20,183.22 | Rp20,183,220.00 | 0-2 أيام |
| WorldRemit | £6.99 | 19,501.47 | Rp19,365,161.76 | 1-2 أيام |
إرسال الأموال من سنغافورة إلى إندونيسيا
هل تبحث عن أفضل طريقة لتحويل الأموال من سنغافورة إلى إندونيسيا؟
تحقق من جدول المقارنة أدناه لمقارنة رسوم التحويل، أسعار الصرف، وسرعة التحويل لتحويل مبلغ 1000 دولار سنغافوري إلى إندونيسيا باستخدام Wise، OFX، Remitly، و WorldRemit.
| المزود | رسوم التحويل | سعر الصرف | المبلغ المستلم | السرعة |
| Wise | SG$5.00 | 10,735.60 | Rp10,681,922.00 | 1-2 أيام |
| WorldRemit | SG$3.00 | 10,597.64 | Rp10,565,854.00 | 1-2 أيام |
| OFX | – | 10,520.08 | Rp10,520,081.70 | 1-3 أيام |
| Remitly | SG$8.76 | 10,642.24 | Rp10,642,240.00 | 1-2 أيام |
إرسال الأموال من أستراليا إلى إندونيسيا
هل تبحث عن أفضل طريقة لتحويل الأموال من أستراليا إلى إندونيسيا؟
تحقق من جدول المقارنة أدناه لمقارنة رسوم التحويل، أسعار الصرف، وسرعة التحويل لتحويل مبلغ 1000 دولار أسترالي إلى إندونيسيا باستخدام Wise، OFX، Remitly، و WorldRemit.
| المزود | رسوم التحويل | سعر الصرف | المبلغ المستلم | السرعة |
| Remitly | – | 11,269.82 | Rp11,269,820.00 | 0-2 أيام |
| Wise | AU$5.29 | 11,194.10 | Rp11,134,883.21 | 1-2 أيام |
| OFX | – | 10,967.89 | Rp10,967,092.90 | 1-3 أيام |
| WorldRemit | AU$14.99 | 10,912.49 | Rp10,748,915.98 | 1-2 أيام |
الآن، إليك
عندما يتعلق الأمر بإرسال الأموال إلى إندونيسيا، لا تزال التحويلات البنكية تعتبر الخيار الأكثر أمانًا لدى الكثيرين. ولكن بجانب التحويلات البنكية، هناك خيارات أخرى متعددة.
إذا كنت بحاجة إلى التحويل الفوري، يمكنك اختيار خدمات PayPal أو شركات الفوركس. تعد خدمات التحويل عبر الإنترنت بخيارات أرخص بكثير، لكن تذكر مقارنتها بعناية.
يمكنك استخدام Monito.com، وهو أحد أفضل مواقع المقارنة لخدمات تحويل الأموال للحصول على معلومات محدثة حول مختلف الخدمات، أسعار الصرف، رسوم التحويل، وسرعة التحويل.
English: 
Deutsch: 
ไทย: 
Français: 
Português: 
Português: 
Español: 
Español: 
中文 (中国): 
Русский: 
Nederlands: